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上海财经大学现代金融研究中心，上海财经大 著

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出版社： 上海财经大学出版社

ISBN：9787810986359

商品编码：29716453597

包装：平装

出版时间：2006-05-01

基本信息

书名:2006中国金融发展报告——金融开放与金融安全

定价：65.00元

售价：45.5元,便宜19.5元,折扣70

作者:上海财经大学现代金融研究中心,上海财经大

出版社：上海财经大学出版社

出版日期：2006-05-01

ISBN：9787810986359

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版次：1

装帧：平装

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编辑推荐

内容提要

本报告由五篇组成，各篇的内容自成一体，而且相互印证，具有逻辑一致性。片为“总论”，为全书打下基础；第二篇为“银行篇”，分析在开放形势下商业银行的困境和安全防范对策；第三篇为“资本市场篇”，以中国资本市场的制度建设为主线，分中国资本市场的开放与体制改革、资本市场产品创新与微观机制变革、证券投资基金的发展与市场稳定，以及机构投资者的行为特征与发展现状四部分内容展开了较为深入的分析；第四篇为“保险篇”，回顾了2005年中国保险业对外投资开放的历程，并分析了我国保险业开放后的影响；第五篇为“汇率篇”，不仅从宏观层面分析了外汇储备激增所蕴含的风险、资本项目开放过程中的博弈；还从微观层面讨论了如何提高汇市的效率，并用利率平价理论，从实证角度分析了中国汇市发展的症结所在，更探讨了人民币作为区域性结算货币的可行性。

目录

前言
篇 总论
1 中国金融开放的回顾与展望
2 加入WTO后我国金融业对外开放的标志性举措
3 上海国际金融中心建设：国际经验的反思与借鉴
4 金融开放与我国金融安全问题
第二篇 银行篇
5 开放中的中国银行业：2005年回顾与2006年展望
6 金融开放、金融管理与金融安全
7 外资银行进入效应研究述评
8 后贷款人制度：香港经验及其启示
9 开放条件下中国信贷人权利保护的法律评价
10 效率、市场势力与我国银行并购问题研究——兼论中小银行发展的路径选择
11 中国国有商业银行改革中公司治理结构的变化：从“股东至上”到“共同治理”
12 认清外资进入的影响，加快我国金融改革
13 寡头均衡、绩效改善与金融稳定——中国银行业结构变迁的政策取向
14 我国商业银行存差现象的经济学分析
15 认清国际金融发展趋势，加快我国金融创新步伐
第三篇 资本市场篇
16 中国资本市场的开放与体制改革
17 资本市场产品创新与微观机制变革
18 证券投资基金的发展与市场稳定
19 机构投资者的行为特征与发展现状
第四篇 保险篇
20 2005年中国保险市场回顾
21 中外保险公司的战略比较
22 我国保险业开放的影响分析
第五篇 汇率篇
23 引子
24 升值压力下的人民币汇率制度与金融安全
25 中国的外汇管制能维持汇率稳定及金融安全吗？
26 中国外汇储备高增长的误区及政策调整
27 利率市场化与人民币汇率形成机制
28 资本项目有序开放与人民币区域性货币的职能
参考文献

作者介绍

上海财大学现代金融研究中心（以下简称中心）是在对上海财经大学原有金融科研机构进行重组的基础上于2001年10月正式建立的。其发展目标是：建成国内、的现代金融理论和政策研究、学术交流、信息和咨询基地。中心凭借上海市的国际金融中心地位，依托上海财经大学

文摘

序言

《2006中国金融发展报告——金融开放与金融安全》 一、 报告核心主题与研究背景 《2006中国金融发展报告——金融开放与金融安全》深入剖析了2006年中国金融业所面临的关键议题：金融开放的深化及其与金融安全之间的辩证关系。在2001年加入世界贸易组织（WTO）的大背景下，中国金融业正经历着前所未有的变革。对外开放步伐的加速，不仅带来了国际资本、先进技术和管理经验的涌入，也伴随着日益复杂的金融风险挑战。报告正是基于这一时代背景，旨在全面梳理2006年中国金融业发展的脉络，系统评估金融开放的成效与挑战，并在此基础上提出维护和提升金融安全的对策建议。 2006年，对于中国金融业而言，是机遇与挑战并存的一年。随着金融市场化改革的深入推进，国内外金融机构的竞争日趋激烈，金融产品日益多元化，金融创新活跃，金融体系的复杂性不断提升。与此同时，全球金融市场的波动性、区域性金融风险的蔓延以及国内经济结构性矛盾的显现，都对中国金融安全提出了严峻的考验。因此，如何在高水平的金融开放中有效防范和化解金融风险，确保国家经济金融的稳定运行，成为摆在决策者和研究者面前的紧迫课题。 本报告的研究，着眼于理解金融开放与金融安全之间的内在逻辑。一方面，适度的金融开放能够促进资源优化配置，提升金融服务效率，增强金融体系的活力和竞争力，从而从根本上夯实金融安全的基础。另一方面，过度的、无序的金融开放，尤其是在风险防范和监管能力不足的情况下，则可能放大外部冲击，加剧系统性风险，威胁金融稳定。因此，报告的出发点和落脚点，始终围绕着“在开放中谋发展，在发展中保安全”这一核心目标。 二、 2006年中国金融业发展概况与主要成就 报告首先对2006年中国金融业的整体发展状况进行了详尽回顾。在这一年里，中国金融业在规模、结构、效率以及服务能力等方面均取得了显著进展。 金融机构体系的优化与发展： 商业银行作为金融体系的“主力军”，在股份制改革、引进战略投资、完善公司治理等方面取得了重要突破。政策性银行的功能定位进一步明确，为国家经济发展提供政策性支持。证券公司、基金管理公司、保险公司等非银行金融机构也呈现出蓬勃发展的态势，市场竞争格局日趋多元化。外资金融机构的引进和发展，也为中国金融市场带来了新的活力和国际化的视野。 金融市场的深化与活跃： 银行间债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场等主要金融市场均呈现出稳健增长的态势。特别是股票市场，尽管存在波动，但总体规模和交易活跃度均有所提升，为实体经济提供了重要的融资渠道。债券市场的发展，对于优化融资结构、分散风险发挥了越来越重要的作用。 金融产品与服务的创新： 面对日益增长的市场需求，中国金融机构在金融产品和服务创新方面加大了力度。从传统的存贷款业务，到复杂的衍生品交易、资产证券化、财富管理等，金融产品的丰富性不断提升，更好地满足了不同客户群体的需求。电子银行业务、移动支付等技术的应用，也极大地提升了金融服务的便捷性和效率。 金融监管体系的完善： 随着金融业的快速发展和开放，金融监管的职能和作用也愈发重要。2006年，中国人民银行、银监会、证监会、保监会等监管机构在加强宏观审慎管理、完善风险监测与预警机制、健全市场退出机制、提升监管能力等方面进行了积极探索和努力，旨在构建一个更加稳健、高效的金融监管体系。 人民币汇率形成机制改革的推进： 2005年7月21日，中国启动了人民币汇率形成机制改革，2006年继续深化。这标志着中国在推进经济金融国际化方面迈出了重要步伐，也对人民币的国际地位和中国金融市场的开放程度产生了深远影响。 三、 金融开放的深入与挑战 2006年，中国金融开放进入了一个新的阶段，其影响是多方面的。 外资金融机构的准入与业务拓展： 随着入世承诺的履行，外资银行、证券、保险机构在中国市场的准入限制进一步放宽，其业务范围也得到扩展。这不仅带来了新的竞争，也促使国内金融机构在产品、服务、技术、管理等方面不断学习和进步，提升了整体竞争力。 跨境资本流动的增加： 随着对外投资和吸引外资规模的扩大，中国的跨境资本流动日益活跃。这为中国经济发展提供了重要的资金支持，但也带来了资本账户管理的挑战，需要审慎应对资本流动的冲击。 金融市场国际化的趋势： 中国金融市场与国际金融市场的联系更加紧密。国内外投资者在中国的投资活动增加，中国企业也日益积极地参与国际资本市场融资。金融信息、交易规则、监管标准的国际化对接成为重要课题。 金融开放带来的风险： 外部冲击的传导： 国际金融市场的波动、全球经济周期的变化，更容易通过金融渠道传导至中国国内，对中国经济金融稳定构成挑战。 投机资本的冲击： 国际短期投机资本的涌入可能加剧汇率波动，扰乱市场秩序，甚至引发金融风险。 金融监管的挑战： 随着金融开放和产品复杂性的增加，金融监管的难度加大，需要不断提升监管的有效性和前瞻性，应对新型风险。 信息不对称与道德风险： 在复杂的金融交易中，信息不对称问题可能加剧，导致道德风险的出现，影响市场公平与效率。 国有金融资产的风险： 在股份制改革过程中，如何平衡资本运作与国有资产的保值增值，如何有效防范国有金融资产流失，是需要关注的重点。 四、 金融安全的重要性与内涵 在金融开放的大背景下，金融安全的重要性愈发凸显。报告将金融安全定义为：一个国家或地区能够抵御内外部金融风险冲击，维持金融体系稳定运行，保障经济健康发展和国家经济主权的能力。 金融安全的核心要素： 宏观经济稳定： 稳定的宏观经济是金融安全最坚实的基础。通货膨胀、财政赤字、经济衰退等都会对金融体系产生负面影响。 金融体系稳健： 健全的金融机构、活跃而有序的金融市场、有效的金融监管是金融体系稳健运行的关键。 支付体系安全： 支付清算系统的安全、高效运行是金融体系正常运转的生命线。 金融基础设施的完善： 包括信用信息系统、资产登记托管系统、风险评估与管理系统等。 风险防范与化解能力： 建立健全的风险预警、监测、评估、处置机制，能够及时发现和化解各类金融风险。 金融消费者权益保护： 保护金融消费者的合法权益，是维护金融市场秩序和稳定的重要组成部分。 国家经济主权： 在日益全球化的金融环境下，维护国家金融决策的独立性和抵御外部金融干预的能力，是金融安全的重要维度。 2006年中国面临的主要金融安全挑战： 系统性风险的潜在威胁： 房地产市场的风险、地方政府融资平台的风险、部分信贷资产的潜在风险等，都可能相互传导，引发系统性风险。 货币政策的有效性挑战： 在资本自由流动的条件下，货币政策的独立性和有效性面临挑战。 金融欺诈与犯罪： 随着金融业务的复杂化，金融欺诈、洗钱等犯罪活动也呈现出新的特点，对金融安全构成威胁。 信息安全与网络风险： 随着金融科技的发展，信息安全、网络攻击等新型风险日益突出。 五、 金融开放与金融安全的辩证关系 报告深刻阐述了金融开放与金融安全之间的辩证统一关系。 金融开放促进金融安全： 提升竞争力与效率： 引入竞争可以促使国内金融机构提升服务水平、降低成本，提高资源配置效率，从而增强金融体系的活力和韧性。 技术与管理经验的引进： 学习和借鉴国际先进的金融技术和管理经验，有助于中国金融机构提高风险管理能力，完善公司治理。 多元化的融资渠道： 更加开放的金融市场有助于企业获得更多融资渠道，降低对单一融资来源的依赖，提高抗风险能力。 风险分散： 适度的跨境投资和多元化市场参与，有助于分散单一市场风险。 金融安全是金融开放的前提和保障： 防范系统性风险： 健全的金融监管体系和有效的风险防范机制，是抵御外部冲击，防止金融风险蔓延升级的基石。 维护市场秩序： 有序的市场环境和健全的法律法规，能够保障公平竞争，吸引长期稳定的投资，而不是投机资本。 提升金融治理水平： 良好的金融治理能够确保金融机构稳健经营，防止内部风险的产生。 保持宏观经济稳定： 宏观经济的稳定是金融安全最根本的支撑，金融开放的进程需要与宏观经济的承受能力相匹配。 如何在开放中维护安全： 坚持渐进式开放： 风险可控的原则下，稳步推进金融开放的步伐。 完善金融监管体系： 加强宏观审慎管理，提升微观审慎监管能力，关注跨境监管合作。 建立健全风险预警与应急机制： 及时识别、评估、监测和应对各类金融风险。 提高金融机构的风险管理能力： 鼓励金融机构建立有效的内部控制和风险管理体系。 加强资本账户管理： 审慎管理跨境资本流动，防范短期投机资本冲击。 提升人民币的国际化水平与管理能力： 为应对未来更大的金融开放奠定基础。 六、 政策建议与未来展望 基于对2006年中国金融发展现状以及金融开放与金融安全关系的深入分析，报告提出了具有前瞻性和针对性的政策建议。 继续深化金融市场改革： 进一步完善债券市场、股票市场等功能，丰富金融产品，提升市场效率。 加强金融监管的协同与合作： 强化人民银行、银监会、证监会、保监会之间的信息共享与政策协调，构建功能互补、协同有效的监管框架。 完善风险管理和预警体系： 建立更健全的风险监测、评估和信息报告机制，提高对系统性风险的识别和预警能力。 推进金融机构的公司治理改革： 提升金融机构的透明度、责任和审慎经营水平。 加强金融消费者权益保护： 完善相关法律法规，健全投诉处理机制，提高金融消费者风险意识。 审慎推进人民币国际化： 在保持汇率相对稳定的前提下，稳步推进人民币在国际贸易和投资中的使用，并加强对资本流动的管理。 提升金融科技应用与风险防控： 鼓励金融科技创新，同时也要关注其可能带来的新风险，并建立相应的监管和应对机制。 加强国际金融合作与交流： 积极参与国际金融治理，学习借鉴国际经验，提升中国在国际金融体系中的话语权。 报告最后展望了中国金融业在未来发展中的机遇与挑战，强调了在坚持金融开放的同时，始终将维护国家金融安全置于首位，为实现中国经济的持续健康发展提供坚实的金融保障。2006年是中国金融业发展历程中的一个重要节点，本报告的研究成果，为理解和应对这一时期所面临的复杂局面，提供了深刻的洞察和宝贵的参考。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对中国金融市场结构与发展规律充满好奇的普通投资者，近期读到的一本书，虽然不能说出书名，但它关于中国资本市场如何演变和完善的论述，对我理解投资环境非常有帮助。书中对中国股市、债市、期市等主要金融市场的历史沿革、运行机制以及监管体系都做了详尽的介绍。让我印象深刻的是，作者对中国金融市场从计划经济向市场经济转型过程的梳理，以及不同时期面临的挑战和采取的应对策略。书中对于不同类型投资者（包括散户、机构投资者）的投资行为分析，以及市场情绪的演变，都提供了有趣的洞察。我特别感兴趣的是，书中关于中国金融市场对外开放的历程，以及引入外资和国际经验如何促进了本土市场的成熟。此外，书中对一些重要的金融制度改革，比如股权分置改革、注册制改革等，都进行了深入的解读，让我能够更好地理解这些改革的深层逻辑和市场影响。虽然书中并没有提供具体的“选股秘籍”，但它建立了我对中国金融市场整体运作机制的宏观认识，这对于我进行更理性的投资决策至关重要。

评分☆☆☆☆☆

作为一个对中国宏观经济政策及其影响非常关注的读者，我最近阅读的一本书，尽管我无法透露书名，但它关于中国如何平衡经济增长与社会可持续性的探讨，让我深受启发。这本书深入分析了中国经济发展过程中，政府所扮演的角色，以及宏观调控政策的制定与执行。作者通过对一系列重要经济政策的梳理，例如财政政策、货币政策、产业政策等，阐释了它们如何影响中国的经济周期、通货膨胀、就业等关键指标。我特别喜欢书中对“供给侧结构性改革”的解读，作者不仅解释了其核心理念，还通过具体的行业案例，展示了改革如何在现实中落地，以及它对化解过剩产能、降低企业成本、提升经济效率的积极作用。此外，书中对环境保护、教育公平、医疗保障等社会议题与经济发展的联动关系，也进行了细致的分析，这让我认识到，一个健康的经济体，必然是以人民福祉为最终目标的。书中对中国经济发展模式的辩证思考，既肯定了其取得的成就，也客观地指出了存在的挑战，并对未来中国经济实现高质量发展提供了富有远见的建议，这种全面而深刻的视角，让我对中国经济的未来充满了期待。

评分☆☆☆☆☆

我是一名对科技创新与金融市场交叉领域特别感兴趣的读者，近期阅读的一本书，虽然我不能说出它的名字，但它关于技术变革如何重塑金融业态的论述，给我带来了极大的启发。书中详细阐述了大数据、人工智能、区块链等前沿技术在中国金融领域的落地应用，从移动支付的普及到智能投顾的兴起，再到金融科技公司如何改变传统的金融服务模式，都进行了深入的探讨。我特别关注的部分是，书中如何分析这些技术进步对金融风险管理带来的影响，包括了如何利用大数据进行信用评估，如何通过区块链技术提升交易的透明度和安全性，以及监管科技（RegTech）的出现如何帮助金融机构更好地合规。作者并非简单地罗列技术名词，而是通过案例分析，展示了技术创新如何驱动金融产品的多样化和服务的普惠化，尤其是在解决中小微企业融资难题方面，书中给出的解决方案和趋势分析，让我看到了金融科技的巨大潜力。同时，书中也客观地指出了技术发展过程中可能存在的风险，比如数据隐私保护、算法偏见等问题，并探讨了如何平衡创新与监管，这种审慎的态度让我觉得这本书的论述更加成熟和全面。

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作为一名对中国经济发展轨迹保持高度关注的业余研究者，我最近翻阅了不少与宏观经济和金融领域相关的书籍，其中一本给我留下了深刻的印象，尽管我无法提及具体书名。这本书深入剖析了中国经济在过去十几年里经历的结构性转型，尤其是关于内需拉动与外部因素相互作用的论述，让我对“外循环”和“内循环”的概念有了更具象的理解。作者通过大量详实的数据，勾勒出中国制造业如何从低附加值向高附加值迈进，以及服务业如何逐渐占据经济主导地位的图景。特别让我印象深刻的是，书中对中国城镇化进程的分析，它不仅仅是一个人口迁移的故事，更是一个消费潜力释放、市场空间拓展的宏大叙事。从大城市的产业集聚效应，到中小城市消费升级带来的新机遇，作者都进行了细致的梳理。同时，书中也触及了当前中国经济面临的一些挑战，例如区域发展不平衡、城乡收入差距等问题，并提供了一些具有建设性的思考方向，虽然书中并未直接给出“万能药”，但其严谨的分析和对未来趋势的洞察，为我理解中国经济的复杂性打开了新的视角。

评分☆☆☆☆☆

作为一名长期关注国际关系和地缘经济学的爱好者，最近偶然接触到的一本关于中国经济发展与全球格局的书籍，给我留下了难以磨灭的印象。这本书并没有聚焦于某个单一的经济指标，而是将中国的经济崛起置于全球化的大背景下进行审视。作者从历史的长河中梳理了中国经济对外开放的历程，特别是改革开放以来，中国如何从一个相对封闭的经济体，逐渐融入国际分工体系，并最终成为全球经济的重要引擎。书中对“中国模式”的解读，让我看到了其独特性和复杂性，既有市场经济的活力，也保留了中国特色的宏观调控体系。让我尤为着迷的是，书中对“中国威胁论”和“中国机遇论”的辩证分析，作者并没有简单地站队，而是通过翔实的数据和案例，展现了中国经济发展对世界各国带来的多方面影响，包括贸易、投资、技术转移等方面。此外，书中对中国在全球治理中的角色转变，以及其在多边贸易体系中的作用，都有深入的探讨。读完这本书，我对中国经济在全球舞台上的定位和未来走向有了更深刻的理解，也认识到中国经济发展与世界各国之间的相互依存和复杂关系。