金融学基础与实务 9787301287538 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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战玉锋 著

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出版社： 北京大学出版社

ISBN：9787301287538

商品编码：29811189043

包装：平装-胶订

出版时间：2017-09-01

基本信息

书名：金融学基础与实务

定价：45.00元

作者：战玉锋

出版社：北京大学出版社

出版日期：2017-09-01

ISBN：9787301287538

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装-胶订

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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《金融学基础与实务》通过案例和数据把金融学理论和金融学实践有机结合起来，有助于学生对金融学基本理论的全面理解和深刻认识，同时帮助学生认识和掌握市场经济条件下货币金融运行的规律。着重培养学生运用相关金融学理论知识观察、分析和解决我国金融改革与发展过程中的现实问题的能力，以便为进一步学习其他专业课程打下比较坚实的基础。

内容提要

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《金融学基础与实务》全面、系统地阐述了货币信用、金融市场、金融中介、金融危机与金融监管、国际金融体系等基本理论和知识，注重对基本概念、基本原理和基础知识的理解和把握，以及对金融学理论和实践的新发展情况的介绍和分析。全书共分为四篇十二章，各章配有阅读材料、阅读案例、理财小窍门、本章小结、和练习题等内容。本书通过案例和数据把金融学理论和金融学实践有机结合起来，有助于学生对金融学基本理论的全面理解和深刻认识，同时帮助学生认识和掌握市场经济条件下货币金融运行的规律。

目录

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章 货币与货币制度
第2章 信用
第3章 利息和利率
第4章 金融
第5章 金融市场
第6章 金融中介概述
第7章 商业银行
第8章 中央银行
第9章 货币需求与货币供给
0章 货币政策
1章 通货膨胀
2章 金融危机与金融监管
参考文献

作者介绍

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战玉锋，沈阳工业大学经济学院，副教授，长期从事金融学方面研究工作，在相关期刊发表过多篇论文，负责金融学方面教学工作。

文摘

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序言

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《现代投资组合理论与资产定价》 一、 核心理论框架：驾驭金融市场的基石 本书深入剖析现代投资组合理论（Modern Portfolio Theory, MPT）的核心思想，这是理解和构建有效投资组合的基石。我们将从马科维茨的均值-方差模型出发，详细阐述风险与收益的关系，以及如何通过分散投资来降低非系统性风险。书中将详细讲解如何计算投资组合的期望收益率和方差，并引入无差异曲线的概念，帮助读者理解投资者在风险和收益之间的偏好选择。 进一步地，本书将全面介绍资本资产定价模型（Capital Asset Pricing Model, CAPM）的构建逻辑及其应用。我们将详细推导CAPM的公式，并深入探讨其关键假设，如投资者理性、信息对称、无交易成本等。通过对beta系数的深入分析，读者将理解资产系统的风险如何影响其预期收益。此外，本书还将讨论CAPM的局限性，以及后续发展的各种套利定价模型（Arbitrage Pricing Theory, APT）等，为读者提供更广阔的视角。 二、 资产定价的奥秘：揭示市场价值的内在逻辑 在现代金融理论的框架下，本书将系统性地讲解各类资产的定价原理，帮助读者理解不同金融工具如何在市场中形成其内在价值。 股票定价： 我们将从股息折现模型（Dividend Discount Model, DDM）入手，解析其不同变体，如零增长模型、固定增长模型和多阶段增长模型。读者将学会如何根据公司的盈利能力、增长前景和市场利率来估值股票。同时，本书还将介绍市盈率（P/E Ratio）、市净率（P/B Ratio）等相对估值方法，以及它们在实际分析中的运用和局限。更进一步，我们将探讨其他非DDM的估值方法，如现金流折现模型（Discounted Cash Flow, DCF），以及如何处理复杂的现金流预测和折现率的确定。 债券定价： 本书将详细阐述债券的内在价值是如何由其未来现金流（利息支付和到期偿还本金）折现决定的。我们将深入讲解久期（Duration）和凸度（Convexity）的概念，以及它们如何衡量债券价格对利率变动的敏感性。读者将学习如何分析不同期限、不同信用等级债券的定价差异，并理解收益率曲线（Yield Curve）的含义及其对债券定价的影响。此外，本书还会涉及可转换债券、零息债券等特殊债券的定价方法。 衍生品定价： 针对期权和期货等衍生金融工具，本书将介绍其基本的定价模型，如二项式期权定价模型和布莱克-斯科尔斯-默顿（Black-Scholes-Merton, BSM）模型。我们将详细推导BSM模型的数学公式，并分析其中关键变量（如标的资产价格、执行价格、到期时间、波动率和无风险利率）对期权价格的影响。读者将理解Delta、Gamma、Theta、Vega等希腊字母的含义，以及它们在风险管理中的作用。 三、 投资组合管理：实践中的策略与风险控制 本书不仅关注理论，更强调在实践中的应用。我们将引导读者掌握构建和管理投资组合的全过程。 资产配置： 深入探讨不同层级的资产配置策略，从宏观的战略资产配置（Strategic Asset Allocation）到战术性资产配置（Tactical Asset Allocation）。我们将介绍如何根据投资者的风险承受能力、投资目标和时间 horizon 来设计最优的资产组合。书中将分析不同资产类别（股票、债券、房地产、大宗商品、另类投资等）的特性、风险收益特征以及它们之间的相关性，为投资者提供多元化配置的理论依据。 投资组合的构建与优化： 结合现代投资组合理论，我们将详细讲解如何利用均值-方差优化方法来构建有效前沿（Efficient Frontier）。本书将提供实际操作的案例，展示如何使用Excel或其他统计软件来计算投资组合的最优权重。同时，我们将讨论不同类型的投资者（如风险厌恶型、风险中性型）在最优组合选择上的差异。 投资组合的绩效评估： 建立有效的投资组合后，对其进行科学的绩效评估至关重要。本书将介绍多种绩效评估指标，如夏普比率（Sharpe Ratio）、特雷诺比率（Treynor Ratio）、詹森阿尔法（Jensen's Alpha）等，帮助投资者衡量投资组合的风险调整后收益。我们将深入分析这些指标的优缺点，以及在不同情况下的适用性。 风险管理： 风险管理是投资组合成功的关键。本书将从宏观和微观两个层面探讨风险管理策略。宏观上，我们将分析市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等系统性风险，并介绍对冲和规避这些风险的方法。微观上，我们将关注投资组合内部的风险，如集中度风险、因子风险等，并介绍VaR（Value at Risk）、CVaR（Conditional Value at Risk）等风险度量工具。 四、 金融市场与工具的深入理解 为了更全面地理解投资决策，本书还将对金融市场及其运作机制进行深入的探讨。 股票市场： 详细介绍不同类型的股票市场，包括主板、创业板、科创板等，以及它们的特点和监管要求。我们将分析股票市场的交易机制，如集合竞价、连续竞价，以及订单簿的工作原理。书中还将探讨市场效率的假说（弱式有效、半强式有效、强式有效），并讨论技术分析和基本面分析在市场研究中的地位。 债券市场： 深入分析政府债券、公司债券、金融债券等不同类型的债券市场，以及它们在融资和投资中的作用。我们将探讨债券的发行、交易、清算等环节，并分析宏观经济变量（如通货膨胀、利率政策）对债券市场的影响。 其他金融市场： 本书还将简要介绍外汇市场、商品市场、货币市场等，并探讨它们与投资组合构建的关联性。 五、 实践案例分析与前沿展望 理论与实践相结合是本书的一大特色。书中将穿插大量经典的投资案例，帮助读者理解理论知识在现实中的应用。通过分析这些案例，读者可以学习如何识别投资机会，规避投资风险，并评估投资决策的得失。 最后，本书将展望金融市场和投资理论的未来发展趋势，包括行为金融学、大数据在金融领域的应用、人工智能在投资决策中的作用等，为读者提供更具前瞻性的视野。 本书适合人群： 金融学、经济学、管理学及相关专业的本科生和研究生。 准备参加CFA、FRM等金融资格认证考试的考生。 希望系统学习投资理论和实践的金融从业人员。 对金融市场和投资感兴趣的普通投资者。 通过本书的学习，读者将能够建立起扎实的金融学理论基础，掌握投资组合管理的系统方法，并能更自信地在复杂的金融市场中做出明智的投资决策。

评分☆☆☆☆☆

这本《金融学基础与实务》虽然名字听起来很厚重，但读起来却意外地顺畅。作者的叙述方式很接地气，就像一位经验丰富的老师在娓娓道来，把那些原本可能枯燥的概念解释得生动有趣。我尤其喜欢书中那些贴近现实的案例分析，它们不是那种纸上谈兵的理论，而是真正反映了金融市场中正在发生的事情，甚至是一些我日常生活中就能体会到的金融现象。比如，在讲到货币政策时，书中并没有枯燥地罗列央行的各种工具，而是结合了近几年一些国家应对经济挑战的具体措施，让我能更直观地理解这些政策是如何影响普通人的生活和企业的运营的。对于初学者来说，这本书无疑提供了一个非常好的起点，它能够帮助我们建立起对金融世界的基本认知，而且不会让人产生畏难情绪。我曾尝试过阅读一些其他金融学的书籍，但往往读了几章就因为过于理论化而难以继续，但这本书却给了我一种“原来金融学可以这样学”的惊喜。它的内容安排也很合理，从最基础的金融概念讲起，循序渐进地深入到更复杂的实务操作，让我感觉知识的获取是一个自然而然的过程，而不是被强行灌输。

评分☆☆☆☆☆

这本书最大的亮点在于其详实的案例研究和实操指导。我一直觉得金融学不仅仅是理论，更重要的是如何在实践中运用。这本书在这方面做得非常出色，它提供了大量真实世界的金融案例，并且对这些案例进行了深入的剖析，让我能够清晰地看到理论是如何转化为实践的。比如，书中对不同类型的投资工具进行了细致的比较，并用实际数据展示了它们在不同市场环境下的表现，这对于我这种想要开始学习投资的人来说，简直是无价之宝。更重要的是，它不仅仅是讲解“是什么”，更着重于“怎么做”。很多章节都提供了具体的分析框架和决策流程，我尝试着按照书中的方法去分析一些市场信息，发现确实能帮助我更系统、更理性地看待问题，避免盲目跟风。书中的一些图表和数据分析也做得非常专业，使得复杂的金融数据变得易于理解。我甚至觉得，这本书不仅适合学生，也适合那些想要提升自身金融素养的职场人士。它提供了一个非常实用的工具箱，能够帮助我们在复杂的金融环境中做出更明智的选择。

评分☆☆☆☆☆

我不得不说，这本书的内容覆盖面相当广泛，基本上涵盖了金融学领域的主要分支。从宏观的货币理论、利率决定，到微观的公司金融、投资学，再到更前沿的金融工程和风险管理，这本书都给出了清晰的介绍。我很欣赏作者在处理这些不同主题时的平衡性，既没有因为追求广度而牺牲深度，也没有因为深入某个领域而忽视了整体的连贯性。它就像一个精心设计的知识地图，为读者勾勒出了金融学的全貌。我特别喜欢其中关于金融市场结构和功能的章节，它详细解释了不同金融市场（如股票市场、债券市场、外汇市场等）的运作机制，以及它们在整个金融体系中扮演的角色。这让我对金融市场的整体运行有了更深刻的理解，也为我进一步学习和研究打下了坚实的基础。此外，书中对金融风险的讲解也非常到位，各种风险类型及其规避方法都讲得十分透彻，这对于理解现代金融的复杂性和不确定性非常有帮助。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，作者在语言表达上花费了很大的心思，使得原本可能晦涩难懂的金融概念变得通俗易懂。我之前对金融学一直存在一种“高冷”的印象，总觉得是专业人士的专属领域，但这本书彻底改变了我的看法。作者采用了大量生动形象的比喻和贴近生活的例子，来解释抽象的金融原理。例如，在解释复利时，作者引用了滚雪球的例子，让我立刻就理解了其强大的增值效应。在讲解资产组合理论时，也用到了“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”这样的俗语，非常形象。更重要的是，这本书在保持趣味性的同时，并没有牺牲内容的严谨性。每一个概念的提出都有其理论依据，每一个公式的推导都有其逻辑过程。这本书让我觉得，金融学其实离我们并不遥远，它渗透在我们生活的方方面面。这本书的排版也很清晰，章节划分合理，重点突出，阅读体验非常好，让人忍不住一页接一页地读下去。

评分☆☆☆☆☆

这本书的逻辑框架搭建得非常出色，使得知识的传递过程丝丝入扣。它不是零散的知识点的堆砌，而是一个有机的整体。从基础的概念引入，到理论的深入阐述，再到实际应用的探讨，整个过程循序渐进，非常符合人类的学习规律。我最看重的是它在理论与实践之间的有机结合。书中在讲解完一个理论概念后，紧接着就会有相应的实务案例来加以印证，让我能够立刻感受到理论的价值和意义。例如，在学习了期权定价模型后，书中立刻提供了利用期权进行套期保值和投机的具体操作示例，让我对理论知识有了更直观的认识。此外，书中对金融衍生品的讲解也相当透彻，各种复杂的金融工具和它们的交易策略都被清晰地呈现在读者面前，这对于我理解当今复杂多变的金融市场非常有帮助。这本书给我最大的感受就是，金融学不再是遥不可及的学问，而是一套可以被理解、被掌握、甚至被运用的工具。