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西南财经大学信托与理财研究所，普益财富金 著

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店铺： 炫丽之舞图书专营店

出版社： 中国财政经济出版社一

ISBN：9787509522714

商品编码：29913211639

包装：平装

出版时间：2010-08-01

基本信息

书名：中国理财市场发展报告

定价：48.00元

作者：西南财经大学信托与理财研究所、普益财富金

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2010-08-01

ISBN：9787509522714

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：大16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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从银行正式开展个人理财业务的2004年起，理财市场已经历了6年的快速发展，不仅规模在持续增长，而且参与机构、受众群体、产品类型也在不断丰富。“黄金十年”的预言一次次地被各类数据所验证。本书以全新视角展示2009年银行理财市场的发展，相对于《2008年中国理财市场年度报告》，主要作了3个方面的调整：个调整是集中银行与信托公司的个人理财市场。第二个调整是将“理财市场政策法规解读”作为一个独立的部分。第三个调整是吸收整合了研究团队所做的理财市场“排名报告”，以方便读者研判。

目录

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作者介绍

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文摘

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序言

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洞察全球金融脉搏，把握时代发展机遇 本书并非一部关于中国理财市场现状的宏观分析报告，而是将目光投向一个更为广阔的维度——全球金融市场的宏观趋势、演变逻辑及其对个体及宏观经济体的影响。我们旨在揭示在错综复杂的全球经济格局下，资金流动的内在规律，投资策略的时代变迁，以及风险管理的未来挑战。这是一次深刻的金融思辨之旅，它不局限于任何单一国家或地区的理财工具，而是萃取了人类在财富增值和风险规避方面数百年来的智慧结晶，并将其置于当前及可预见的未来技术、地缘政治和社会变革的背景下进行审视。 第一部分：全球金融市场的脉络与演进 我们将首先深入剖析全球金融市场的历史脉络。从早期以贵金属为基础的货币体系，到布雷顿森林体系的建立与解体，再到如今以信用货币为主导的全球化金融体系，每一次体系的更迭都伴随着深刻的经济和社会变革。我们将梳理这些历史节点，理解其背后的经济动因和制度设计，以及它们如何塑造了今天的金融格局。 资本的全球流动与碎片化： 随着全球化进程的深入，资本的跨国界流动变得前所未有的便捷。我们将探讨驱动资本流动的主要因素，如利率差异、经济增长预期、政治稳定性、技术创新以及监管环境。同时，我们也需要关注近年来全球化面临的逆流，如贸易保护主义的抬头、地缘政治冲突的加剧，这些因素如何导致资本流动的碎片化和区域化，以及这对全球金融市场的稳定性和效率带来的影响。例如，新兴市场在经历高速增长后，如何应对全球资本流动的周期性波动？发达经济体在量化宽松政策退出后，其资本外溢效应又将如何影响全球资产价格？ 金融工具的创新与演进： 金融市场的活力很大程度上体现在其不断创新的金融工具上。从股票、债券等传统资产，到衍生品（如期权、期货、掉期），再到近年来蓬勃发展的另类投资（如私募股权、风险投资、对冲基金），以及区块链技术催生的数字资产。我们将详细介绍这些金融工具的内在逻辑、风险收益特征、以及它们在不同市场环境下的作用。例如，对冲基金如何通过复杂的策略在市场波动中寻求绝对收益？私募股权投资如何为初创企业提供成长资金，并为投资者带来高额回报？数字资产的出现又将如何重塑传统的交易和支付体系？ 宏观经济周期与金融市场： 宏观经济的周期性波动是影响金融市场最根本的因素之一。我们将深入研究经济增长、通货膨胀、利率水平、失业率等宏观经济指标如何传导至股票、债券、房地产、大宗商品等各类资产市场。理解经济周期的不同阶段，如繁荣、衰退、萧条、复苏，以及央行的货币政策（紧缩与宽松）如何在其中扮演关键角色，对于投资者制定有效的投资策略至关重要。例如，在低利率环境下，投资者该如何平衡风险与收益，寻找新的投资增长点？当通胀压力显现时，债券市场和股票市场的表现又将呈现怎样的差异？ 第二部分：投资策略的时代变迁与未来趋势 在理解了全球金融市场的宏观背景后，我们将聚焦于投资策略的演进及其未来发展方向。这部分内容旨在为读者提供超越传统投资框架的思考，帮助其在快速变化的时代中找到适合自己的财富增值之道。 从价值投资到另类投资： 我们将回顾经典的投资理论，如价值投资、成长投资，并分析其在不同市场环境下的适用性。同时，也将重点探讨新兴的投资策略，如量化投资、因子投资、以及ESG（环境、社会、治理）投资。量化投资如何利用大数据和算法进行投资决策？因子投资如何从更细微的维度捕捉市场超额收益？ESG投资又如何将可持续发展理念融入投资实践，既追求财务回报，也实现社会价值？ 资产配置的动态艺术： 在高度不确定的全球市场中，有效的资产配置是降低风险、实现稳健回报的关键。我们将深入探讨资产配置的理论模型，如均值回归、马科维茨模型，并进一步分析在当前全球经济下行压力、地缘政治风险加剧的背景下，如何进行动态的资产配置。这包括对各类资产的风险收益特征进行重新评估，以及如何构建多元化、具备韧性的投资组合。例如，在负利率时代，如何优化债券配置？在高通胀环境下，哪些资产能够有效对冲通胀风险？ 技术赋能的投资未来： 科技的飞速发展正在深刻地改变投资的面貌。我们将探讨人工智能（AI）、大数据、机器学习在投资分析、交易执行、风险管理等方面的应用。AI驱动的投资顾问（Robo-advisors）将如何普及，为大众投资者提供个性化的投资服务？大数据分析又如何帮助我们更精准地预测市场趋势，发掘潜在的投资机会？同时，我们也需要关注技术发展带来的新风险，如网络安全、算法偏见等。 行为金融学与投资者心理： 投资决策并非总是理性的。行为金融学揭示了人类心理偏差对投资行为的影响，如过度自信、损失厌恶、羊群效应等。我们将探讨这些心理因素如何导致市场泡沫的产生和破裂，以及投资者如何认识和克服自身的心理局限，做出更明智的投资决策。理解市场情绪的起伏，以及如何利用非理性行为带来的交易机会，是进阶投资者的必修课。 第三部分：风险管理的智慧与挑战 在追求财富增值的同时，风险管理是不可或缺的环节。本部分将深入探讨全球金融市场中的各类风险，以及应对这些风险的策略和工具。 系统性风险与非系统性风险： 我们将区分不同类型的风险，包括宏观经济风险、市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险等。并重点分析当前全球经济面临的系统性风险，如主权债务危机、金融脱钩、气候变化引发的物理风险和转型风险。同时，也将探讨如何识别和管理非系统性风险，如特定公司或行业的风险。 量化风险管理工具与模型： 我们将介绍一系列量化风险管理工具，如VaR（风险价值）、CVaR（条件风险价值）、压力测试、情景分析等。并深入分析这些模型在不同市场环境下的适用性和局限性。例如，在极端市场波动时期，传统的VaR模型是否依然有效？如何构建能够应对“黑天鹅事件”的风险管理框架？ 地缘政治风险与投资安全： 当前，地缘政治冲突、贸易摩擦、国家间关系的变化已成为影响全球金融市场的重要因素。我们将探讨地缘政治风险如何通过贸易、供应链、资本流动、能源价格等渠道传导至金融市场，以及投资者如何评估和对冲这些风险。例如，新兴市场的投资决策需要考虑哪些地缘政治因素？如何规避因政治不稳定而可能产生的资产冻结或国有化风险？ 监管环境的变化与合规挑战： 金融市场的监管政策对市场参与者有着深远的影响。我们将分析全球主要经济体的金融监管趋势，如加强对金融机构的资本要求、打击市场操纵、推动金融科技的合规发展等。同时，也将探讨跨境投资中面临的合规挑战，以及如何确保投资活动符合不同司法管辖区的法律法规。 结语： 本书旨在为有志于在全球金融市场中探索财富增长机会的读者提供一个宏观而深刻的视角。它不是一本操作指南，而是一份关于理解市场、洞察趋势、管理风险的思想启迪。我们相信，通过对全球金融脉搏的持续关注和深入研究，投资者能够更好地把握时代机遇，规避潜在风险，最终实现更长远、更稳健的财富目标。这趟旅程，将引领您超越局限，拥抱变化，在波澜壮阔的全球金融海洋中，驶向属于自己的成功彼岸。

评分☆☆☆☆☆

我必须说，《中国理财市场发展报告》这本书的叙事结构和内容组织，简直是业界良心。作者并没有试图将所有理财产品一网打尽，而是精选了几个最具有代表性、最能体现中国理财市场发展脉络的领域进行深入剖析。他们对于银行理财产品从最初的“保本高息”到如今的净值化转型，进行了细致而深入的梳理，这让我清晰地看到了中国金融监管在推动市场成熟方面所做的努力。书中对于公募基金在中国的发展历程，更是让我大开眼界，作者不仅仅列举了基金的数量和规模，更是深入探讨了基金经理的投资理念、市场风格的变化，以及投资者教育的重要性。读到关于养老金体系的章节，我才真正意识到，养老金在中国未来的发展中将扮演多么重要的角色，以及它将如何影响整个理财市场的格局。作者对于金融科技在理财市场中的应用，也进行了前瞻性的探讨，比如智能投顾、大数据风控等，这些都让我对理财市场的未来充满了无限的想象。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直让人眼前一亮！我一直在寻找一本能够深入浅出地解析中国理财市场复杂性的读物，而这本《中国理财市场发展报告》完全满足了我的期待。它并没有简单地罗列数据或概念，而是通过生动的故事和翔实的案例，将抽象的金融理论具象化。书中关于私募基金运作模式的分析尤其让我印象深刻，作者不仅阐述了其内在的逻辑，还细致地描绘了不同类型私募基金的优劣势，以及它们在中国经济转型期所扮演的关键角色。读到关于信托产品演变的部分，我仿佛看到了中国金融创新一步步走来的历程，从早期的“灰色地带”到如今的合规化、多元化，这种梳理脉络的方式，让我对中国理财市场的成熟度有了更深层次的认识。更难得的是，作者并没有回避风险，而是坦诚地探讨了市场存在的挑战，比如监管的滞后性、信息不对称等问题，并对未来可能的发展趋势提出了建设性的观点。总而言之，这本书为我打开了一扇理解中国理财市场的新视角，让我对这个领域的热情油然而生，迫不及待地想进一步探索其中的奥秘。

评分☆☆☆☆☆

坦白讲，当我翻开《中国理财市场发展报告》时，并没有抱太大的期望，以为又是一本“高高在上”的学术著作。然而，这本书的语言风格出人意料地亲切和接地气。作者似乎是一位经验丰富的观察者，他用一种讲故事的口吻，将中国理财市场的点点滴滴娓娓道来。书中关于财富管理机构的生态演变，让我对各类机构如何在中国独特的市场环境中生存和发展有了全新的认识，从传统的银行理财，到新兴的互联网理财平台，再到专业的独立理财顾问，每一种模式都充满了智慧和挑战。让我尤其感兴趣的是，作者在探讨风险管理策略时，并没有使用过于专业化的术语，而是通过生动的例子，解释了在不同市场环境下，投资者应该如何规避风险，如何进行资产配置。对于我这样的非专业人士来说，这种易于理解的讲解方式，极大地降低了阅读门槛。书中对保险产品在财富管理中的作用的探讨，也让我对保险的认知有了进一步的深化，不再仅仅将其视为一种保障，而是一个重要的资产配置工具。

评分☆☆☆☆☆

我得说，这本《中国理财市场发展报告》简直是一股清流！在充斥着各种浮光掠影式分析的市场中，它提供了一种沉浸式、结构化的阅读体验。书中对于债券市场和货币市场的分析，用一种我从未想过的方式呈现出来，不是枯燥的数字堆砌，而是将宏观经济政策、市场情绪、以及国际环境等多种因素巧妙地编织在一起，构建出一幅幅生动的市场图景。我尤其欣赏作者在讨论股票市场时，对不同行业板块的深入剖析，他们不仅仅停留在表面现象，而是深入挖掘了驱动这些板块发展的根本性因素，包括技术创新、消费升级、以及政策导向等等。对于普通投资者而言，理解这些复杂的内在逻辑至关重要，而这本书恰恰提供了这种深度。读完关于股权投资的部分，我才真正理解了风险投资在中国蓬勃发展的背后，所蕴含的创新活力和颠覆性力量。作者对于中国金融市场监管体系的演进也进行了细致的描绘，这种宏观视角与微观案例相结合的叙事方式，让整本书的知识体系显得格外稳固和富有说服力。

评分☆☆☆☆☆

这本书最让我惊喜的，莫过于其前瞻性的视角和深刻的洞察力。在《中国理财市场发展报告》中，作者并没有仅仅满足于对现状的描述，而是着力于挖掘中国理财市场背后的深层逻辑，以及预测未来的发展趋势。书中对于房地产金融在整体理财市场中的地位变化，以及其对其他资产类别的影响，进行了非常独到的分析。让我印象深刻的是，作者在讨论对外开放政策对中国理财市场的影响时，不仅仅停留在表面，而是深入分析了外资机构的进入，如何促进了本土机构的创新和发展，以及如何加速了中国理财市场的国际化进程。对于人民币国际化和跨境资本流动对理财市场的影响，作者的论述更是鞭辟入里，让我对这些宏观议题有了更清晰的认识。最后，书中关于绿色金融和ESG投资在中国理财市场中的发展前景，也为我打开了一个全新的视野，让我看到，未来的理财市场不仅仅是追求经济效益，更需要承担起社会责任。