商业保理实务与案例 陈霜华等 复旦大学出版社 商业保理培训系列教材 商业保理工作实操指南 保理业务产 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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陈霜华蔡厚毅 编

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出版社： 复旦大学出版社

ISBN：9787309121513

商品编码：28671790330

丛书名： 商业保理实务与案例(商业保理培训系列教材)

开本：16开

出版时间：2016-04-01

产品展示

基本信息

图书名称：	商业保理实务与案例（商业保理培训系列教材）
作 者：	陈霜华等
定价：	38.00
ISBN号：	9787309121513
出版社：	复旦大学出版社 图书籍
开本：	16
装帧：	平装
出版日期：	2016-4-1
印刷日期：	2016-4-1

编辑推荐

内容介绍

《商业保理实务与案例》阐述了从事商业保理工作的准备、市场营销、尽职调查、应收账款转让、文件单据审核、融资放款、应收账款管理、保理业务的产品与模式创新等各商业保理各阶段的工作，以及保理业务的产品与模式创新等主要内容。并对出口背对背保理、出口信用保险保理、进口保理、优化财务报表、保理在租赁业应用、保理在医药业应用、国内保理欺诈、国际保理欺诈、暗保理风险、保理诉讼判例等案例进行了分析。

作者介绍

目录

第一章 从事商业保理工作的准备 第一节 从事保理工作需要的条件 第二节 从事保理工作的选择 第二章 市场营销阶段 第一节 寻找客户的方式与渠道 第二节 拜访客户前的准备工作 第三节 拜访客户时的注意事项 第四节 常见的客户提问与应答 第五节 拟定保理服务方案的原则 第三章 尽职调查阶段 第一节 客户需要提供的材料 第二节 实地核查的重要性与难点 第三节 尽职调查的要点 第四节 授信调查报告的撰写 第五节 合作方案的确定 第四章 应收账款转让阶段 第一节 客户提供的文件和单据种类 第二节 应收账款转让通知的办理与确认 第五章 文件单据审核阶段 第一节 保理销售分户账的建立 第二节 审核文件单据的基本要点 第三节 部分特殊行业的审单要点 第四节 发现单据不符的处理 第六章 融资放款阶段 第一节 应收账款转让登记 第二节 额度的管理与授信条件的落实 第七章 应收账款及贷款管理阶段 第一节 应收账款的催收 第二节 买方的回款管理 第三节 商业纠纷的处理 第四节 应收账款的日常管理 第五节 客户运营风险的监控与评估 第八章 保理业务的产品与模式创新 第一节 保理与信用保险的结合 第二节 保理在供应链融资中的作用 第三节 保理在电子商务平台的应用 第四节 保理的资产证券化 第五节 保理在撮合交易中的应用 第六节 保理与互联网金融的结合 第九章 保理业务在产业链中的运用 第一节 保理业务在产业链中的运用前景 第二节 上段“N+1”保理模式 第三节 下段“1+N”保理模式 第十章 案例导读与思考 案例一 出口背对背保理案例 案例二 出口信用保险保理 案例三 进口保理案例 案例四 优化财务报表案例 案例五 保理在租赁业应用案例 案例六 保理在医药业应用案例 案例七 国内保理欺诈案例 案例八 国际保理欺诈案例 案例九 暗保理风险案例 案例十 保理诉讼案例 附表 附表一 应收账款转让表 附表二 应收账款转让通知书 附表三 介绍信（Introductory Letter） 附表四 应收账款转让通知书（明细表） 附表五 应收账款转让通知的字句 附表六 Assignment Clause 附表七 EDImessage（invoice） 附表八 逾期发票付款提示函 附表九 Import Factor Information Sheet 附表十 付款信息报文格式 附表十一 商业纠纷通知书 附表十二 未结应收账款清单 附表十三 动产权属统一登记表（初始登记） 附录 国际保理通用规则 附录一 FCIGENERAL RULES FOR INTERNATIONAL FACTORING（Printed June 2012） 附录二 UNIDROIT CONVENTION ON INTERNATIONAL FACTORING（Dttawa，28May1988） 附录三 应收账款质押登记办法（2007年10月1日） 附录四 应收账款质押登记操作规则（2007年10月1日） 附录五 商业银行保理业务管理暂行办法（2014年4月10日）

在线试读部分章节

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《商业保理实务与案例》：解锁贸易融资新模式的深度指南 在当今全球化深入发展的商业环境中，企业面临的资金周转压力日益凸显，尤其是在涉及账期较长的国际贸易和供应链金融领域。如何高效、灵活地解决应收账款融资难题，成为提升企业竞争力的关键。《商业保理实务与案例》（陈霜华等著，复旦大学出版社，商业保理培训系列教材）正是为了回应这一时代需求而诞生的。本书并非泛泛而谈的理论堆砌，而是以复旦大学深厚的学术底蕴和陈霜华教授及其团队丰富的实务经验为基石，系统性地阐释了商业保理这一现代贸易融资工具的核心要义、操作流程、风险管理及前沿动态，为读者提供了一部真正意义上的“商业保理工作实操指南”，旨在帮助读者全面掌握保理业务的操作精髓，理解保理业务产生的深层逻辑，从而在实际工作中游刃有余。 本书的最大特色在于其“实务”与“案例”并重的独特视角。它深刻理解商业保理并非纯粹的金融产品，而是融合了金融、法律、信息技术和风险管理等多重元素的复杂业务。因此，作者们并没有停留在理论概念的介绍，而是深入剖析了商业保理的每一个操作环节，从保理合同的签订，到应收账款的转让、催收，再到融资的实现，每一个步骤都进行了详尽的解读。这使得本书成为了一本真正意义上的“工作实操指南”，为初涉保理业务的从业者提供了清晰的操作路径，也为经验丰富的专业人士提供了深化理解和拓展思路的平台。 体系化构建，逻辑严谨的知识框架 本书的结构设计充分考虑了读者的学习曲线和实际操作需求。开篇即对商业保理的概念、历史沿革、发展现状及其在现代经济中的重要作用进行了清晰的界定，为读者构建了宏观的认知框架。随后，作者们将商业保理的业务拆解为若干核心模块，并逐一进行深入剖析。 商业保理的核心业务流程：本书详细阐述了无追索权保理和有追索权保理的本质区别、操作流程、风险承担机制，以及不同类型保理（如国内保理、国际保理、反向保理）的特点和适用场景。对于每一个流程，都提供了详细的操作步骤、所需文件、关键控制点以及潜在的风险点提示，让读者能够清晰地了解“如何做”。 法律与合规性解读：商业保理业务的开展离不开完善的法律框架。本书深入分析了与保理业务相关的法律法规，包括但不限于合同法、票据法、担保法等，并详细解读了保理合同的主要条款、法律效力、当事人权利义务以及法律风险的防范。特别是在跨境保理业务中，不同国家和地区的法律差异可能带来的挑战，书中也进行了细致的梳理和建议。 风险管理与控制：商业保理的核心在于风险管理。本书投入了大量篇幅，系统性地分析了商业保理业务中可能面临的各类风险，包括信用风险、操作风险、法律风险、流动性风险以及声誉风险等。针对每一种风险，作者都提供了切实可行的识别、评估、监测和控制方法。例如，在信用风险方面，本书详细介绍了信用评估的流程、方法以及资信报告的应用；在操作风险方面，则强调了内部控制、信息系统建设和员工培训的重要性。 信息技术在保理业务中的应用：随着科技的进步，信息技术已成为驱动商业保理业务发展的关键力量。本书深入探讨了大数据、人工智能、区块链等新兴技术在保理业务中的应用前景，以及如何利用技术提升效率、降低成本、优化风险管理。例如，通过大数据分析可以更精准地评估交易对手信用；利用区块链技术可以构建透明、可追溯的应收账款流转体系。 不同行业与场景下的保理应用：商业保理并非适用于所有企业和所有业务场景。本书结合不同行业（如制造业、零售业、建筑业、科技行业等）的特点，分析了商业保理在这些行业中的具体应用方式，以及如何根据企业的具体需求设计个性化的保理融资方案。 丰富的案例分析，提升实战能力 理论学习必须与实践相结合，才能真正转化为解决问题的能力。《商业保理实务与案例》的另一大亮点在于其丰富的案例分析。作者们从实际业务中精心挑选了大量具有代表性的案例，涵盖了不同规模的企业、不同交易类型、不同风险水平的场景。这些案例并非简单的案例罗列，而是进行了深入的剖析，包括： 案例背景分析：详细介绍案例的发生背景、企业面临的实际困难和融资需求。 保理方案设计：阐述该案例中是如何根据企业具体情况设计保理融资方案的，包括融资额度、利率、期限、担保方式等。 操作流程详解：逐一解析保理业务在实际操作过程中遇到的问题以及如何解决，例如应收账款的确认、发票的审核、货物交付的证明、融资款的拨付等。 风险识别与化解：分析案例中潜在的风险点，以及保理商是如何通过各种手段进行风险防范和化解的，例如通过加强对买方的信用调查、设置合理的融资比例、采取有效的法律措施等。 经验教训总结：从成功案例中提炼出可借鉴的经验，从失败案例中汲取教训，帮助读者避免重蹈覆辙。 这些案例分析不仅展示了商业保理的实际运作方式，更重要的是，它们为读者提供了宝贵的实战经验和解决问题的思路。通过学习这些案例，读者可以更好地理解理论知识在实际业务中的应用，提升自己的风险判断能力和业务处理能力。 面向广泛的读者群体，赋能行业发展 本书的内容设计和知识体系，使其能够满足广泛读者的需求： 企业财务人员与管理者：对于希望利用商业保理解决资金周转问题的企业而言，本书提供了详细的实操指南，帮助他们了解保理业务的运作模式，选择合适的保理服务，并优化自身的融资策略。 银行与非银行金融机构的保理业务从业者：本书是保理业务操作人员、产品经理、风险管理人员和合规人员的案头必备。它提供了深入的业务解析、最新的风险控制策略以及前沿的技术应用，有助于他们提升专业技能，拓展业务视野。 金融、经济、法律专业的学生与研究者：本书为他们提供了系统、全面、深入的商业保理知识体系，是学习和研究该领域的理想教材，有助于他们理解现代贸易融资的复杂性和重要性。 相关监管机构与政策制定者：本书能够帮助监管者更深入地理解商业保理业务的运作机制、风险特点，为制定科学合理的监管政策提供依据，促进商业保理行业的健康发展。 展望未来，赋能中国经济发展 在“双循环”新发展格局下，国内大循环和国际大循环的畅通离不开高效的贸易融资支持。商业保理作为一种灵活、便捷的贸易融资工具，其作用愈发凸显。《商业保理实务与案例》不仅是一本专业的工具书，更是助力中国企业拥抱现代金融工具，提升国际竞争力的重要推手。通过对本书的学习和实践，读者将能够更深刻地理解商业保理业务的价值，掌握其核心要义，从而在激烈的市场竞争中，为企业赢得先机，为中国经济的稳健发展贡献力量。 总而言之，《商业保理实务与案例》是一部集理论深度、实操指导和案例分析于一体的力作。它以严谨的学术态度、丰富的实务经验和鲜活的案例，为读者提供了一次全面、系统的商业保理知识的探索之旅。本书的出版，必将极大地促进商业保理知识的普及和应用，为我国贸易融资体系的完善和企业经营能力的提升注入新的活力。

评分☆☆☆☆☆

刚拿到这本《商业保理实务与案例》，说实话，抱着试试看的心态。我是一名刚入行不久的保理从业者，之前学到的很多理论知识都感觉有些空中楼阁，实践起来总是磕磕绊绊。这本书的封面设计比较简洁，封面的“商业保理培训系列教材”和“商业保理工作实操指南”几个字让我觉得它应该是比较贴近实际操作的。我尤其看重它包含的“案例”部分，因为我一直认为，理论的最好补充就是成功的实践经验。希望这本书能够像一个经验丰富的前辈一样，手把手地教我如何在复杂的商业保理场景中游刃有余。我期望它能清晰地解析不同类型的保理业务，比如国内保理、国际保理、公开型保理、隐蔽型保理等等，并且能够提供具体的业务流程图，让我一目了然。更重要的是，我希望书中能提供一些在实际操作中可能遇到的风险点以及相应的规避措施，例如如何进行有效的信用风险评估，如何处理账款催收过程中的棘手问题，以及在法律合规方面需要注意的细节。毕竟，保理业务涉及多方利益，处理不当很容易产生纠纷，这对于公司和我个人的职业发展都会造成不好的影响。我期待这本书能给我带来实实在在的帮助，让我的保理工作更加得心应手。

评分☆☆☆☆☆

这本书的厚度适中，翻开来，纸张的质感还不错，印刷也很清晰。我注意到书名中的“陈霜华等”和出版社是“复旦大学出版社”，这让我对内容的专业性和权威性有了一定的期待。作为一名一直以来都对金融行业，特别是供应链金融领域充满好奇的爱好者，我一直在寻找一本能够系统性介绍商业保理的书籍。我希望这本书能够不仅讲解保理的基本概念和原理，更能深入剖析保理业务的各个环节，从业务的拓展、合同的签订、应收账款的转让与催收，到风险控制与管理，每一个步骤都能够有条理地展开。我尤其关注书中是否有关于保理融资的创新模式的探讨，比如与大数据、区块链等新兴技术的结合，这对于理解行业未来的发展趋势非常有帮助。另外，作为“商业保理培训系列教材”，我希望它能够为初学者提供一个扎实的入门基础，语言风格应该尽量通俗易懂，避免过多的专业术语堆砌，或者即使有，也能够配有详细的解释。如果书中能够包含一些实际的业务操作模板，比如保理合同范本、信用评估表格等，那就更完美了。总之，我希望这本书能够成为我理解商业保理世界的一扇窗户，让我能够更全面、更深入地认识这个行业。

评分☆☆☆☆☆

我最近一直在研究商业保理这个领域，希望能够找到一本能够真正帮助我提升业务能力的教材。这本书的标题“商业保理实务与案例”以及“商业保理工作实操指南”这几个关键词，让我觉得它应该是一本非常接地气的书。我个人的理解是，理论知识固然重要，但如果不能与实际操作相结合，就很难在工作中真正发挥作用。因此，我非常期待这本书能够提供大量详实的案例分析，通过这些案例，我希望能学习到其他成功或失败的保理业务是如何运作的，从中吸取经验教训。例如，在风险控制方面，我特别想了解书中是如何讲解如何识别和评估信用风险、操作风险以及法律风险的，以及在实际操作中，有哪些行之有效的风险防范措施。此外，作为一本“实务”书籍，我希望它能够详细介绍商业保理的各种业务模式，包括它们的优缺点，以及在不同场景下如何选择最适合的模式。比如，企业在选择与哪家保理商合作时，需要考察哪些因素？保理商在审核客户资质时，又会关注哪些方面？这些都是我在实际工作中会遇到的问题，迫切希望在这本书中找到答案。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《商业保理实务与案例》，我的第一感觉是它应该是一本非常实用的工具书。从“商业保理工作实操指南”这个副标题来看，我猜这本书的内容会非常侧重于实际操作层面，而不是纯粹的理论阐述。我是一名在一家中小企业负责财务工作的职场人士，我们公司在发展过程中，经常会面临资金周转的压力，而商业保理作为一种创新的融资方式，对我们来说很有吸引力。我希望这本书能够为我提供一套清晰、可行的操作流程，让我能够了解如何为我的公司申请商业保理融资，需要准备哪些材料，以及整个申请过程会经历哪些环节。我尤其关注书中关于“保理业务产”的描述，这让我好奇它是否会介绍一些与产融结合相关的保理模式，或者如何在实际业务中促进上下游企业的资金流转。同时，作为一本“培训系列教材”，我希望它能够循序渐进地讲解商业保理的知识，即使是没有相关背景的读者，也能够轻松上手。如果有关于如何选择合适的保理商，以及如何与保理商进行有效沟通的建议，那就更好了。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧看上去比较专业，封面设计也比较符合“复旦大学出版社”的定位。我之所以对这本书产生兴趣，是因为我一直在关注中国的供应链金融发展，而商业保理无疑是其中非常重要的一环。我希望这本书能够提供一个关于商业保理的宏观视角，让我了解它在中国经济发展中的作用和意义。更重要的是，我希望它能够深入地讲解商业保理的具体操作细节，比如不同类型的保理产品有哪些特点，它们是如何定价的，以及在不同的市场环境下，保理业务的风险收益特征会有哪些变化。作为一本包含“案例”的书籍，我期待它能够提供一些具有代表性的案例，这些案例最好能够涵盖不同行业、不同规模的企业，并且能够分析其成功的要素和失败的教训。我希望通过这些案例，能够更深刻地理解商业保理的实践操作，以及如何将其有效地应用于实际的业务场景中。我还在思考，这本书是否会涉及一些关于商业保理的监管政策和行业发展趋势的讨论，这对于我全面了解这个领域非常有帮助。