银行供应链融资、货权质押融资培训 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

立金银行培训中心 著

图书标签:

• 供应链金融
• 银行融资
• 货权质押
• 融资培训
• 贸易融资
• 中小企业融资
• 金融知识
• 商业银行
• 金融工具
• 风险管理

店铺： 北京爱读者图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504953285

商品编码：29728527486

包装：平装

出版时间：2010-01-01

基本信息

书名：银行供应链融资、货权质押融资培训

定价：42.00元

作者：立金银行培训中心

出版社：中国金融出版社

出版日期：2010-01-01

ISBN：9787504953285

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.440kg

编辑推荐

---

内容提要

---

本书是立金银行培训系列丛书的第2辑，突出了在部分重点行业如何营销供应链融资，以核心企业为基点，如何拓展供应商及经销商。每个客户都有自己的上下游，如果能够借助现有客户直接营销其上下游客户，将会极大地提升营销的效果。
在设计融资方案的同时，可以嵌入银行的票据(买方付息票据、代理贴现、商票保贴、票据置换)、贷款产品(定向收款人贷款、保理)、信用证(买方押汇、卖方议付)等。
客户经理应当具备真正担当客户财务顾问的能力。能够判断客户产业链中的营销机会；学习银行产品应当学会融汇贯通，能够将各类银行产品合理组合，做到合理的交叉销售。

目录

---

作者介绍

---

文摘

---

序言

---

《现代银行风险管理与合规实践》 内容简介 本书旨在深入探讨现代银行业在复杂多变的金融环境中，如何构建一套系统性、前瞻性的风险管理体系，并将其与严格的合规要求紧密结合，以应对日益严峻的挑战，确保稳健经营与可持续发展。本书内容涵盖银行面临的各类风险，从宏观经济波动到微观操作风险，从传统信贷风险到新兴的科技与网络风险，并详细阐述了相应的识别、评估、计量、监测、缓释和报告机制。同时，本书高度重视合规性在银行经营中的核心地位，深入剖析了国内外最新的监管政策、法律法规以及行业最佳实践，旨在帮助银行建立健全的合规文化，提升合规管理能力，有效防范声誉风险、法律风险与操作风险。 第一篇 银行风险管理概览与框架构建 本篇将为读者勾勒出银行风险管理的宏观图景，并构建起一套完整的风险管理框架。 第一章 银行风险管理的重要性与发展趋势 深刻阐述风险管理在银行经营中的核心价值，为何将其视为银行的生命线。 分析当前全球金融市场和宏观经济环境下，银行面临的风险有哪些新的特点和演变。 探讨金融科技（FinTech）对传统银行风险管理模式带来的冲击与机遇。 展望未来银行风险管理的可能发展方向，如大数据、人工智能在风险控制中的应用。 强调风险管理与银行战略目标、公司治理的深度融合。 第二章 银行风险管理的基本原则与核心要素 系统介绍巴塞尔协议（Basel Accords）等国际监管框架下对银行风险管理的基本要求。 阐述风险管理中的关键原则，例如全面性、独立性、前瞻性、动态性、可量化性等。 详细解析风险管理的核心要素，包括风险偏好、风险文化、风险治理结构、风险识别与评估、风险计量模型、风险监测与报告、风险缓释工具等。 分析不同银行类型（如大型商业银行、城市商业银行、农村信用社）在风险管理侧重点上的差异。 第三章 建立健全的银行风险治理结构 深入解析董事会、高级管理层在风险管理中的职责与作用。 探讨风险管理委员会、审计委员会等专门委员会的设立及其运作机制。 阐述风险管理部门在组织架构中的地位、职能与权力边界。 分析内部审计在风险监督与评估中的独立性与有效性。 强调信息传递的畅通性以及跨部门协作在风险治理中的重要性。 第四章 风险文化与高管责任 定义并阐释银行风险文化的内涵，以及其在防范风险中的基础性作用。 分析如何通过制度建设、培训教育、激励约束等多种手段培育积极的风险文化。 探讨建立“敢于说不”的风险文化的重要性，以及如何激励员工主动报告潜在风险。 强调高管层在风险文化塑造中的表率作用和责任担当。 分析“一把手”工程在推动风险管理工作深入开展中的关键作用。 第二篇 主要银行风险的识别、评估与管理 本篇将聚焦于银行经营中最常见、最具影响力的几类风险，并提供详细的识别、评估和管理方法。 第五章 信用风险管理 信用风险的定义与分类： 区分交易对手信用风险、借款人信用风险、主权信用风险等。 信用风险的识别与评估： 宏观层面： 经济周期、行业前景、政策变化对信用风险的影响。 微观层面： 借款人的财务状况、经营能力、担保品、还款意愿等。 技术工具： 信用评级体系（内部与外部）、违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、风险暴露（EAD）的计量。 授信审批流程： 建立科学的信贷审批流程，明确各环节的责任。 担保与抵质押品管理： 评估担保物价值、流动性，以及风险缓释效果。 信用风险的监测与预警： 建立客户信用动态监测机制，定期评估客户财务状况与经营风险。 关注贷款分类、关注类贷款的形成原因与管理。 运用大数据和模型分析，识别潜在的信用风险暴露。 信用风险的缓释与处置： 风险缓释工具： 保证、抵押、质押、信用衍生品等。 不良贷款管理： 催收、重组、核销、出售等处置策略。 压力测试： 模拟极端情景下信用风险的冲击。 新型信用风险： 供应链金融中的信用风险，贸易融资中的信用风险。 第六章 市场风险管理 市场风险的定义与构成： 利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险。 市场风险的识别与计量： 计量方法： 敏感性分析、久期分析、VaR（风险价值）模型、情景分析。 交易账户与银行账户（ALM）： 分别管理和计量市场风险。 衍生品风险： 复杂金融工具的市场风险管理。 市场风险的监测与控制： 设立交易限额、止损限额。 风险敞口实时监控。 定期进行市场风险压力测试。 利率风险管理： 缺口分析： 资产与负债利率敏感性错配。 久期分析： 衡量利率变动对资产负债价值的影响。 基准利率风险： 关注 LIBOR 到 SOFR 等基准利率转换带来的风险。 汇率风险管理： 针对跨境业务和持有的外币资产负债进行管理。 第七章 流动性风险管理 流动性风险的定义与影响： 无法足额偿付到期债务，可能导致挤兑或破产。 流动性风险的识别与评估： 资金来源的稳定性： 存款结构、批发融资的依赖度。 资金运用的弹性： 贷款的期限结构、非交易性资产的流动性。 期限错配分析： 资产与负债的期限结构分析。 压力测试： 模拟极端情况下的资金流出。 流动性风险的监测与控制： 流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）： 监管要求与内部管理。 建立充足的高质量流动性资产（HQLA）。 制定和演练流动性应急预案。 资金成本管理与定价能力。 融资渠道的多元化与稳定性。 第八章 操作风险管理 操作风险的定义与分类： 内部流程、人员、系统以及外部事件造成的损失。 操作风险的识别与评估： 流程梳理与再造： 识别流程中的薄弱环节。 事件数据收集： 建立操作风险事件报告制度，积累损失数据。 风险与控制自我评估（RCSA）： 业务部门自我识别和评估风险。 关键风险指标（KRI）： 监测操作风险的早期信号。 操作风险的控制与改进： 内部控制制度的完善： 授权、复核、分离等。 系统控制与安全： IT 系统的稳定性、数据安全。 人员管理与培训： 提高员工的风险意识和操作技能。 业务连续性计划（BCP）与灾难恢复计划（DRP）。 反欺诈与反洗钱（AML）合规中的操作风险。 第九章 其他重要银行风险 声誉风险： 定义与构成：客户投诉、媒体负面报道、监管处罚等。 识别与监测：舆情监测、客户反馈渠道。 管理与应对：危机公关、品牌形象维护。 法律与合规风险： （将在下一篇详细阐述，此处简述其作为一种风险类型） 科技风险与网络安全风险： IT系统故障、数据泄露、黑客攻击、系统集成风险。 应对策略： IT 治理、网络安全防护、漏洞扫描、应急响应。 战略风险： 错误的战略决策、市场变化响应不及时。 模型风险： 模型假设不当、模型失效、模型误用。 第三篇 银行合规性管理与风险缓释 本篇将深入探讨银行合规性的重要性，分析主要的合规性要求，并介绍有效的风险缓释策略。 第十章 银行合规性管理体系构建 合规性的内涵与重要性： 法律合规、监管合规、行业规范、道德合规。 合规风险的识别与评估： 法律法规跟踪与解读： 关注国内外重要法律、法规、监管政策的变化。 业务流程的合规性审查： 确保所有业务活动符合法律法规要求。 合同文本的合规性审查。 建立健全的合规管理组织架构： 合规部门的职责、权限与独立性。 合规文化建设： 将合规意识融入日常经营。 员工合规培训与考核。 合规风险报告机制。 第十一章 反洗钱（AML）与反恐怖融资（CTF） AML/CTF的监管要求与国际标准（FATF）。 客户身份识别（KYC）与尽职调查（CDD/EDD）。 可疑交易报告（STR）与交易监测。 内部控制与风险评估。 合规性审查与监管检查应对。 第十二章 反不正当竞争与消费者权益保护 反垄断法规与信贷市场公平竞争。 广告宣传与信息披露的合规性。 消费者权益保护相关法律法规。 投诉处理机制的建立与改进。 第十三章 金融科技与数据安全合规 数据隐私保护法规（如 GDPR、国内相关法规）及其对银行的影响。 大数据应用中的合规性问题。 金融科技创新带来的新的合规挑战。 信息系统安全与数据泄露防范。 第十四章 风险缓释工具与策略 风险转移： 保险、证券化、信用衍生品。 风险对冲： 运用金融衍生品对冲市场风险。 风险分散： 组合投资、分散化经营。 内部控制与流程优化： 降低操作风险。 资本充足率管理： 提高银行抵御风险的能力。 压力测试与情景分析： 评估风险事件发生时的影响，并制定应对预案。 内部审计与外部监管： 强化监督与问责。 第四篇 风险管理与合规的实务操作与前沿展望 本篇将结合实际案例，探讨风险管理与合规的落地执行，并展望未来发展趋势。 第十五章 银行风险管理与合规的案例分析 选取国内外具有代表性的银行风险事件或合规案例，深入剖析事件发生的原因、过程、影响以及事后应对。 从案例中提炼出宝贵的经验教训，为读者提供实践指导。 第十六章 风险管理与合规的科技赋能 大数据分析在风险识别、监测和预警中的应用。 人工智能（AI）在信用评估、反欺诈、合规审查中的作用。 区块链技术在提高交易透明度、降低操作风险方面的潜力。 FinTech监管（RegTech）的发展与应用。 第十七章 应对新兴风险的挑战 气候变化风险对银行资产负债表的影响。 地缘政治风险对金融稳定的冲击。 数字化转型带来的新风险与合规考量。 第十八章 银行风险管理与合规的未来展望 更加精细化、智能化的风险管理模式。 监管科技（SupTech）的深入发展。 数据驱动的合规管理。 全球化背景下的风险与合规协调。 构建更具韧性的银行体系。 本书力求理论与实践相结合，通过系统性的梳理和深入的分析，为银行从业人员、监管机构、金融研究者以及所有对现代银行业风险管理与合规感兴趣的读者，提供一份全面、实用、富有洞察力的参考。

评分☆☆☆☆☆

这本书的写作角度非常独特，它没有从宏大的理论模型入手，而是以一种非常贴近实际业务的视角，带领读者走进银行供应链融资的世界。作者对于“货权质押融资”的阐述，可以说是这本书的灵魂所在。我一直对如何将实体商品转化为金融资产感到好奇，而这本书就详细解答了我心中的疑惑。作者通过对不同类型货物的质押流程、法律合规性以及市场风险的分析，让我对这种融资模式有了更为立体和深刻的认识。尤其让我印象深刻的是，书中详细介绍了如何评估质押货物的价值、如何进行风险隔离以及如何在发生违约时进行处置，这些都是金融实操中至关重要的环节。我感觉自己不仅仅是在阅读一本书，更像是在参加一场由行业专家亲授的实战培训。书中穿插的“过来人”经验分享，也为我提供了很多宝贵的行业洞见。对于任何想要深入了解供应链融资，尤其是货权质押融资的读者来说，这本书都绝对是一笔宝贵的财富。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是我在金融学习道路上的一座灯塔！作为一名初入金融行业的职场新人，我一直在寻找能够系统学习供应链融资知识的资源，而这本书恰好满足了我的需求。作者在开篇就为我勾勒出了一个清晰的金融生态系统图景，让我明白银行在供应链中扮演着多么关键的角色。让我尤其震撼的是关于“货权质押融资”的深入解读。我之前对“货权”的理解仅仅停留在“所有权”的层面，但书中详细阐述了其背后的法律依据、操作流程以及不同类型的货权凭证，让我深刻理解了质押融资的本质和风险点。作者不仅讲解了融资方的获益，更详细分析了融资方的义务和风险，让我从多个角度审视了这项业务。书中的案例分析，更是让我如同身临其境，能够更直观地感受到融资过程中可能出现的各种问题，以及如何通过专业的知识和风险管理来应对。我感觉自己不仅学到了理论知识，更掌握了一套解决实际问题的思维方式。如果你也和我一样，想在金融领域深耕，这本书绝对是不可或缺的启蒙读物。

评分☆☆☆☆☆

这本书真的让我眼前一亮！我一直对银行供应链融资的运作模式很好奇，但又觉得它离我们普通人很远，直到我翻开了这本书。作者用非常生动形象的比喻，把我从对“供应链”这个陌生词汇的迷茫中拉了出来，详细解读了它如何像一条流动的血脉，将企业、银行、物流公司紧密地联系在一起。尤其是关于“货权质押融资”的部分，简直是点睛之笔！我之前总觉得把货物抵押给银行是个很复杂的事情，但书中通过一个个真实案例，一步步解析了质押的流程、风险控制以及如何规避陷阱，让我对这种融资方式的安全性有了全新的认识。读完之后，我感觉自己不再是那个对金融知识一窍不通的小白，而是对现代商业运作有了一点自己的理解。书中的语言通俗易懂，即使是第一次接触这类话题的读者，也能很快跟上思路，而且作者并没有回避其中的复杂性，而是将它们层层剥开，让你看得明明白白。我特别喜欢作者在描述风险时那种审慎的态度，既让人警惕，又不会过度渲染，而是提供了实用的应对策略。总而言之，这是一本兼具深度和广度的入门读物，非常适合想要了解银行供应链融资和货权质押融资的读者。

评分☆☆☆☆☆

老实说，我拿到这本书的时候，并没有抱太大的期望，因为我对“银行供应链融资”这种听起来就很专业的领域实在是不太感冒。我以为会看到一堆枯燥的理论和晦涩的术语，但事实完全出乎我的意料！作者的写作风格就像在跟我聊天一样，用一种非常接地气的方式，把原本可能令人望而生畏的概念变得生动有趣。我尤其被书中对“货权质押融资”的解析所吸引，作者没有停留在概念的层面，而是深入剖析了其中的操作细节，比如如何进行货物的确权、仓储监管的要求，以及在出现风险时，银行和企业各自扮演的角色。书中穿插的案例研究更是让我印象深刻，它们不仅仅是理论的佐证，更是活生生的经验总结，让我看到了融资过程中可能遇到的各种挑战和解决方案。我曾经担心这种融资方式离我太远，但读完这本书，我才发现它其实与我们生活中的许多商业活动息息相关。作者的叙述条理清晰，逻辑严谨，即使是对金融领域不太了解的读者，也能轻松理解。我强烈推荐给所有对商业运作、金融创新感兴趣的朋友们，这本书一定会刷新你对供应链融资的认知。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，让我对银行供应链融资的看法有了翻天覆地的改变。我原本以为这只是大型企业之间的游戏，但书中对“货权质押融资”的细致讲解，让我看到了它在中小企业融资中的巨大潜力。作者的笔触非常细腻，他并没有用过于专业化的语言，而是用一种娓娓道来的方式，一步步解构了货权质押融资的整个链条。我特别欣赏作者在分析风险时所表现出的冷静和理性，他不仅列举了可能遇到的各种风险，更提供了切实可行的规避方法，这对于刚接触这类融资方式的读者来说，无疑是一剂定心丸。书中关于如何建立有效的风控体系，如何进行合规操作的论述，更是让我受益匪浅。我感觉自己就像是跟着作者一起，在金融的迷宫中找到了清晰的指引。这本书不仅仅是知识的传授，更是一种思维的启迪，它让我看到了金融服务如何真正赋能实体经济，推动企业发展。强烈推荐给所有渴望理解现代金融运作，并希望为企业寻找新的融资渠道的读者。