证券投资顾问业务 朱保丛,陆标 中国金融出版社 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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朱保丛，陆标 著

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• 中国金融出版社
• 朱保丛

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出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504991508

商品编码：30094879817

包装：平装-胶订

出版时间：2017-09-01

图书基本信息
图书名称	证券投资顾问业务	作者	朱保丛,陆标
定价	68.00元	出版社	中国金融出版社
ISBN	9787504991508	出版日期	2017-09-01
字数	356000	页码	310
版次	1	装帧	平装-胶订
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

本书以中国证券业协会《证券投资顾问胜任能力考试大纲（2015）》为依据，知识点概括全面，涵盖大纲又超过大纲，适当增加了一些超纲内容帮生掌握知识点，紧跟大纲又优于大纲，有些章节进行了调换，逻辑上更便于考生理解。每节内容按“大纲要求”“内容精讲”编排，并配有“真题回顾”详解考题要点，极具参考价值。本书以中国证券业协会《证券投资顾问胜任能力考试大纲（2015）》为依据，知识点概括全面，涉及金融、经济、风险管理、投资理论、会计等，涵盖大纲又超过大纲，适当增加了一些超纲内容帮生掌握知识点，紧跟大纲又优于大纲，有些章节进行了调换，逻辑上更便于考生理解。每节内容按“大纲要求”“内容精讲”编排，并配有“真题回顾”详解考题要点，极具参考价值。

作者简介

目录

编辑推荐

文摘

序言

证券投资顾问业务：构建专业、合规的财富管理基石 本书聚焦于证券投资顾问（Investment Advisory）业务的 理论基础、实务操作、监管要求与前沿发展，旨在为金融从业人员、风险管理专业人士以及有志于进入财富管理领域的学习者提供一套系统、深入且实用的知识框架。本书摒弃了单纯的理论堆砌，而是紧密结合中国资本市场的实际环境与监管导向，强调专业能力、职业道德与合规经营三位一体的核心理念。 --- 第一部分：证券投资顾问业务的法律与监管基石 本部分深入剖析了证券投资顾问业务的法律地位、监管体系及其演变过程。理解监管是开展业务的前提，也是风险控制的生命线。 第一章：投资顾问业务的起源与法律定位 全球视野下的投资顾问发展史： 简述美国《投资顾问法》（ICA of 1940）等重要里程碑，对比国际经验对我国监管体系的启示。 中国证券投资顾问业务的本土化进程： 从早期“咨询”到现代“顾问”的转变，明确投资顾问、经纪业务、资产管理在法律和业务边界上的严格区分。 核心法律法规体系解析： 重点解读《证券法》、《证券投资顾问业务暂行规定》及相关的自律规则。解析“适当性管理”、“利益冲突防范”在法律文本中的具体体现和执行要求。 第二章：监管框架、合规要求与职业道德 “以投资者利益最大化”为核心的监管理念： 阐述监管机构（证监会、交易所、证券业协会）的监管职责与工具，特别是信息披露、业务报告制度。 业务准入与持续合规： 详细介绍投资顾问机构（证券公司、独立顾问机构）的设立条件、业务范围界定。对于从业人员（投资顾问代表），分析资格考试、执业注册、后续教育的要求。 防范利益冲突与信息保密： 深入剖析投资顾问在提供建议时可能出现的利益冲突场景（如自有账户交易、与基金的利益往来），以及严格的内控机制和信息隔离墙制度在合规操作中的作用。 职业道德与诚信义务： 探讨投资顾问对客户负有的“信义义务”（Fiduciary Duty）在中国实践中的具体要求，强调诚实、勤勉和审慎的职业操守。 --- 第二部分：投资顾问的核心专业能力构建 本部分是本书的业务核心，详细阐述了投资顾问如何运用专业工具和方法，为客户提供个性化的投资建议。 第三章：客户需求分析与风险评估体系 客户画像的构建： 突破传统“年龄、收入”的简单分类，引入投资目标、投资期限、流动性偏好、风险承受能力和知识经验五维度综合评估模型。 风险承受能力的量化与测试： 介绍国内外主流的风险问卷设计方法，重点分析如何避免问卷设计中的误导性或倾向性偏差，确保评估结果的客观性。 投资目标与期限匹配： 如何将客户的短期、中期、长期财务目标与相应的投资策略进行有效对接，并建立动态调整机制。 第四章：投资组合构建与资产配置策略 资产配置的理论基础： 从马科维茨的现代投资组合理论（MPT）出发，解释有效前沿、系统风险与非系统风险的概念，强调资产配置是决定长期回报的主要因素。 战术性资产配置（TAC）与战略性资产配置（SAC）： 区分长期战略目标与短期市场机会把握之间的平衡，阐述如何根据宏观经济周期进行配置调整。 大类资产研究与工具选择： 深入分析股票（A股、港股、美股）、债券（国债、信用债）、商品、REITs、另类投资等主要资产类别的特性、风险收益特征及其在组合中的作用。 组合构建的实操技术： 介绍核心-卫星策略、平滑化配置等实用模型，以及如何运用金融工程工具（如因子模型）优化组合结构。 第五章：证券分析方法与投资建议的形成 基本面研究的深化： 强调自上而下（宏观经济、行业景气度）与自下而上（公司财务分析、商业模式评估）的有机结合，特别是针对中国特定行业（如TMT、高端制造）的分析框架。 技术分析在投资决策中的辅助作用： 探讨技术指标（如趋势、量价关系）在把握市场情绪和短期时机选择上的应用，避免将其绝对化。 投资建议的书面化与口头沟通： 规范投资建议书（Research Report）的撰写标准，包括假设前提、风险提示的充分性。探讨投资顾问如何将复杂的分析结果，用客户易于理解的语言进行有效传达。 --- 第三部分：投资顾问的业务流程与风险管理 本部分关注业务流程的标准化、效率化，以及在复杂市场环境中如何进行有效的风险监控。 第六章：投资顾问业务的流程管理与技术支持 客户获取与服务流程： 介绍从潜在客户挖掘（合规前提下）、首次接触、建立信任关系到正式签约的标准化SOP（标准作业程序）。 投资建议的下达与回溯： 讨论“建议”与“指令”的区别，如何确保建议的及时性和可执行性。建立投资建议的有效留痕机制，以便后续的合规审查和效果评估。 CRM系统在顾问业务中的应用： 探讨如何利用客户关系管理系统记录客户沟通历史、风险偏好变更、服务满意度，实现服务的精细化管理。 第七章：投资组合的监控、评估与业绩归因 绩效评估指标： 不仅关注绝对收益，更侧重于风险调整后收益的衡量，如夏普比率（Sharpe Ratio）、索提诺比率（Sortino Ratio）、信息比率（Information Ratio）。 业绩归因分析（Performance Attribution）： 深入分析组合回报主要来源于资产配置（Asset Allocation）还是个股选择（Security Selection），这是检验投资顾问能力的硬指标。 组合再平衡（Rebalancing）机制： 阐述何时、如何进行组合的再平衡（基于时间、基于偏差阈值），以确保组合风险水平维持在客户设定的容忍区间内。 第八章：特殊情况处理与风险应对 市场极端情况下的应对： 模拟“黑天鹅”事件对投资组合的影响，制定应急沟通预案和快速调整策略，强调在市场恐慌时不盲目“割肉”或过度干预。 客户投诉与争议解决机制： 详细梳理客户投诉的内部处理流程、材料保存要求，以及如何通过有效沟通化解潜在的法律风险。 投资顾问的执业责任保险： 探讨专业责任保险（E&O Insurance）在风险转移中的作用及其投保要点。 --- 第四部分：投资顾问业务的前沿与未来趋势 本部分展望了科技进步和市场发展对投资顾问行业带来的变革。 第九章：智能投顾（Robo-Advisory）的兴起与融合 智能投顾的工作原理： 分析其背后的数学模型（如ETF配置、再平衡自动化）及其优势（成本低、标准化）。 人机协作模式（Hybrid Model）： 探讨传统顾问如何利用AI工具提高效率（如数据处理、报告生成），并将节省下来的时间投入到高价值的复杂咨询服务中，实现“人机共进”。 监管对智能投顾的特定要求： 关注算法透明度、模型验证和自动化决策的责任界定。 第十章：财富管理的高级议题 家族财富管理与传承： 介绍投资顾问如何与信托、税务规划师协作，提供跨代际的财富管理服务。 ESG投资与可持续金融： 分析环境、社会和治理（ESG）因素如何融入投资决策流程，以及顾问在引导客户关注长期价值方面的角色。 本书致力于培养的投资顾问，不仅是精通资本市场工具的专家，更是深刻理解客户需求、严格遵守职业操守、能够适应行业变革的综合性财富管理规划师。通过对上述十大领域的系统学习和深入实践指导，读者将能全面掌握证券投资顾问业务的核心技能，构建坚实的职业发展基础。

评分☆☆☆☆☆

这本书的标题《证券投资顾问业务》，给我一种非常直观的感受，它就是要系统地介绍这一职业或行业。作为一个对金融市场抱有好奇心，并且希望了解如何更专业地进行投资的人来说，这样的书名非常有吸引力。我一直在思考，证券投资顾问这个岗位，究竟需要具备哪些硬技能和软技能？除了扎实的金融知识，他们还需要掌握哪些工具和方法？更重要的是，在与客户打交道的过程中，如何展现出专业、诚信和负责任的态度？我期待这本书能够描绘出一个生动的证券投资顾问形象，并且解释清楚他们是如何通过自己的专业能力，帮助投资者规避风险，实现财富增值的。这本书会不会提供一些关于职业道德、行为规范的指导，以及如何处理客户投诉、建立长期合作关系的策略？我想了解，在瞬息万变的金融市场中，一名优秀的证券投资顾问是如何保持学习的热情，不断更新自己的知识体系，以适应市场变化和客户需求。如果书中能分享一些关于如何进行有效沟通、建立深度信任的技巧，那将对我非常有启发。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计简约大气，书名《证券投资顾问业务》醒目，作者署名朱保丛、陆标，出版单位是中国金融出版社，这些信息都透露出一种专业和权威感。我一直对证券投资顾问这个领域抱有浓厚的兴趣，尤其是在当前金融市场日益复杂、投资者需求不断升级的背景下，了解这个行业是如何运作的，其核心价值是什么，以及从业者需要具备哪些专业素养，显得尤为重要。我曾经读过一些关于投资理论的书籍，也涉猎过一些市场分析的报告，但总觉得缺乏一个系统性的视角来理解整个证券投资顾问业务的链条。这本书的出现，让我看到了一个深入了解这个行业的可能。我预期它会从业务的起源、发展历程入手，逐步揭示其内在逻辑和运作模式，比如如何为客户提供个性化的投资建议，如何进行风险管理，又如何应对行业监管的变化等等。当然，作为一个读者，我更关注的是书中是否能提供一些实际操作的案例分析，或者能启发我思考一些当前市场上的热点问题，比如量化投资、ESG投资在顾问业务中的应用，以及如何利用科技手段提升服务效率和质量。如果这本书能够做到这一点，那它将不仅仅是一本教科书，更可能成为我未来职业发展道路上的重要参考。

评分☆☆☆☆☆

翻开这本书，一股浓厚的学术研究气息扑面而来。从其作者组合和出版社来看，它极有可能是一部理论深度极佳的著作。我一直认为，任何一个行业，要想真正理解其精髓，就不能只停留在表面的操作层面，而必须深入到其理论根基和方法论的研究。证券投资顾问业务，作为一个连接资本市场和投资者的专业服务领域，其背后必然蕴含着复杂的金融学理论、经济学原理以及行为金融学的洞察。我特别好奇的是，这本书在理论建构上会采取怎样的视角？是侧重于宏观的行业分析，还是微观的客户服务模型？它会不会对几种主流的投资顾问业务模式进行详细的比较和分析，比如独立投资顾问、券商附属的投顾业务，以及第三方财富管理机构提供的顾问服务？我个人比较看重的是，作者是否能梳理出证券投资顾问业务在不同发展阶段的关键节点和演进逻辑，以及其面临的挑战与机遇。特别是当前金融科技浪潮席卷而来，智能投顾的兴起对传统证券投资顾问业务产生了怎样的冲击和影响，这本书会否对此进行深入探讨？如果能看到作者如何将前沿的金融理论与实际的业务操作相结合，提供具有前瞻性的思考，那就更完美了。

评分☆☆☆☆☆

这本书的作者朱保丛和陆标，名字我之前也听说过，他们在金融领域的学术造诣和实践经验都是有目共睹的。对于《证券投资顾问业务》这样一本专业性很强的著作，由他们来撰写，无疑增加了其可信度和期待值。我一直在思考，证券投资顾问的核心竞争力究竟在哪里？是精准的市场判断能力，还是深厚的客户关系维护？抑或是对产品和工具的熟练运用？我希望这本书能够清晰地阐释清楚这一核心价值，并且能够提供一些具有启发性的案例。比如，成功的证券投资顾问是如何建立信任的？他们是如何根据客户的风险偏好、财务目标和市场环境，量身定制投资组合的？在信息爆炸的时代，他们又是如何帮助客户过滤噪音，做出理性决策的？这本书是否能帮助我理解，证券投资顾问不仅仅是卖产品，更是一种价值创造的过程？我更希望能看到书中对“价值投资顾问”的定义和实现路径的探讨，以及如何在新形势下，持续提升顾问的服务质量和客户满意度。如果书中能分享一些作者在实际业务中积累的经验教训，那对我来说将是无价的。

评分☆☆☆☆☆

中国金融出版社的出品，在我看来，通常代表着内容的严谨性和前沿性。我一直关注着国内金融市场的改革和发展，而证券投资顾问业务正是连接资本市场健康发展与投资者财富增长的关键环节。我一直好奇，在中国的特殊市场环境下，证券投资顾问业务是如何发展起来的？它是否受到国外成熟市场的影响，又有哪些本土化的特色？这本书是否会系统性地梳理中国证券投资顾问业务的发展脉络，从政策法规的演变，到市场主体的兴衰，再到业务模式的创新？我特别想了解，在当前的监管框架下，证券投资顾问业务的合规性要求有哪些？如何平衡业务发展与风险控制？这本书会不会深入探讨“受托责任”在证券投资顾问业务中的具体体现，以及如何建立更加公平、透明的服务机制？如果书中能对不同类型的投资顾问服务（例如，短期交易指导、长期财富规划、特定市场策略咨询等）进行区分和介绍，并且分析其适用场景和潜在风险，那将非常有价值。