一本书学透理财经理攻略 9787504761682 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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郭静 著

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店铺： 韵读图书专营店

出版社： 中国财富出版社

ISBN：9787504761682

商品编码：29683289894

包装：平装

出版时间：2016-07-01

图书基本信息
图书名称	一本书学透理财经理攻略	作者	郭静
定价	38.00元	出版社	中国财富出版社
ISBN	9787504761682	出版日期	2016-07-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装
开本	16开	商品重量	0.4Kg

内容简介

本书从理财经理岗位要求、素质要求、知识要求、技能要求四个方面讲述理财经理上岗所必须掌握的知识与技能，并且特别加入了营销高净值客户的实战技巧，以案例与技巧相结合的形式，向广大理财经理更透彻、更清晰地展示金融大潮席卷下金融产品销售的新模式、新思路。

作者简介

郭静银行顾问、实战派讲师，曾在中国民生银行、福建兴业银行、花旗银行、德意志私人银行工作，担任过高级财富管理经理、营销团队主管、支行行长等职务。拥有十余年的中外资银行实战经验，曾现场辅导过1000多个银行网点的一代、二代转型及网点核心竞争力提升，各网点辅导后反响非常好。有效地将网点服务礼仪、现场管理与主动营销、各岗位营销技巧、网点管理技巧及心态训练和素质提升等理论知识转化成丰富实用的集体综合训练和现场一对一辅导等实用模式。 对银行五星级标杆网点建设有独到见解，并研发出一套的课程体系。

目录

目录 章 理财经理的基本功理财经理的岗位认知理财经理的职业规划理财经理的角色定位理财经理的5种意识理财经理的6种能力 第二章 理财经理的公关能力理财经理开展产品营销的三要素理财经理的基本素养根据6种客户人格特质设计应对方案想在金融界混得好，要具备6个好习惯 第三章 理财经理沟通话术实战巧妙沟通，打动人心提升你的倾听能力通过提问引发客户需求说服客户三部曲应对4类客户，促成经典话术银行理财产品销售话术参考信托产品销售话术推荐 第四章 电话沟通的技巧——攻心与攻脑电话沟通前要做的准备提高电话营销的声音感染力魅力声音的6大关键因素理财经理接听、拨打电话的礼仪技巧如何与客户进行有效沟通拿起电话知道该怎么说理财经理电话邀约句式理财经理电话开场经典话术打消客户对理财产品的顾虑 第五章 如何与高净值客户打交道消除与高净值客户打交道的障碍营销高净值客户的能力寻找高净值客户的方向与高净值客户的接触技巧办一场“高大上”的客户沙龙拉近客户距离，与客户“交朋友”私人银行资产配置方案 第六章 售后服务可以创造利润金融产品营销始于售后老客户的维护和营销售后跟进：让老客户介绍新客户售后用心，就能巧妙挽留客户找到客户拒绝你的原因利用工具与客户保持跟进联系客户亏了钱，理财经理怎么办 后记

编辑推荐

本书从专业视角，全面地介绍了理财经理所必须掌握的知识与技能，让你一本书学透理财经理攻略，在理财经理的岗位上越做越好！

文摘

序言

《理财经理实战宝典：财富增值与客户服务的艺术》 内容简介： 在波诡云谲的金融市场中，理财经理的角色至关重要，他们不仅是财富的守护者，更是客户人生规划的智囊。本书并非仅是理论的堆砌，而是集结了行业资深人士多年实战经验的精髓，旨在为每一位有志于在理财行业深耕的专业人士提供一套系统、实用且极具操作性的指南。本书深度剖析了理财经理的核心竞争力，从市场洞察、产品分析，到客户关系构建、风险管理，再到合规经营与职业发展，力求全方位提升理财经理的专业素养和业务能力，帮助他们在这个充满挑战与机遇的行业中脱颖而出，成为客户信赖的财富伙伴。 第一篇：洞悉市场，精准定位——理财经理的宏观视野与微观分析 本书开篇便着眼于宏观经济环境的分析。理财经理必须具备“全局观”，能够理解国家宏观政策、货币政策、财政政策如何影响市场走向，以及国际经济形势的变动对国内市场可能带来的冲击。我们将详细解析GDP增长、通货膨胀、利率变动、汇率波动等关键经济指标的解读方法，并通过案例分析，展示如何将这些宏观因素转化为对投资策略的影响。 在此基础上，本书将深入探讨各类资产市场的微观分析。股票市场方面，从行业分析、公司估值、财务报表解读到技术分析，我们将提供一套完整的分析框架，帮助理财经理识别优质投资标的。债券市场方面，将剖析不同类型债券的特点、收益率曲线的意义、信用评级的作用以及利率风险的管理。外汇市场将涉及汇率形成机制、主要货币对的交易策略以及地缘政治因素的影响。商品市场，包括黄金、原油、农产品等，也将进行深入的分析，探讨其作为投资组合中避险或增值工具的可能性。 此外，本书还将特别关注新兴市场和另类投资。对于新兴市场的投资逻辑，我们将从经济增长潜力、政治稳定性、市场流动性等维度进行考量，并提供相应的风险控制建议。对于对冲基金、私募股权、房地产投资信托（REITs）、收藏品等另类投资，本书将深入介绍其运作模式、潜在收益与风险，以及在资产配置中的合理应用。通过这些详实的分析，理财经理将能够构建起更加全面、立体的市场认知体系，为客户提供更具前瞻性和针对性的投资建议。 第二篇：精通产品，量身定制——构建稳健的投资组合 产品是理财经理服务客户的载体。本书将对市场上主流的理财产品进行系统性的梳理和深入的剖析。这包括但不限于： 公募基金： 股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、QDII基金等，我们将详细讲解其投资策略、风险收益特征、费率结构、基金经理的重要性以及如何选择适合不同风险偏好客户的基金产品。 私募基金： 介绍阳光私募、量化对冲基金、行业主题基金等，探讨其投资门槛、投资限制、运作方式以及风险评估。 信托产品： 深入分析不同类型的信托产品，如融资类信托、投资类信托、事务类信托，及其在财富传承、资产配置中的作用，并强调风险识别与尽职调查的重要性。 保险产品： 除了传统的寿险、健康险、意外险，本书将重点介绍具备投资功能的保险产品，如万能险、投连险，分析其保障与投资的结合点，以及在长期财务规划中的应用。 银行理财产品： 梳理银行理财产品的分类（如净值型、固定收益类、现金管理类），分析其风险等级、预期收益、流动性特点，以及在短期、中期资金管理中的作用。 结构性产品： 介绍与各类标的（如股票、指数、汇率、利率）挂钩的结构性产品，讲解其收益凭证机制，并分析其在高风险高收益投资中的潜在价值。 贵金属与大宗商品： 详细解析黄金、白银、原油、农产品等商品的投资价值、影响因素，以及在对冲通胀、分散风险方面的作用。 在深入理解各类产品的基础上，本书将重点教授如何进行资产配置。我们将介绍现代投资组合理论（MPT）的核心理念，如分散化、相关性、有效前沿等，并结合不同客户的财务目标、风险承受能力、投资期限、流动性需求等个性化因素，指导理财经理构建最优的资产配置方案。本书将提供多种量化工具和模型，帮助理财经理进行风险预算、收益目标设定，并动态调整投资组合，以应对市场的变化。 第三篇：赢得信任，服务至上——客户关系管理与沟通技巧 理财经理的核心竞争力不仅在于专业知识，更在于与客户建立深度、持久的信任关系。本书将花费大量篇幅探讨客户关系管理（CRM）的艺术。 深度了解客户： 强调“倾听”的重要性，通过有效的提问技巧，挖掘客户的真实需求、财务目标、风险偏好、家庭结构、生命周期等关键信息。本书将提供一套标准化的客户访谈流程和记录表格，帮助理财经理全面掌握客户信息。 建立信任： 讨论如何通过真诚、专业的态度，清晰、准确的沟通，以及始终如一的负责任行为来赢得客户的信任。本书将提供多种情境下的沟通策略，例如如何处理客户的质疑、如何向客户解释复杂的金融产品、如何传递市场坏消息等。 个性化服务： 分析如何基于客户的独特情况，提供量身定制的理财方案，而非“一刀切”的服务。本书将指导理财经理如何进行长期的客户关系维护，例如定期的客户回访、生日祝福、节日问候、市场资讯的及时分享等，让客户感受到被重视和关怀。 危机处理： 探讨在市场剧烈波动或客户遭遇重大生活变故时，如何与客户进行有效沟通，安抚情绪，重塑信心，并适时调整理财计划。 服务延伸： 分析如何将服务从单纯的投资建议延伸到财富传承、税务规划、法律咨询等更广泛的领域，通过整合外部资源，为客户提供全方位的金融解决方案。 第四篇：风险预警，合规为先——保障财富安全的基石 作为财富的管理者，风险意识是理财经理的生命线。本书将系统性地讲解各类金融风险，并提供有效的识别、评估和管理方法。 市场风险： 详细剖析系统性风险（如宏观经济风险、政策风险）和非系统性风险（如个股风险、行业风险），以及如何通过资产配置、止损策略等手段进行规避。 信用风险： 讲解企业违约、债券评级下调等信用风险的表现形式，以及在投资债券、信贷产品时如何进行信用评估。 流动性风险： 分析不同资产的流动性差异，以及在投资组合中如何保证足够的现金流以应对客户的紧急需求。 操作风险： 探讨交易失误、系统故障、人为舞弊等操作风险，强调内部控制和流程的重要性。 合规风险： 这是本书的重中之重。我们将深入解读金融行业的法律法规，包括但不限于《证券法》、《基金法》、《保险法》等相关监管规定，以及最新的金融政策。重点阐述理财经理在销售过程中需要遵守的“适当性原则”、“反洗钱规定”、“信息披露义务”等核心合规要求。本书将提供大量的合规案例分析，指出常见的违规操作及其后果，帮助理财经理树立牢固的合规意识，防范法律风险。 第五篇：职业发展，持续成长——成为顶尖理财精英 本书的最后一篇将聚焦于理财经理的职业发展与个人成长。 专业技能提升： 鼓励理财经理不断学习，获取更高级别的专业资格认证，如CFP（注册理财规划师）、CFA（特许金融分析师）、FRM（金融风险管理师）等，不断更新知识体系，紧跟行业发展前沿。 职业道德与情商： 强调职业道德在理财行业中的核心地位，并探讨情商在处理复杂人际关系、应对压力、提升团队协作能力方面的作用。 行业趋势展望： 对金融科技（FinTech）、人工智能在财富管理领域的应用、绿色金融、ESG投资等新兴趋势进行前瞻性分析，帮助理财经理把握行业未来发展方向。 职业生涯规划： 提供不同发展路径的建议，例如成为独立理财顾问、进入私人银行部门、专注于特定资产领域（如家族办公室、私募股权）等，并指导理财经理如何设定个人职业目标，并为之不懈努力。 本书是一份凝聚了智慧与经验的案头指南，它将帮助理财经理从新手蜕变为行业翘楚，从交易员成长为客户可信赖的财富管家。通过对本书内容的深入学习与实践，读者将能够全面提升自身的专业能力、服务水平和职业素养，在竞争激烈的金融市场中，赢得属于自己的成功。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字虽然听起来挺“硬核”的，但内容却意外地实用。我最开始接触理财经理这个职业，纯粹是出于对金融世界的好奇，以及对高薪的向往，但很快我就发现，这远比我想象的要复杂。这本书就像是一本“人生说明书”，它没有直接给我灌输晦涩难懂的专业术语，而是循序渐进地引导我理解这个行业的核心运作机制。它从最基础的客户关系维护讲起，细致地分析了不同类型客户的心理需求和投资偏好，以及如何通过有效的沟通建立信任。我尤其喜欢书中关于“倾听”的篇章，它强调了作为一名理财经理，了解客户的真实目标和担忧远比推销产品更重要。书中还穿插了一些真实的案例，让我能够更直观地感受到理论知识在实践中的应用。读完之后，我对理财经理这个职业的认知有了质的飞跃，不再是模糊的想象，而是清晰的行动指南。它让我明白，想要在这个行业取得成功，不仅需要专业知识，更需要情商和人际交往能力。

评分☆☆☆☆☆

作为一名初入职场的理财顾问，我常常感到迷茫，不知道如何才能真正地为客户创造价值，同时也能实现自己的职业目标。这本书的出现，简直就是雪中送炭。它没有局限于教你如何“卖产品”，而是深入探讨了“如何成为一个值得信赖的顾问”。我印象最深刻的是其中关于“风险管理”的部分，它不仅仅是告诉你如何规避风险，更重要的是教会你如何与客户一起评估风险，并制定出最适合他们情况的投资组合。书中还详细介绍了各种金融工具的原理和适用场景，但不是那种干巴巴的科普，而是结合了实际操作中的注意事项和潜在的陷阱。让我惊喜的是，这本书还关注了理财经理的职业生涯规划，如何不断学习、提升自我，以及如何在竞争激烈的市场中找到自己的立足点。这些内容对于我这样还在摸索阶段的新人来说，简直是宝贵的财富。它让我看到了一个更长远、更具吸引力的职业发展前景，也给了我坚持下去的动力。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，金融行业充斥着各种冰冷的数据和复杂的模型，但这本书却用一种非常人性化的视角来解读理财经理的工作。它强调了“同理心”的重要性，认为理解客户的焦虑、恐惧和期望是建立长期合作关系的基础。书中有很多关于如何与不同性格、不同背景的客户打交道的技巧，例如如何处理客户的异议，如何安抚客户在市场波动时的情绪，以及如何在关键时刻给予客户信心。我特别欣赏书中关于“职业道德”的论述，它不仅仅是简单的法律法规的罗列，更是对理财经理应有的责任感和担当的深刻阐释。它让我明白，真正的理财经理，是客户财富的守护者，而不是投机者。通过阅读这本书，我仿佛找到了一位经验丰富的导师，它循循善诱，让我逐步领悟到这个职业的精髓。

评分☆☆☆☆☆

一直以来，我对于“理财经理”这个职业存在一种刻板印象，总觉得他们都是西装革履，谈吐不凡，但具体的工作内容却模糊不清。这本书彻底颠覆了我的看法。它让我了解到，理财经理的工作远不止于金融知识的堆砌，更是一种综合能力的体现。书中详细介绍了理财经理在客户服务、产品选择、市场分析、合规风控等多个维度的具体工作内容和方法。我特别喜欢关于“个性化服务”的章节，它强调了每一个客户都是独一无二的，因此理财方案也应该量身定制。书中列举了许多实用的工具和方法，帮助理财经理更好地理解客户需求，并提供更精准的建议。读完这本书，我对理财经理这个职业有了更立体、更全面的认识，也对那些在这个岗位上辛勤付出的专业人士充满了敬意。

评分☆☆☆☆☆

我之所以购买这本书，是因为我对如何有效管理个人财富产生了浓厚的兴趣，并希望了解财富管理行业运作的幕后。这本书以一种非常通俗易懂的方式，揭示了理财经理在财富管理产业链中的核心作用。它不仅仅是关于如何“赚钱”，更是关于如何“守护财富”。我印象深刻的是关于“客户教育”的章节，它阐述了理财经理不仅要为客户提供投资建议，更重要的是要帮助客户建立正确的理财观念，让他们能够做出明智的财务决策。书中还探讨了理财经理如何应对市场变化和经济周期的挑战，以及如何通过持续学习和创新来保持竞争力。这本书让我看到了理财经理这个职业的专业性和重要性，也让我意识到，一个优秀的理财经理，是能够为客户带来长远价值的。