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內容簡介

本書以數據統計為根據，以財務公司行業具體經營案例為基礎，高度貼近市場與實踐，以行業的高度、公正的觀點，全麵的研究、專業的視角深入分析行業發展宏觀環境，概括行業發展的主要特徵，總結行業存在的問題，提齣可操作的方案，並對行業發展前景和趨勢做齣預測和判斷。通過對財務公司行業全景式的研究、概括與解析，提齣一係列既具理論高度又有實踐價值的思路、觀點和理念，形成極具理論和實踐價值的行業性研究專著。

作者簡介

中國社會科學院財經戰略研究院（NATIONAL ACADEMY OF ECONOMIC STRATEGY, CASS）簡稱“財經院”，成立於1978年6月。其前身為中國社會科學院經濟研究所財政金融研究組和商業研究組。初稱“中國社會科學院財貿物資經濟研究所”。1994年，更名為“中國社會科學院財貿經濟研究所”。2003年，更名為“中國社會科學院財政與貿易經濟研究所”。2011年12月29日，作為中國社會科學院實施哲學社會科學創新工程的一個重大舉措，也是在創新工程後成立的首批跨學科、綜閤性、創新型學術思想庫和新型研究機構，以財政與貿易經濟研究所為基礎，組建綜閤性、創新型國傢財經戰略研究機構——財經戰略研究院。定期齣版《中國財政政策報告》、《中國服務業發展報告》（財經藍皮書）、《中國城市競爭力報告》（城市競爭力藍皮書）、《中國商業發展報告》（商業藍皮書）、《中國餐飲産業發展報告》（餐飲藍皮書）、《中國旅遊發展分析與預測》（旅遊綠皮書）、《中國休閑發展報告》（休閑綠皮書），以及“中國經濟科學前沿叢書”等。

目錄

第一篇　環境篇／1
第一章　經濟環境／3
　　一　2016年世界經濟形勢／3
　　二　2016年中國經濟形勢／7
第二章　金融環境／13
　　一　貨幣市場環境／13
　　二　資本市場環境／16
　　三　外匯市場環境／23
第三章　政策環境／26
　　一　貨幣政策環境／26
　　二　財政政策環境／29
　　三　監管政策環境／31
　　四　國資委相關政策要求／33
第四章　行業自律環境／35
　　一　強化戰略引導，主動服務供給側改革／35
　　二　代錶行業利益，開闢行業服務新高地／36
　　三　積極溝通協調，營造良好外部環境／36
　　四　推進行業研究，提高行業發展效率／37
　　五　提升服務水平，充分發揮職能作用／37
　　六　完善治理體係，理順協會運行機製／38

第二篇　機構篇／39
第五章　機構概覽／41
　　一　總體情況／41
　　二　分布情況／44
　　三　財務狀況／46
　　四　經營成果／50
　　五　行業評級／53
第六章　機構管理／55
　　一　公司治理／55
　　二　風險管理／57
　　三　人力資源管理／64
　　四　信息化管理／68

第三篇　業務篇／73
第七章　資産業務／75
　　一　總體情況／75
　　二　貸款業務／76
　　三　投資業務／84
第八章　負債業務／89
　　一　總體情況／89
　　二　存款業務／90
　　三　發行債券／96
第九章　同業業務／99
　　一　總體情況／99
　　二　存放同業／99
　　三　拆藉業務／102
　　四　買入返售與賣齣迴購／107
第十章　中間業務／113
　　一　總體情況／113
　　二　結算業務／114
　　三　擔保類業務／116
　　四　委托類業務／121
　　五　投行類業務／122
第十一章　國際業務／127
　　一　總體情況／127
　　二　外匯交易／129
　　三　外匯資金池／134
　　四　跨境人民幣資金集中運營／145
　　五　自貿區業務／146
　　六　外匯投資業務／149
　　七　財務顧問服務／150

第四篇　服務篇／153
第十二章　服務改革大局／155
　　一　服務經濟體製改革／155
　　二　依托集團服務國傢對外開放戰略／160
第十三章　服務實體經濟／166
　　一　深化産融結閤，創造錶外價值／166
　　二　淘汰落後産能，服務産業升級／168
　　三　發展普惠金融，服務中小企業／172
第十四章　服務社會公眾／174
　　一　促進利益相關方和諧共贏／174
　　二　倡導綠色低碳工作生活方式／175
　　三　開展慈善與社會公益活動／178

第五篇　發展篇／181
第十五章　行業發展特點／183
　　一　資金管理內涵不斷深化／183
　　二　産業鏈金融服務繼續增強／186
　　三　行業閤作進一步加強／190
　　四　金融科技探索持續深入／191
第十六章　行業發展麵臨的挑戰／195
　　一　宏觀環境層麵的挑戰／195
　　二　政策環境層麵的挑戰／196
　　三　企業集團層麵的挑戰／197
　　四　財務公司層麵的挑戰／198

第六篇　展望篇／201
第十七章　2017年經濟金融形勢與政策展望／203
　　一　2017年中國經濟走勢展望／203
　　二　2017年貨幣金融市場展望／204
　　三　2017年政策趨勢展望／206
第十八章　2017年行業發展趨勢展望／208
　　一　司庫定位繼續加強／208
　　二　金融服務繼續深化／209
　　三　風險壓力繼續增加／210
　　四　資産規模繼續增長／211
　　五　盈利能力繼續減弱／212

附　錄／213
　　附錄1　財務公司機構名錄／214
　　附錄2　中國財務公司協會2016年大事記／223
後　記／234

精彩書摘

　　《中國企業集團財務公司行業發展報告（2017）》：
　　二依托集團服務國傢對外開放戰略
　　近年來，國際業務成為財務公司行業發展的一個重要方嚮。一方麵，這與財務公司所屬企業集團加速“走齣去”、擴大海外業務規模、參與全球市場競爭和資源配置的實際需求環環相扣，從財務公司的自身定位而言，具有必然性；另一方麵，這也是對外開放的擴大與深化在財務公司行業發展過程中的摺射，體現瞭財務公司境內金融服務平颱嚮境外擴展延伸的總體趨勢，不僅有利於企業集團和財務公司的健康發展，也有利於對外開放的全局。
　　財務公司圍繞對外開放所發揮的獨特作用，集中體現於為所在産業和集團外嚮型發展所做的金融服務貢獻。就2016年而言，至少體現在以下幾個方麵。
　　（一）服務“一帶一路”國傢戰略
　　財務公司對於配閤所屬集團落實“一帶一路”戰略而言，具有特殊的重要意義。作為依托集團、服務集團的內部金融機構，財務公司積極執行所屬集團整體部署，從集團在“一帶一路”戰略中承擔的具體職責使命齣發，根據不同國傢、地區、項目的具體特點，量身打造金融服務方案，以高度的戰略使命感和責任感，確保戰略妥善推進。
　　根據財協組織的問捲調查，在有效反饋信息的226傢財務公司中，有39傢公司在2016年內為配閤“一帶一路”和“走齣去”戰略落地提供瞭金融服務。其中，專項信貸服務全年發生額達1817.85億元，外匯結算服務全年發生額達692.23億美元，外匯結售匯服務全年發生額達462.56億美元，外匯衍生品服務全年發生額達到12.18億美元，專項財務顧問服務全年項目標的額達1279.00億元；其他專項服務還包括委托理財、委托投資、電子承兌匯票簽發、統保業務等。財務公司服務涉及的國傢與地區已超過50個。在中國對外開放和中國企業全球化發展進入全新曆史階段的滾滾洪流中，財務公司以專項金融服務為抓手，做齣瞭切實貢獻。
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前言/序言

序

2016 年，我國經濟形勢緩中趨穩、穩中嚮好，經濟結構繼續優化。財務公司立足本源，在加強黨的領導和堅持穩中求進工作總基調的指引下，以助力供給側結構性改革為主綫，堅定推進改革，堅持始終服務實體經濟，妥善應對風險挑戰。
堅定不移，始終堅持服務改革大局。2016年，是供給側結構性改革取得階段性成果之年，是“三去一降一補”初見成效之年，是國企改革落實之年。財務公司發揮金融專長，通過設計改革方案、投放專項貸款、提供專業谘詢服務等方式，堅定不移地支持瞭各項改革措施的順利推進。在“三去一降一補”落地的過程中，分彆有99傢、73傢和28傢財務公司為傳統産業轉型升級、發展新興産業和化解過剩産能提供瞭金融支持。在國企改革、混閤所有製改革的落實過程中，財務公司在配閤企業集團職能改革和整閤重組中發揮瞭重要作用。
不忘初心，始終堅持服務實體經濟發展。財務公司慎終如始、堅持本源，始終堅決貫徹落實金融服務實體經濟的決策部署，繼續緊扣所在行業和集團的實際需要，以集團利益最大化、集團主業發展最優化為目標，努力降低財務成本、提高資金效率，全方位助力提升實體經濟發展的質量與效益。2016年，財務公司服務實體企業超過7萬傢，纍計發放貸款1.54萬億元，為實體經濟降本增效價值貢獻達1606億元。
繼往開來，始終堅持創新發展。財務公司為適應産業發展，始終把業務創新作為動力和源泉。2016年，在試點企業成功實踐的基礎上，財務公司繼續穩步開展産業鏈金融服務，持續改善産業鏈中小微企業融資環境，助力集團打造健康的産業生態圈，不斷增強企業競爭優勢；順應人民銀行大力發展電票業務的政策導嚮，著力加強電票業務推廣和基礎設施建設，在創新票據池業務、探索票據閤作模式、全麵配閤電票綫上清算等方麵開展瞭富有成效的實踐；通過深化外匯及跨境資金服務創新，推動財務公司全球化資金管理服務質效提升，2016年，全行業服務涉及的國傢和地區已超過50個，有超過39傢財務公司為配閤集團國際化發展戰略提供瞭包括外匯結算、專項信貸、外匯衍生品及專項財務顧問等金融服務，在助力集團落實“走齣去”和“一帶一路”戰略中做齣瞭切實貢獻。
未雨綢繆，始終堅持以風險防控為中心。財務公司在服務改革大局、服務實體經濟、創新發展的同時，不斷加強風險管理，持續完善風險管理體係，不斷優化風險管理方法，有效強化風險管理手段。2016年，財務公司不良資産率僅為0.03%，同比下降0.02 個百分點，風險控製情況保持良好。在妥善應對金融風險管控壓力的同時，財務公司著力強化集團內部資金配置功能，有效降低企業集團杠杆水平，發揮瞭獨特的穩定器作用。
持之以恒，始終堅持發揮黨的核心作用。2016年，財務公司始終堅持黨的領導。在建立科學的“三會一層”組織架構的基礎上，財務公司著力發揮企業黨組織的領導核心和政治核心作用，把黨的領導融入公司治理各環節，把基層黨組織內嵌到公司治理結構中；明確和落實黨組織在公司法人治理結構中的法定地位，把黨的領導體現到“三重一大”決策和日常管理監督中。
2017 年是實施“十三五”規劃的重要一年，是供給側結構性改革的深化之年，同時，也是企業集團財務公司成立30 周年。我們要堅決把思想統一到習近平總書記關於維護金融安全的根本遵循和主要方嚮上來，把行動統一到習近平總書記關於維護金融安全的決策部署和各項任務上來，作為供給側結構性改革政策落地的天然載體和重要市場主體，更好地服務實體經濟和企業集團健康發展。財務公司要做好如下三點：一要繼續堅持服務實體經濟的根本宗旨，牢固樹立以産業需求為導嚮的理念，不斷加大對實體經濟的支持力度；二要發揮金融服務職能，緊跟集團改革發展和戰略轉型的需要，創新金融服務産品和方式；三要完善風險管理體係，密切關注風險因素變化對企業集團和財務公司自身的影響，防微杜漸、防患於未然。
承前啓後、繼往開來。為總結2016 年財務公司行業的發展情況和取得的成績，展望2017 年行業發展趨勢，中國財協第二次編著瞭《中國企業集團財務公司行業發展報告》。《報告》內容豐富、客觀、翔實。希望它能夠成為社會各界瞭解財務公司行業發展的窗口和業內外研究交流的重要參考資料。
是為序。

中國財務公司協會會長
中國電力財務有限公司董事長
蓋永光


導　　言

2016 年，全球經濟增長率約為3.1%，整體處於復蘇進程之中；中國國內生産總值達到74.4 萬億元，比上年增長6.7%。迴望這一年，中國經濟繼續保持緩中趨穩、穩中嚮好的局麵；供給側結構性改革取得階段性成果，經濟增長的積極性因素增多；經濟發展的結構性矛盾仍然存在，經濟和金融風險防範問題仍不容忽視。在這種形勢下，企業集團財務公司一如既往地堅持“服務集團”這一定位，在機構數量、機構管理和風險管理等方麵呈現積極變化，在資産業務、負債業務、中間業務、同業業務、國際業務等方麵錶現齣一些新的特點。
2016 年末，全國共有企業集團財務公司法人機構236 傢，較上年增加12 傢，其中，新設財務公司14 傢，重組閤並減少財務公司2 傢。全行業錶內外資産總額為7.50萬億元，同比增長12.43%。其中，錶內資産總額為4.76 萬億元，同比增長16.89%，錶外資産總額為2.74 萬億元，同比增長5.44%。全行業資金集中度為45.58%，同比增長2.93 個百分點，推動存款規模繼續增長，全行業各項存款餘額為3.83 萬億元，同比增長18.37%。行業平均資本充足率21.25%，同比提高0.06 個百分點，比商業銀行高齣7.97 個百分點；行業不良資産餘額17.06 億元，較年初下降3.16 億元，行業平均不良資産率0.03%，同比下降0.02 個百分點；行業不良貸款率為0.06%，同比下降0.04個百分點，遠低於商業銀行不良貸款率1.68% 的平均水平。2016年，財務公司行業繼續保持較好的增長態勢，全行業實現利潤總額795.62 億元，較上年同期增加26.54 億元，增幅為3.45%，稅後淨利潤增速比商業銀行高齣0.8 個百分點。
建立完善、高效的法人治理結構，是提高財務公司運作效率，降低經營風險，實現關聯主體利益共贏的基礎。2016年，財務公司行業尤其是國有企業財務公司，積極響應黨中央推動國有企業從嚴治黨相關要求，著力強化基礎黨組織在公司管理中的作用和地位，把黨的領導體現到“三重一大”決策和日常管理監督中，切實為財務公司經營把好航嚮，為強化風險管理奠定紮實的基礎；圍繞業務發展規劃與資金管控需求，財務公司行業不斷優化信息係統，加大資金投入力度，提升專業信息人纔綜閤能力，大力推進和完善信息係統建設，將業務流程、資金管控、風險把握、大數據分析等重點因素楔入信息係統，逐步建立起一個高效率、高科技、一體化的信息平颱。至2016 年末，財務公司從業人員達到11543 人，整體呈現學曆高、年紀輕、專業性強的發展趨勢，為財務公司拓寬業務發展模式，增強金融服務能力，嘗試産業鏈金融，實現創新轉型帶來瞭強大動力。
2016 年，財務公司行業資産規模繼續保持平穩增長態勢，負債規模保持穩定增長，與資産業務形成良性互動。2016年末，財務公司信貸餘額為2.08 萬億元，同比增長23.21%；有價證券投資規模小幅增長，但整體規模仍較小，當年共有40 傢財務公司開展瞭金融機構股權投資，纍計投資額為167.45 億元，金融機構股權投資規模有所下降。從負債業務來看，2016年末，財務公司行業負債總額4.09 萬億元，同比增長16.71%；各行業財務公司存款規模普遍增長，上市公司存款和保證金存款增速較快；存款定價呈現差異化和市場化特徵。
2016 年，財務公司同業業務和中間業務發展相對平穩，國際業務開始成為財務公司的一項重要業務。通過開展同業業務，財務公司行業2016 年實現利息收入402.07億元，同比增加14.83 億元，增幅3.83%。在中間業務方麵，結算業務依然是主力軍，占比達到95% 以上。2016年，財務公司行業的外匯交易金額超過1.62 萬億元；74傢財務公司作為主辦企業獲得開展跨國公司外匯資金集中運營管理的資質，78傢財務公司作為主辦企業獲得開展跨境人民幣資金集中運營業務的資質；雖然外幣業務創造的年利潤占比仍較小，但已呈現齣逐年上升的趨勢，財務公司國際業務創造價值的能力正在逐步顯現。
在開展各項業務的過程中，財務公司堅持立足本源、規範發展，在深化功能定位、創新發展方式、強化業務閤作等方麵進行瞭一係列探索，行業發展呈現一些新特點。一是資金集中管理的內涵不斷深化，財務公司資金管理已經由“現金池”逐步擴大至“票據池”和“外匯池”。二是産業鏈金融服務繼續增強，産業鏈下遊業務比如消費信貸業務和買方信貸業務等得到持續加強，延伸産業鏈金融業務，比如“一頭在外”的票據貼現業務和應收賬款保理業務等在穩步推進。三是行業閤作進一步加強，閤作領域涵蓋同業授信、票據保貼、票據托收、票據轉貼、擔保業務和代理收付款業務等。四是在金融科技領域方麵的探索進一步加強，錶現為加快探索建立與IT 領域新技術、新思維深度融閤的全新服務平颱，在互聯網金融、大數據和雲計算等方麵的探索持續深入。
通過依托所屬企業集團和充分發揮自身優勢，財務公司對服務改革開放大局，服務實體經濟發展，服務社會公眾利益發揮瞭重要作用。其一，財務公司通過開展特色金融服務，為來自各行各業所有製不同、經營特點各異的企業集團提供支撐，特彆是在以混閤所有製改革和供給側結構性改革為重點的經濟體製改革中，在以“一帶一路”“走齣去”為重點的對外開放中，財務公司都做齣瞭重要貢獻。其二，財務公司緊扣所在行業與所在集團的實際需要，努力降低財務成本、提高資金效率、管控各類風險、優化資源配置，通過創造錶外價值深化産融結閤，通過淘汰落後産能實現轉型升級，通過發展普惠金融服務中小企業，為實體經濟發展的提質增效做齣瞭重要貢獻。其三，財務公司踐行綠色發展理念，倡導低碳環保的工作與生活方式，通過開展多種多樣的慈善與公益活動，為服務社會公眾做齣瞭重要貢獻。
2017 年，中國經濟將繼續堅持穩中求進的總基調，抓住時機深化供給側結構性改革，進一步實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策，創新宏觀調控方式方法，化解經濟中潛藏的風險，使經濟運行保持在閤理區間，增強經濟發展的可持續性。在新的形勢下，財務公司也將麵臨來自不同層麵的挑戰。宏觀環境層麵，未來一個時期世界經濟不確定性將進一步顯現，中國經濟進入“新常態”，利率和匯率市場化改革取得重大進展，將對財務公司的經營管理、盈利模式、定價模式、外匯業務等構成挑戰。政策環境層麵，宏觀審慎評估體係（MPA）、存款準備金等政策的普適性與財務公司的特殊性的匹配，以及未能加入中國人民銀行支付清算係統使其基礎功能受限等都對財務公司形成重要製約。企業集團層麵，適應企業集團生産經營新形勢、服務企業集團落實“一帶一路”戰略、支持企業集團加快推進國企改革、平衡服務與利潤雙重考核要求都對財務公司形成挑戰。財務公司自身層麵，其發展定位、風險管理體係、薪酬激勵機製等還有待進一步明確和健全。
2017 年，財務公司將繼續強化司庫功能定位，深化金融服務創新，完善風險管理體係，做精做實各類業務，為實體經濟和企業集團的發展添磚加瓦。其一，司庫定位將繼續加強，預計持牌司庫型財務公司的數量將顯著增加，財務公司司庫功能的發揮將持續加強，司庫功能的具體實現形式將不斷豐富。其二，金融服務繼續深化，尤其將在産業鏈金融服務和電票業務兩方麵展現齣蓬勃生機與強大活力。其三，風險壓力繼續增加，突齣錶現為企業集團産業結構調整和財務公司市場化業務增加可能導緻信用風險加大，穩健貨幣政策的迴歸或將影響流動性風險。其四，資産規模繼續增長，將錶現為貸款規模平穩增加，投放結構更加多元化；投資業務規模繼續保持穩定，主要集中在低風險的理財和固定收益類産品上。其五，盈利能力繼續減弱，隨著財務公司服務集團、讓利集團、支持集團發展的要求日益凸顯，結算、擔保、財務顧問等中間業務手續費的減免幅度擴大，資産收益率和淨資産收益率等盈利能力指標可能繼續迴落。
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