贸易金融 陈四清 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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陈四清 著

图书标签:

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• 汇票
• 保函
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• 结算方式
• 国际支付
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出版社： 中信出版社

ISBN：9787508645117

商品编码：29929445227

包装：平装

出版时间：2014-05-01

基本信息

书名：贸易金融

定价：52.00元

作者：陈四清

出版社：中信出版社

出版日期：2014-05-01

ISBN：9787508645117

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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我国在新的历史时期要实现经济结构转型升级，金融是其中不可忽略的一环。贸易金融是与实体经济联系紧密的金融服务，本书所总结的贸易金融理论和实践，经验可资借鉴。
　　——原中国银行业监督管理委员会主席刘明康
　　在我国调整经济增长方式、推动资本项目开放和人民币国际化的过程中，贸易金融业务发挥着重要作用，这本书总结了贸易金融理论体系和中国银行的实践经验，很有意义。
　　——中国证券监督管理委员会主席肖钢
　　后危机时代，全球经济的复苏之路依然漫长。但在这样的背景下，全球“贸易金融”已然焕发出新的活力。本书荟萃了中国银行的百年经验，汇集了海内外的研究力量，对“贸易金融”的内涵和外延进行了清晰界定。这是一本对中国的银行同业和广大企业都有极高参考价值的书。本书不仅突破了“国际结算”或“贸易融资”的传统意义，也为读者提供了认识和了解全球供应链商业模式、人民币国际化进程以及互联网金融等的新视角。
　　——原中国国际商会会长万季飞
　　注目于全球化贸易市场，立足于专业性金融实务。《贸易金融》与你分享独到的见解与成功的经验。
　　——原中国银行行长李礼辉
　　国际贸易融资对于一个经济、贸易大国是何等重要啊！但长期以来我国和大多数发展中国家对此项业务都只是跟随者，在发达国家后面亦步亦趋。何时能让世界学习我们设计的贸易融资产品，并由我们主导其国际惯例的制定，这是我们从事国际贸易业务全体人员的梦想。这本《贸易金融》，让我看到了实现梦想的希望。
　　——原中国银行副行长张燕玲
　　这本书把“贸易金融”这一传统银行业务升华到了理论高度，这在全球金融界都是极具独创性的。更重要的是，本书还做了很多前沿的探讨，包括供应链金融、人民币国际化、新巴塞尔协议对贸易金融业务的影响，值得推荐！
　　——中国银行业监管管理委员会主席助理杨家才

内容提要

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贸易金融是商业银行在贸易双方债权债务关系的基础上，为或跨国商品贸易和服务贸易提供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务，它是金融市场与实体经济相互促进的纽带。
　　以中国银行陈四清行长为主的研究写作团队，在全球银行界将贸易金融上升到理论体系。他们以贸易金融体系的五个主要功能，即贸易结算、贸易融资、信用、避险保值、财务管理作为结构脉络，同时围绕五个*热点专题（供应链金融、大宗商品融资、交易银行理念与贸易金融、新巴塞尔协议对贸易金融的影响、人民币国际化趋势下的贸易金融走向）进行探讨，并结合中国银行百年贸易服务实践和新时期国际金融同业先进探索，全面展示了贸易金融理论和在银行实践中的应用成果。

目录

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序言Ⅸ
前言ⅩⅢ
章　后危机时代的全球经济和金融
　节　后危机时代的全球经济特征与中国经济展望
　　一、后危机时代的全球经济特征
　　二、后危机时代的中国经济展望
　第二节　后危机时代的金融创新方向
　　一、过度创新的危害和教训
　　二、后危机时代的金融创新方向
第二章　贸易金融的特征和基本功能
　节　贸易金融的内涵和功能
　　一、贸易金融的内涵
　　二、贸易金融的功能
　第二节　贸易金融的特征
　　一、贸易金融的基本特征
　　二、中国贸易金融呈现出新的特征
　第三节　贸易金融的惯例和法规
　　一、国际惯例
　　二、我国的贸易金融相关法律和规章　
第三章　贸易金融的基础服务：贸易结算
　节　贸易结算概述
　　一、贸易结算的产生
　　二、银行信用与贸易结算
　第二节　贸易结算工具和方式
　　一、国际贸易结算
　　二、贸易结算
　　三、贸易结算新的发展趋势
第四章　贸易金融的核心：贸易融资
　节　贸易融资概述
　　一、贸易融资的界定和特征
　　二、贸易融资业务的分类
　　三、发展贸易融资对商业银行的重要意义
　第二节　传统型贸易融资产品
　　一、买方贸易融资
　　二、卖方贸易融资
　第三节　综合型贸易融资产品
　　一、应收账款融资
　　二、应付账款融资
　　三、风险参与
　　四、多边开发银行贸易促进项目下的贸易融资
　第四节　贸易融资与资金产品组合
　　一、进口押汇＋远期售汇
　　二、出口融资＋即期结汇
第五章　贸易金融增值服务
　节　信用
　　一、信息不对称、贸易风险与银行信用
　　二、银行产品
　　三、银行在新兴领域的应用
　第二节　避险保值
　　一、贸易风险综述
　　二、银行避险服务
　第三节　财务管理
　　一、“交易银行”的理念内涵
　　二、“交易银行”理念对银行拓展贸易金融业务的启示
第六章　贸易金融风险管理
　节　贸易金融风险概述
　　一、贸易金融风险的特征
　　二、贸易金融风险的来源
　　三、贸易金融风险的类型
　第二节　贸易金融授信风险管理
　　一、贸易金融授信风险管理的发展
　　二、贸易金融授信风险管理的基本方法
　　三、贸易金融授信风险管理机制建设的建议
　第三节　贸易金融操作风险管理
　　一、贸易金融操作风险的种类
　　二、贸易金融操作风险的识别和评估
　　三、贸易金融操作风险控制
　第四节　贸易金融市场风险管理
　　一、贸易金融市场风险的类型
　　二、贸易金融市场风险管理
　第五节　新资本协议框架下的贸易金融风险管理
　　一、《巴塞尔协议》简介
　　二、新资本协议实施对银行业及贸易金融业务的影响
　　三、在新资本协议框架下提高贸易金融风险管理水平
第七章　贸易金融的创新发展：供应链金融
　节　供应链金融概述
　　一、供应链金融的起源
　　二、供应链金融的定义
　　三、供应链金融与贸易金融的关系
　　四、大力发展供应链金融的重要意义
　第二节　供应链金融的发展策略
　　一、营销策略
　　二、产品策略
　　三、风险管理策略
　第三节　供应链金融未来发展趋势
　　一、全球供应链金融：供应链全球化延伸的必然结果
　　二、网络供应链金融：IT技术与金融工具的有机融合
　　三、供应链金融与现金管理有机结合：过程管理与资金监控的
　　优选择
第八章　贸易金融的高端化发展：大宗商品融资
　节　大宗商品融资概述
　　一、大宗商品
　　二、大宗商品融资
　　三、我国发展大宗商品融资业务的重要意义
　第二节　大宗商品融资业务理念及发展策略
　　一、国际先进银行同业大宗商品融资实践与理念
　　二、银行同业大宗商品融资业务实践及面临的问题
　　三、对于我国发展大宗商品融资业务的建议
第九章　人民币国际化：商业银行贸易金融的未来发展
　节　人民币国际化理论与跨境人民币政策
　　一、货币国际化相关理论
　　二、人民币“走出去”的相关政策
　第二节　人民币国际化的现状与商业银行实践
　　一、人民币国际化的现状
　　二、商业银行跨境人民币业务实践
　第三节　人民币国际化新趋势下的贸易金融发展走向
　　一、新形势下商业银行贸易金融业务发展的新特征
　　二、顺势而为，因势利导，推进贸易金融服务升级
后记
参考文献
英文文献
中文文献

作者介绍

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陈四清
　　中国银行副董事长、行长。1990年加入中行，2008年6月至2014年2月任中行副行长。2000年6月至2008年5月，先后担任中行福建省分行行长助理、副行长、总行风险管理部总经理、广东省分行行长。此前曾在湖南省分行工作多年并外派中南银行香港分行任助理总经理。2011年12月起兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事、中银航空租赁私人有限公司董事长。目前兼任中国文化产业投资基金管理有限公司董事长、中国国际商会副会长、中国银行业协会贸易金融专业委员会主任。
　　1982年毕业于湖北财经学院，1999年获澳大利亚莫道克大学工商管理硕士学位,具有注册会计师资格。
　　陈四清行长长期致力于商业银行经营管理比较研究和实证分析，主要研究成果有《商业银行经营管理论丛》、《企业融资》、《投资经济学》、《国际证券融资》、《商业银行风险管理通论》等专著，并在《中国金融》、《国际金融》、《国际金融研究》、《银行家》、《中国金融家》、《金融时报》等刊物发表文章数十篇。

文摘

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序言

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《贸易金融》 序言 在当今全球化浪潮席卷的时代，国际贸易已成为推动各国经济发展的重要引擎。而贸易金融，作为连接贸易活动与金融服务的桥梁，其重要性不言而喻。它不仅为企业提供了融资、支付、结算、风险管理等全方位的支持，更是保障国际贸易顺畅运行的关键要素。本书《贸易金融》旨在深入剖析贸易金融的核心理论、实践操作及前沿发展，为读者提供一个系统、全面、深入的认知框架。 第一章 贸易金融概览 本章将从宏观视角出发，为读者构建贸易金融的整体图景。我们将探讨贸易金融的定义、历史演变及其在现代国际贸易中的核心地位。通过梳理不同发展阶段的贸易金融模式，读者将理解其如何适应经济全球化的步伐。此外，本章还将介绍贸易金融的主要参与者，包括进出口商、银行、保险公司、信用机构等，并分析它们在贸易金融生态系统中的角色和互动关系。最后，我们将简要概述贸易金融的主要功能，为后续章节的深入探讨奠定基础。 第二章 贸易融资工具与模式 贸易融资是贸易金融的核心组成部分，为企业在贸易过程中可能遇到的资金需求提供解决方案。本章将详尽介绍各种常见的贸易融资工具，包括： 信用证（Letter of Credit, L/C）：作为一种银行信用，信用证在国际贸易中扮演着至关重要的角色。我们将深入解析信用证的类型（如即期信用证、远期信用证、可转让信用证、备用信用证等）、开立流程、审单要点，以及其在保障买卖双方权益方面的作用。通过案例分析，读者将能清晰理解信用证在规避信用风险和支付风险方面的实操价值。 托收（Collection）：与信用证不同，托收是基于单据的付款安排。本章将介绍托收的种类（如付款交单D/P和承兑交单D/A）、操作流程、风险点以及与信用证的比较优势。 银行保函（Bank Guarantee）：银行保函作为一种信用担保，在贸易过程中广泛应用于履约、预付款、投标等多种场景。我们将剖析不同类型保函的功能、生效条件、索赔程序，以及其如何为贸易活动提供安全保障。 进出口押汇（Packing Credit / Import Loan）：针对企业在备货和进口环节的资金周转需求，我们将详细阐述进出口押汇的特点、适用范围、利率和还款方式，帮助企业有效缓解短期资金压力。 出口商融资（Export Financing）：本章将聚焦于支持出口企业发展的各类融资方式，包括但不限于： 打包贷款（Packing Loan）：用于解决出口商在生产、采购、包装等环节的资金需求。 出口信用保险融资（Export Credit Insurance Financing）：介绍出口信用保险如何通过为出口商提供风险保障，进而获得银行的融资支持。 保理（Factoring）：保理业务使出口商能够提前获得应收账款的融资，并转让应收账款给保理商进行管理和催收。我们将深入解析保理的流程、费用构成及其对企业现金流的积极影响。 资产证券化（Asset Securitization）：探讨出口应收账款等资产如何通过证券化获得更广泛的融资渠道。 供应链金融（Supply Chain Finance）：在全球供应链日益复杂的今天，供应链金融为整个链条上的企业提供了创新的融资解决方案。本章将阐述供应链金融的模式，如应收账款融资、库存融资、预付款融资等，以及其如何通过优化链条上的资金流转，提升整体效率和抗风险能力。 第三章 贸易支付与结算 高效、安全的支付与结算体系是国际贸易顺利进行的基础。本章将深入探讨贸易支付与结算的各个环节： 国际支付方式：我们将详细介绍各种国际支付方式的特点、优劣势及适用场景，包括： 汇款（Remittance）：电汇（T/T）、信汇（M/T）、票汇（D/D）等。 托收（Collection）：在第二章中已有介绍，此处将侧重于其作为支付手段的方面。 信用证（Letter of Credit, L/C）：在第二章中已有介绍，此处将侧重于其作为支付保障的方面。 预付款（Advance Payment）：分析预付款的风险与收益。 见票即付（Payment at Sight）：分析其对买卖双方的现金流影响。 远期付款（Deferred Payment）：分析其在缓解买方资金压力方面的作用。 国际结算工具：本章将重点介绍国际结算中常用的工具，如： 汇票（Bill of Exchange）：票据的种类、流转、承兑、付款等。 本票（Promissory Note）：票据的特点与应用。 支票（Cheque）：在国际贸易中的使用局限性。 外汇管理与风险：鉴于国际贸易涉及多种货币，外汇风险管理至关重要。本章将分析汇率风险的来源，并介绍企业常用的外汇风险管理工具，如： 远期外汇合约（Forward Exchange Contract）：锁定汇率，规避波动。 外汇期权（Foreign Exchange Option）：提供规避风险的灵活性。 货币互换（Currency Swap）：进行不同货币之间的利率或本金互换。 电子支付与新兴技术：随着科技的进步，电子支付和区块链等新兴技术正逐步改变贸易支付的格局。本章将探讨这些技术在贸易支付和结算中的应用潜力，以及其带来的效率提升和成本降低。 第四章 贸易风险管理 国际贸易充满不确定性，各种风险的发生可能对企业的经营造成严重影响。本章将系统地分析贸易过程中可能面临的各类风险，并介绍相应的管理策略： 信用风险（Credit Risk）：买方无法支付货款的风险。我们将深入探讨信用风险的评估方法，如信用报告、资信调查、信用评级等，并介绍相应的风险规避和转移工具，如信用保险、信用证、银行保函等。 政治风险（Political Risk）：因政治因素（如战争、内乱、外汇管制、贸易禁运等）导致的贸易中断或损失的风险。本章将分析政治风险的成因，并介绍如何通过政治风险保险、主权债务评估等方式进行管理。 汇率风险（Exchange Rate Risk）：因汇率波动导致企业蒙受损失的风险。在本章中，我们将更侧重于其与风险管理工具（如远期、期权）结合的应用。 商业风险（Commercial Risk）：如货物质量不符、交货延迟、运输损坏、买方破产等。本章将探讨这些风险的识别、评估和应对措施，包括合同条款的优化、质量检验、运输保险等。 法律风险（Legal Risk）：合同履行、知识产权、国际仲裁等方面的法律纠纷风险。本章将强调合同条款的重要性，以及如何通过选择合适的法律管辖和争议解决方式来规避法律风险。 操作风险（Operational Risk）：因内部流程、系统或人员失误导致损失的风险。本章将关注贸易流程中的标准化和信息化建设，以及内部控制的重要性。 风险管理工具的综合应用：本章还将强调，有效的贸易风险管理并非依赖单一工具，而是需要根据企业自身情况和贸易特性，综合运用多种工具和策略，构建一套完整的风险管理体系。 第五章 贸易金融的创新与发展趋势 贸易金融领域正经历着深刻的变革，技术创新和市场需求不断催生新的模式和工具。本章将展望贸易金融的未来发展趋势： 数字化与技术驱动：人工智能（AI）、大数据、区块链等新兴技术在贸易金融领域的应用，将极大地提升交易效率、降低成本、增强透明度，并催生新的风险管理模式。我们将探讨这些技术如何赋能贸易融资、支付结算和合规监管。 绿色贸易金融：随着全球对可持续发展的关注度不断提升，绿色贸易金融（Green Trade Finance）正成为新的热点。本章将探讨绿色贸易金融的定义、重要性，以及如何将环境、社会和公司治理（ESG）原则融入贸易金融实践，支持可持续的国际贸易。 普惠金融在贸易金融中的应用：如何将贸易金融服务延伸至中小企业（SMEs），解决其融资难、融资贵的问题，是当前贸易金融发展的重要方向。本章将探讨普惠贸易金融的模式和挑战。 监管科技（RegTech）在贸易金融中的角色：面对日益复杂的监管要求，监管科技的应用将帮助金融机构更有效地进行合规管理、反洗钱和反恐怖融资。 跨境人民币业务的发展：人民币国际化进程的推进，将为跨境贸易支付和结算提供更多元化的选择，并对传统的贸易金融模式产生影响。 未来展望与挑战：本章将对未来贸易金融的发展进行预测，并分析其可能面临的挑战，如技术集成、数据安全、监管协调等，为读者提供前瞻性的思考。 结语 《贸易金融》一书力求为读者呈现一个清晰、系统、深入的贸易金融知识体系。通过对理论的梳理、实践的剖析和趋势的展望，我们希望本书能够成为企业、金融从业者、政策制定者以及相关领域研究者的重要参考。理解和掌握贸易金融的精髓，对于在全球化竞争中赢得先机，促进经济的繁荣与发展，具有举足轻重的意义。

评分☆☆☆☆☆

我对《贸易金融》这本书的期待，源于我对全球经济一体化进程的关注。在现代商业社会，国际贸易已成为推动经济发展的重要引擎，而贸易金融则是这一切繁荣的基石。当我在书店看到这本书时，内心涌起了一种强烈的求知欲。我设想，这本书会深入浅出地剖析贸易金融的各个环节，从融资、结算到风险管理，无所不包。我期待书中能够详细介绍各种金融工具，如出口信贷、进口押汇、福费廷等，并解释它们在具体贸易场景下的应用。我尤其好奇，在当前的全球经济格局下，贸易金融面临着哪些新的挑战和机遇，例如地缘政治风险、技术革新以及绿色金融的发展趋势等。这本书，在我眼中，就像是一个宏大的知识宝库，里面储存着关于全球商业脉搏最核心的秘密。我渴望通过阅读这本书，能够获得一种全局性的视野，理解不同国家和地区之间的贸易往来是如何通过金融手段得以实现的，并对未来的贸易金融发展方向有一个初步的认知。

评分☆☆☆☆☆

陈四清的《贸易金融》这本书，从书名来看，就预示着它将是一场关于全球商业脉搏的深入探索。我是在一次偶然的机会下，在书店的金融类专区发现了它。当时，我对贸易金融这个领域还相对陌生，但“陈四清”这个名字在学术界似乎有着不错的声誉，这让我对这本书产生了浓厚的兴趣。我拿起这本书，厚实的纸张，沉甸甸的分量，都让我感到一丝庄重。封面设计简洁大方，以一种金融蓝为主色调，隐约可见的线条勾勒出世界地图的轮廓，仿佛在诉说着这本书将带领读者遨游于国际贸易的广阔天地。翻开书页，目录清晰地展示了全书的架构，从基础的概念讲解，到复杂的金融工具运用，再到风险管理与未来趋势，条理分明，循序渐进。我初步浏览了一下章节标题，感觉内容涵盖面非常广，既有理论深度，又可能蕴含实践指导。这本书给我的第一印象是专业、严谨，并且具有相当的学术价值。我迫不及待地想深入其中，去理解那些看似复杂却又至关重要的贸易金融知识，期待它能为我打开一扇通往国际贸易融资世界的大门，让我对全球经济的运转有更深刻的认识。

评分☆☆☆☆☆

“陈四清”这个作者的名字，在我的脑海中，总是与严谨的学术研究和深入的行业洞察联系在一起。因此，《贸易金融》这本书，我寄予了很高的期望，相信它绝不仅仅是一本简单的入门指南，而是一部能够触及贸易金融核心的力作。我曾尝试阅读过一些关于国际贸易的文章，但往往因为缺乏系统性的金融知识，很多内容都显得晦涩难懂。我希望这本书能够填补我在这方面的知识空白，用清晰易懂的语言，解释那些复杂的概念。我设想，书中一定会有大量的案例分析，通过真实的贸易场景，来展示贸易金融在实践中的应用。无论是跨国企业的采购融资，还是中小企业对外的出口信贷，抑或是供应链金融的创新模式，我都希望能在这本书中找到答案。我对书中关于风险管理的部分尤为关注，毕竟在瞬息万变的国际贸易环境中，如何有效地识别和控制风险，是每一个参与者都需要面对的挑战。这本书，就像是我在金融海洋中航行时，手中紧握的一张精确的海图，能够指引我避开暗礁，顺利抵达目的地。

评分☆☆☆☆☆

第一次注意到《贸易金融》这本书，是在一个专业的金融论坛上。当时，有人在讨论这本书的深度和价值，评价非常高。我作为一个对国际贸易领域颇感兴趣，但又缺乏系统性金融知识的普通读者，立刻被吸引了。我了解到，陈四清教授在贸易金融领域有着深厚的造诣，他的著作自然是值得信赖的。我设想，这本书会非常系统地讲解贸易金融的理论基础，从最基础的汇款、托收等方式，到信用证、保函等复杂的担保方式，都会有详尽的阐述。我尤其期待能够了解在不同国家和地区的法律环境下，贸易金融的实践有何差异。同时，我也希望书中能够包含一些最新的行业动态和发展趋势，比如数字货币在贸易金融中的应用，以及如何利用大数据和人工智能来优化贸易融资的流程。这本书，在我看来，就像是一本打开国际贸易金融世界宝藏的钥匙，它能够帮助我理解那些看似遥不可及的商业活动背后的金融逻辑，让我能够更自信地参与到全球经济的讨论和实践中。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计，我尤其喜欢。那种深邃的蓝色，不仅仅是一种颜色，更像是一种沉静的力量，一种对未知领域的探索欲。封面上若隐若现的世界地图，让我联想到那些穿越重洋的货物，连接起不同国家和文化之间的桥梁，而贸易金融正是支撑这一切运转的润滑剂。我之前对贸易金融的理解，大多停留在一些零散的新闻报道或者只言片语的讨论中，总觉得它是一个非常高大上，又有些遥不可及的领域。然而，《贸易金融》这本书，透过它的书名和封面，我却感受到了一种亲近感，一种渴望去揭开它神秘面纱的冲动。我设想，书中一定会详细介绍各种信用证、保函、汇票等工具，它们是如何在国际交易中保障双方权益的。我更期待能够了解到，在复杂的贸易流程中，金融机构是如何扮演着至关重要的角色，又是如何通过各种金融产品来降低风险、提高效率的。这本书，在我眼中，不仅仅是一本教科书，更像是一位经验丰富的向导，将带领我穿梭于琳琅满目的金融术语和复杂的交易流程之间，让我能够清晰地把握住贸易金融的核心脉络。