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高鸣家族学院... 编

图书标签:

• 财富管理
• 理财规划
• 投资技巧
• 资产配置
• 财务自由
• 个人金融
• 家庭理财
• 高净值人士
• 财富增长
• 投资理财

店铺： 火把图书专营店

出版社： 东方

ISBN：9787520703734

商品编码：29703523378

开本：32

出版时间：2018-05-01

基本信息

• 商品名称：揭秘财富管理(精)
• 作者：(美)夏洛特·B.贝耶|译者:高鸣家族学院
• 定价：58
• 出版社：东方
• ISBN号：9787520703734

其他参考信息（以实物为准）

• 出版时间：2018-05-01
• 印刷时间：2018-05-01
• 版次：1
• 印次：1
• 开本：32开
• 包装：精装
• 页数：228
• 字数：110千字

编辑推荐语

夏洛特·B.贝耶著的《揭秘财富管理(精)》记叙*为鲜活的投资力量，帮助投资者评估自己所具备的优势，并以厚重的思索，机智、幽默又细腻的方式告诉投资者应该从顾问那里获得怎样的财富管理服务，并生动活泼地描述了咨询行业与客户的关系，以此探寻价值服务背后的真实，推动家族服务的向上力量。

内容提要

夏洛特·B.贝耶著的《揭秘财富管理(精)》摒弃 了晦涩难懂的行业术语，使得读者能够借此找到合适 的投资顾问并与之建立有益的合作伙伴联系。同时， 书中也与时俱进地引入了很多新鲜的信息和模式，包 括女性投资者该如何选择投资顾问，年长投资者在面 临投资决策时的逻辑，以及数字时代涌现的新型智能 投资顾问和财富对于下一代的影响等话题。
    

目录

序言
**序一
**序二
致谢
作者简介
作者序
译者序
第一章 我的财富谁做主？
那么，谁来负责管理财富？
客户总是对的吗？
谁敢对客户说“你错了”？
不劳而获
你说了算
想来一份免费午餐吗？
成为投资顾问的伙伴，而不是受者
财富管理是门生意
第二章 我和我的财富
我的财富该何去何从？
我*烦的就是……
如何应对海量术语？
如何应对过度营销？
如何应对华而不实的销售说辞？
找出你的软肋：5P练习
第三章 你是亲力亲为的人吗？
我怎样才知道要不要请投资顾问？
自我评估
搞清投资理财中的每个选择
我该相信谁？
不用担心，还有希望！
第四章 投资目标不清会让你随波逐流、无所适从
通货膨胀，投资收益，以及服务费
该算清这笔账的不是你，而是投资顾问！
重回旧路
同时下四盘棋
让你失足的四大风险
先试后做
我的钱什么时候会花光？
第五章 牌桌上的傻瓜是谁？很可能就是你！
搞清投资顾问那堆头衔的含金量
如何占据主动、不犯傻？
敌人我们都见过，就是我们自己！
你是进不了那种内部投资圈的
那何不采取被动策略，只搞指数化投资，然后完事儿？
无论是主动投资还是被动投资，时机都是*重要的
防止变成投资傻瓜
取得资格认证就意味着你*懂投资吗？
认真听完销售方案！
第六章 拨开云雾，选对投资顾问
首先要做到一视同仁
你想选苹果还是橘子？

《现代财富博弈：智富之道与风险平衡》 在瞬息万变的金融格局中，个人财富的增长与保值不再是单纯的储蓄或简单的投资。它是一场深思熟虑的博弈，需要智慧的策略、精准的判断以及对风险的深刻洞察。本书《现代财富博弈：智富之道与风险平衡》正是为您量身打造的一份详尽指南，旨在揭示驱动财富增长的内在逻辑，并帮助您在机遇与挑战并存的市场中，稳健前行，实现财富的持续增值。 本书并非一本泛泛而谈的投资手册，而是深入剖析了现代财富管理的核心要素，从宏观经济环境的解读，到微观个体资产配置的策略，再到行为金融学对投资决策的影响，层层递进，环环相扣。我们将带领您穿越信息的迷雾，识别真正的价值所在，并掌握一套系统性的财富增长框架。 第一部分：认知财富的本质与驱动力 要成为财富的智者，首先需要理解财富的本质。本部分将从经济学、社会学以及心理学的多重维度，探讨财富的生成机制。我们将解析通货膨胀、利率变动、汇率波动等宏观经济因素如何悄无声息地影响您的资产价值。同时，我们将深入研究科技进步、产业变革、地缘政治等外部因素如何催生新的财富机会，并可能带来潜在的风险。 您将了解到，财富并非凭空而来，而是劳动、创新、资本运作和时机把握的综合产物。我们不仅会探讨传统的财富创造方式，更会审视数字经济时代下，平台经济、共享经济、虚拟资产等新兴领域的财富增长潜力。理解这些基本驱动力，是您构建有效财富策略的基石。 第二部分：构建个性化的财富增长蓝图 每个人的财务状况、风险承受能力、人生目标都独一无二。因此，“一刀切”的财富管理方案是无效的。本部分将引导您进行一次深刻的自我评估，明确您的短期、中期和长期财务目标，如购房、子女教育、退休规划等。我们将帮助您量化这些目标，并设定清晰的时间表。 基于您的财务画像，我们将详细阐述资产配置的核心原则。您将学习如何构建一个多元化的投资组合，将资金分散到股票、债券、房地产、大宗商品、另类投资等不同资产类别中，以降低整体风险，并捕捉不同市场的增长机会。我们会深入分析各类资产的特性、风险收益特征以及在不同经济周期下的表现。 此外，本部分还将强调财务规划的重要性，包括预算管理、债务管理、保险规划和税务规划。合理的财务规划能够优化您的现金流，保护您的资产免受不确定性因素的侵蚀，并确保您的财富增长符合您的预期。 第三部分：精通投资策略与工具 掌握了宏观框架和个性化蓝图，接下来便是具体实施。本部分将深入剖析各类主流投资工具和策略，并帮助您理解其运作原理和适用场景。 股票投资： 从价值投资、成长投资到趋势投资，我们将为您解析不同的投资哲学，并教您如何进行基本面分析和技术面分析，识别优质的公司和具有潜力的股票。您将了解到市盈率、市净率、股息率等关键财务指标的解读，以及如何规避常见的投资陷阱。 债券投资： 债券作为一种相对稳定的投资工具，在组合中扮演着重要的角色。我们将为您介绍不同类型的债券，如国债、公司债、高收益债，以及债券的久期、信用风险等概念。您将学会如何根据市场利率的变化来调整您的债券投资策略。 房地产投资： 房产作为重要的资产类别，其投资价值不容忽视。本书将探讨房地产市场的宏观因素，如人口流动、城市规划、政策导向，以及微观层面的选房技巧、租金回报分析、房产税费等。 基金与指数： 对于希望简化投资流程的投资者，基金和指数是绝佳的选择。我们将详细讲解股票型基金、债券型基金、混合型基金、ETF（交易所交易基金）等，并指导您如何选择适合自己的基金产品。您将理解指数基金的低成本、多元化优势，以及如何利用它们构建核心资产配置。 另类投资： 在多元化配置的理念下，黄金、大宗商品、艺术品、加密货币等另类投资也可能成为您投资组合中的一部分。本部分将对这些资产进行初步的介绍，并提示其潜在的收益与风险。 第四部分：驾驭风险，实现稳健增值 财富管理的核心在于在追求收益的同时，有效管理风险。本部分将为您揭示风险的本质，并提供一套全面的风险管理体系。 识别与评估风险： 我们将帮助您区分不同类型的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。您将学会如何对潜在风险进行量化和评估，并理解风险与收益之间的权衡关系。 风险分散与对冲： 风险分散是降低风险最有效的手段之一。本书将深入探讨如何通过资产配置、投资不同区域、不同行业的资产来实现风险分散。同时，我们也会介绍一些基本的对冲工具和策略，以规避某些特定的风险。 行为金融学与情绪管理： 投资决策往往受到情绪的影响，如贪婪与恐惧。本部分将引入行为金融学的概念，帮助您识别并克服常见的认知偏差，如过度自信、羊群效应、沉没成本谬误等。掌握情绪管理能力，是做出理性投资决策的关键。 长期投资与复利的力量： 成功的财富增长往往离不开时间的积累。我们将强调长期投资的价值，并向您展示复利效应如何随着时间的推移，为您的财富带来几何级的增长。理解并践行长期投资策略，是抵御短期市场波动，实现财富稳健增值的法宝。 第五部分：动态调整与持续学习 金融市场瞬息万变，财富管理也并非一成不变。本部分将强调动态调整和持续学习的重要性。 定期审视与再平衡： 市场波动和个人情况的变化，都会导致您的资产配置偏离最初的设想。我们将指导您如何定期审视您的投资组合，并根据需要进行再平衡，使其回归到您的目标配置比例。 关注市场动态与政策变化： 紧跟宏观经济形势、行业发展趋势以及政策法规的变化，是做出明智投资决策的前提。本书将提供一些获取信息和分析信息的渠道与方法。 终身学习的理念： 财富管理是一个不断学习和实践的过程。我们将鼓励您保持开放的心态，持续学习新的知识和技能，并从成功和失败的经验中吸取教训。 结语 《现代财富博弈：智富之道与风险平衡》并非一本魔法书，它提供的是一套方法论和思维框架。通过本书的学习，您将能够更清晰地认识财富增长的规律，更理性地评估投资风险，更系统地构建和管理您的财富。我们相信，通过智慧的博弈和审慎的平衡，您将能够逐步实现您的财务自由，并为您的未来奠定坚实的基础。让我们一同踏上这场通往智富的精彩旅程！

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，对于普通人来说，财富管理最难的部分在于“开始”和“坚持”。很多时候，我们知道一些道理，也知道一些方法，但就是难以付诸实践，或者坚持下去。《揭秘财富管理(精)》这本书恰恰解决了我的这个痛点。它没有用过于宏大的叙事，也没有描绘一夜暴富的神话，而是从一个非常务实的角度，指导读者如何一步步地建立起自己的财富管理体系。我特别喜欢书中关于“储蓄与投资的黄金比例”的讲解，以及如何根据不同的收入水平和生活阶段来调整这个比例，这让我感觉非常接地气。而且，作者在书中强调了“复利效应”的长期价值，并且通过大量的图表和数据，直观地展示了长期坚持带来的惊人回报，这极大地激发了我坚持下去的动力。这本书的语言风格也十分亲切，就像一位经验丰富的朋友在分享他的宝贵经验，没有距离感，让人读起来非常舒服。它让我明白，财富的积累并非遥不可及，而是可以通过科学的方法，通过日复一日的努力，最终实现的。读完这本书，我不再对未来感到迷茫，而是充满了信心和方向感。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我抱着试一试的心态拿起了《揭秘财富管理(精)》，因为市面上的同类书籍实在太多，很多都显得大同小异。但这本书完全超出了我的预期。它不是那种空洞的理论堆砌，也不是那种只告诉你“买什么”的“股神秘籍”。这本书更注重“底层逻辑”的构建，它深入浅出地解释了财富增长的原理，以及在复杂的金融市场中，我们应该如何保持清醒的头脑，做出明智的选择。我尤其喜欢书中关于“认知升级”的部分，作者强调了在信息爆炸的时代，保持学习和更新知识的重要性，这不仅仅是关于投资本身，更是关于如何理解经济大环境，如何做出更长远的规划。书中提供了一些非常实用的工具和方法，比如如何计算净资产、如何制定预算、如何评估不同投资产品的优劣等等。这些内容都非常有操作性，让我能够立即将学到的知识应用到自己的实际生活中。阅读过程中，我时不时会停下来思考，这本书所讲的内容，对于我过去的财务决策有哪些启发，又有哪些地方是我需要修正的。这是一种非常积极的学习体验，让我觉得这本书不仅是一本读物，更像是一个私人财务顾问。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，这本书的内容结构安排得非常巧妙，让我在阅读过程中丝毫感受不到任何的枯燥乏味。它不是那种线性的、按部就班的教材式讲解，而是更像是一场循序渐进的探索之旅。作者在开篇就点出了财富管理的几大核心要素，然后围绕这些要素展开深入的剖析，每个章节之间既有内在的逻辑联系，又各自独立成篇，可以让我根据自己的兴趣点选择阅读顺序，这对于时间宝贵的读者来说简直是福音。尤其让我感到惊喜的是，书中关于“资产配置”的部分，我一直以为这只是一个很宏观的概念，但这本书却把它拆解成了具体可行的步骤，从理解个人财务状况到设定目标，再到根据目标选择不同类型的资产进行搭配，每一步都讲解得非常细致，甚至还提供了不同人生阶段的配置范例。我尤其喜欢作者在书中穿插的一些“小故事”或者“案例分析”，这些真实或虚构的场景，让我能够更好地理解理论知识在实际应用中的效果，也让我对书中提到的某些投资策略有了更直观的认识。这本书的语言风格也很有特色，既有专业性，又不失幽默感，读起来非常轻松愉快，仿佛在和一个经验丰富的长辈聊天，倾听他的建议。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我印象深刻的一点，就是它对“风险”的探讨。很多关于财富管理的书籍，要么一味强调“高收益”，要么就过度渲染“风险”，很容易让读者感到焦虑或者无所适从。《揭秘财富管理(精)》在这方面处理得非常到位。作者并没有回避风险，而是将其视为财富增长过程中不可或缺的一部分，并且提供了一套非常系统的方法论来帮助读者理解和管理风险。从风险的种类识别，到风险承受能力的评估，再到如何通过分散投资、保险等工具来规避不必要的风险，每一步都讲解得清晰明了。我尤其赞赏作者关于“情绪化投资”的章节，它深刻地剖析了市场波动时，人们容易产生的恐惧和贪婪心理，以及这些情绪是如何导致错误的投资决策的。作者给出了很多实用的建议，帮助我们保持理性，坚持长期投资的原则。读完这部分，我感觉自己一下子“免疫”了很多市场噪音，更加坚定了我按照既定计划进行财富增值的信心。这本书让我明白，财富管理不是一蹴而就的事情，而是一个需要耐心、策略和良好心态的长期过程。

评分☆☆☆☆☆

这本书绝对是近期让我眼前一亮的作品！我之前对财富管理一直抱着一种既好奇又有些畏惧的态度，总觉得那是离我很遥远的事情，需要很专业的知识才能涉足。然而，《揭秘财富管理(精)》这本书就像一位耐心而风趣的向导，把我带进了一个我从未真正理解过的领域。它没有上来就抛出一堆晦涩难懂的术语，而是从最基础的概念讲起，比如“为什么我们需要进行财富管理？”、“不同的风险偏好意味着什么？”等等，这些问题看似简单，但恰恰触及了大多数人在理财过程中最容易忽略的根本。作者用非常生动的语言和贴近生活的例子，将那些看似枯燥的理论变得引人入胜。我印象最深刻的是关于“时间复利”的解释，以前只是模糊地知道它很重要，看了这本书才明白它究竟是如何发挥魔力的，并且作者还提供了一些非常实用的计算工具和思路，让我可以根据自己的情况进行预估。这本书的价值在于，它不仅仅是告诉我们“怎么做”，更重要的是帮助我们建立一套正确的财富观和理财思维，让我从根本上改变了对金钱的态度，不再是单纯的“省钱”，而是学会“让钱生钱”，并且是以一种我能理解、能掌控的方式。