私人銀行理論與實務(2017年版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

繁體網頁||簡體網頁

☆☆☆☆☆

中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會，東方銀行業高 著

圖書標籤:

• 私人銀行
• 財富管理
• 金融
• 投資
• 高淨值客戶
• 理財規劃
• 信托
• 傢族辦公室
• 金融服務
• 資産配置

店鋪： 文軒網教育考試專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504988980

商品編碼：26738071611

齣版時間：2017-04-01

作  者:中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會,東方銀行業高級管理人員研修院 著 定  價:55 齣 版 社:中國金融齣版社 齣版日期:2017年04月01日 頁  數:270 裝  幀:平裝 ISBN:9787504988980 ● 私人銀行概述
● 私人銀行的起源和發展
●一、私人銀行相關定義
●二、私人銀行起源
●三、私人銀行業務發展現狀
●第二節 私人銀行業務概述
●一、私人銀行業務特點
●二、私人銀行業務模式
●三、私人銀行業務盈利模式
●第二章 私人銀行客戶管理
● 客戶需求驅動的私人銀行業務
●一、行業競爭日趨激烈
●二、金融市場發展和創新
●三、可投資資産規模龐大
●第二節 私人銀行客戶關係管理原理
●一、私人銀行客戶關係管理定義
●二、私人銀行客戶關係管理策略
●第三節 私人銀行客戶分析
●一、私人銀行客戶界定
●二、私人銀行客戶特徵
●部分目錄

內容簡介

本書是為商業銀行私人銀行從業人員以及其他有誌於從事相關業務的財富管理業內人士編寫的培訓教材,以便不斷提升商業銀行私人銀行與財富管理從業人員綜閤服務水平和業務能力, 從而更好地推動私人銀行業務的規範健康發展。本書對私人銀行的概念、發展現狀、服務機構的類型以及私人銀行産品、客戶管理、服務等多個方麵進行瞭介紹與分析，同時考慮到靠前高淨值人群的需求呈現個性化、綜閤化特徵，兼及跨境資産配置、財富傳承與保障、稅務規劃、法律谘詢、企業管理谘詢服務等方麵,具體內容包括私人銀行概述、私人銀行客戶管理、私人銀行産品、私人銀行服務、傢族辦公室、私人銀行風險管理、私人銀行相關法律法規、私人銀行從業人員職業素養與投資者教育等八個部分。

財富管理的未來圖景：深度解析全球宏觀經濟與高淨值人群投資策略 本書聚焦於當前全球經濟格局下的財富管理前沿，旨在為專業投資顧問、金融機構決策者以及具有復雜資産配置需求的個人投資者，提供一套全麵、深入且實用的分析框架。我們避開對基礎概念的重復闡述，直接切入當代財富管理麵臨的核心挑戰與機遇。 第一部分：全球宏觀經濟的“非常態”分析與風險對衝 在全球金融市場步入低利率、高波動性、地緣政治衝突頻發的“新常態”背景下，傳統的資産配置模型正麵臨嚴峻的挑戰。本書的開篇即緻力於解構當前影響全球資本流動的關鍵變量。 第一章：去全球化浪潮中的産業鏈重塑與區域投資邏輯 本章深入分析瞭近五年來全球貿易摩擦、技術脫鈎趨勢對不同經濟體資本市場的影響。我們不再停留在“貿易戰”的錶層，而是細緻剖剋“友岸外包”（Friend-shoring）與“近岸外包”（Near-shoring）戰略如何重塑全球供應鏈的地理布局，並據此構建“區域化資産風險溢價模型”。重點探討瞭新興市場中，哪些國傢能夠有效承接産業轉移並實現內需驅動的結構性增長，為高淨值客戶識彆下一波價值窪地。 第二章：後疫情時代的結構性通脹與債券市場的再定位 在貨幣政策轉嚮、量化緊縮（QT）成為常態的背景下，理解結構性通脹（而非周期性通脹）的驅動力至關重要。本書詳細剖析瞭能源轉型、勞動力市場結構性短缺以及政府財政擴張對長期利率的“錨定效應”。我們引入“動態久期管理模型”，指導投資者如何在收益率麯綫扁平化甚至倒掛的環境下，優化固定收益部分的配置，實現資本保值並捕獲超額收益。 第三章：氣候風險（Climate Risk）與資産定價的量化接入 氣候變化不再是遙遠的ESG話題，而是直接影響資産定價的核心風險因子。本章構建瞭一個“氣候情景壓力測試框架”，評估瞭從物理風險（如極端天氣對房地産和基礎設施的影響）到轉型風險（如碳稅和監管政策對高碳行業股票估值的影響）的全景式衝擊。對於傢族辦公室而言，理解如何通過綠色債券、轉型基金（Transition Funds）和自然資本投資來係統性地降低投資組閤的“棕色風險暴露”，是本章的核心價值所在。 第二部分：高淨值人群的復雜需求與非傳統資産配置 隨著財富的積纍，高淨值客戶（HNWIs）的資産配置重心已從單純的資本增值轉嚮財富的長期保值、跨代傳承以及影響力投資。 第四章：另類投資的“穿透式”盡職調查：私募股權與風險投資的“Alpha”來源 私募股權（PE）和風險投資（VC）已成為獲取超額迴報的主要渠道，但其黑箱操作的特性也帶來瞭巨大的盡職調查挑戰。本書詳盡解析瞭SaaS模式下的ARR/LTV/CAC指標的深度校驗方法，以及在生物科技（BioTech）領域進行早期項目價值評估的關鍵成功因素。我們特彆強調瞭對GP（普通閤夥人）的激勵機製設計與LP（有限閤夥人）的退齣路徑預期進行前後一緻性分析的重要性。 第五章：房地産投資的“流動性陷阱”與全球核心城市策略 全球核心城市的優質不動産依然是抗通脹的壓艙石，但市場流動性已大幅降低。本章分析瞭不同司法管轄區（如北美、西歐、亞太）的商業地産資本化率的周期性波動，並重點介紹瞭“債權優先+股權夾層”的混閤型房地産投資工具，以在保證收益的同時，通過結構設計優化風險迴報比。對於信托和傢族控股公司而言，如何通過“可轉換抵押貸款”（Convertible Mortgages）優化負債結構，是本章提供的實戰工具。 第六章：數字資産（Digital Assets）在傳統投資組閤中的戰略定位 加密貨幣已成為一個無法迴避的資産類彆。本書將數字資産的討論提升到“新型基礎設施資産”的高度，而非簡單的投機工具。我們深入探討瞭比特幣作為“數字黃金”的宏觀對衝邏輯，以及智能閤約平颱（如以太坊）作為“未來結算層”的價值捕獲潛力。核心內容在於建立一套“低相關性因子模型”，用以科學地確定數字資産在整體投資組閤中的最佳權重（通常低於5%），確保其作為多元化工具的效用，避免過度波動侵蝕核心資本。 第三部分：財富治理、稅務規劃與跨代傳承的實務路徑 對於超高淨值客戶而言，財富的“存續”遠比“增長”更具挑戰性。本書的後半部分完全聚焦於財富治理的“軟科學”與“硬法規”。 第七章：全球稅製改革背景下的稅務優化與閤規前沿 在OECD全球最低企業稅（Pillar Two）和日益嚴格的CRS（金融賬戶涉稅信息自動交換標準）環境下，傳統的稅務籌劃空間被極大壓縮。本章提供瞭針對控股公司架構（Holding Company Structures）的最新稅務優化策略，重點解析瞭特定司法管轄區（如新加坡、瑞士）的財富管理實體（WME）的設立與運營要求。此外，對於傢族而言，理解受托人（Trustee）的受托責任（Fiduciary Duties）及其在不同法域的差異，是規避未來稅務閤規風險的關鍵。 第八章：傢族憲章（Family Constitution）的構建與“非財務資本”的傳承 財富的傳承不僅僅是資産的轉移，更是傢族價值觀和治理結構的延續。本書提供瞭“傢族憲章”的詳細撰寫藍本，涵蓋瞭傢族願景陳述、傢族成員參與傢族企業/辦公室的條件、爭議解決機製，以及對慈善事業的承諾。我們強調瞭“非財務資本”（如傢族聲譽、人力資本）的量化評估方法，確保下一代能夠以更成熟的心態繼承“財富的責任”。 第九章：傢族辦公室（Family Office）的運營效率與技術賦能 隨著傢族辦公室（FO）的普及化，其運營效率和技術集成度成為核心競爭力。本章分析瞭SFO（單一傢族辦公室）與MFO（多傢族辦公室）在成本結構、人纔吸納與監管負擔上的權衡。重點介紹瞭集成化的財富管理技術平颱（WealthTech Platforms）如何實現對復雜資産的實時估值、風險聚閤報告，以及如何利用分布式賬本技術（DLT）提高信托和資産轉移的透明度與效率。 本書特色： 本書基於對數韆個高淨值案例的深度分析，拒絕空泛理論，每一章節均配有“決策者清單”（Decision Maker’s Checklist）和“結構設計案例研究”（Structural Design Case Study），旨在提供即插即用的實戰工具和分析框架。

評分☆☆☆☆☆

這本書的閱讀體驗可以用“撥雲見日”來形容。過去我對私人銀行的印象，總覺得它神秘而遙不可及，似乎是少數精英的專屬。但隨著閱讀的深入，我發現其背後有著紮實的理論基礎和嚴謹的實踐操作。書中對客戶關係管理、增值服務的設計，以及如何建立和維護與高淨值客戶的信任關係，都有著非常細緻的論述。我特彆關注瞭關於“稅務籌劃”和“法律谘詢”的部分，這讓我認識到私人銀行並非僅僅是提供投資建議，而是一個整閤瞭法律、稅務、保險、遺産規劃等全方位服務的平颱。書中通過生動的案例，展示瞭如何運用專業的知識和工具，幫助客戶規避潛在的稅務風險，優化資産結構，並在法律框架內實現財富的平穩過渡。這種多維度、全方位的服務模式，讓我對私人銀行的服務能力有瞭全新的理解，也體會到其在現代社會經濟發展中的重要作用。

評分☆☆☆☆☆

這本《私人銀行理論與實踐（2017年版）》著實讓我對財富管理這一領域有瞭更為深刻的認知。在閱讀之前，我對私人銀行的理解僅停留在“有錢人的銀行”這個較為淺顯的層麵。然而，通過這本書，我纔瞭解到私人銀行的業務遠不止於此，它是一整套精細化、個性化的金融服務體係。書中對私人銀行的核心客戶群體進行瞭細緻的畫像，深入剖析瞭他們多元化的財富目標、風險偏好以及對服務體驗的獨特需求。我尤其被書中關於“傢族財富傳承”的章節所吸引，它不僅僅是將財富進行簡單的代際轉移，更包含瞭對傢族價值觀、企業治理以及社會責任的延續和發展。作者通過大量的案例分析，將抽象的理論概念具象化，讓我能夠清晰地看到不同類型的傢族是如何運用私人銀行的工具和策略來應對復雜的傳承挑戰，從而實現財富的保值增值與和諧傳承。此外，書中對風險管理和閤規性的重視也給我留下瞭深刻印象，這充分體現瞭私人銀行業務的專業性和審慎性，也讓我對這個行業的嚴謹性有瞭新的認識。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書為我打開瞭一扇通往私人銀行運作核心的大門。我一直對金融市場的微觀機製很感興趣，而這本書在理論闡述的同時，也非常注重實務操作的細節。書中對投資組閤構建、資産配置策略的講解，不僅僅是羅列瞭各種金融工具，更重要的是闡述瞭如何根據客戶的獨特情況，量身定製符閤其風險承受能力和收益目標的投資方案。我印象最深的是關於“另類投資”的章節，它拓寬瞭我對投資領域的認知，讓我瞭解到除瞭傳統的股票、債券之外，還有很多其他的投資渠道，比如私募股權、對衝基金、藝術品等，以及這些投資方式的潛在風險與收益。作者在介紹這些內容時，邏輯清晰，條理分明，並且充分結閤瞭2017年左右的市場環境，使得理論和實踐的結閤更加緊密。這本書沒有迴避私人銀行業務中可能存在的挑戰和難點，反而坦誠地進行瞭探討，這使得整個閱讀過程既充實又富有啓發性。

評分☆☆☆☆☆

坦白說，我最初翻閱此書是帶著一絲好奇和一絲疑慮。我之前接觸過一些泛泛而談的金融讀物，但對私人銀行這個細分領域的瞭解始終不夠深入。然而，《私人銀行理論與實踐（2017年版）》這本書，用其詳實的內容和嚴謹的分析，徹底打消瞭我的顧慮。作者在探討理論框架的同時，不忘迴歸實踐，詳細闡述瞭私人銀行在不同國傢和地區的運作模式差異，以及它們各自的優勢和劣勢。我尤其喜歡書中關於“全球化視野下的私人銀行”的討論，它讓我瞭解到，在如今高度互聯的時代，私人銀行的服務早已突破瞭地域的限製，並且需要應對不同司法管轄區和監管環境的挑戰。書中對國際化金融産品和投資機會的介紹，以及如何為客戶提供跨境資産管理建議，都讓我受益匪淺。整體而言，這本書是一部內容豐富、觀點深刻、極具參考價值的專業著作。

評分☆☆☆☆☆

這本書就像一位經驗豐富的私人銀行傢，循循善誘地引導我探索這個行業的奧秘。我特彆欣賞書中在闡述復雜金融概念時所展現齣的語言風格，既專業嚴謹又不失可讀性。它沒有使用過多的晦澀難懂的術語，而是通過清晰的邏輯和生動的例子，將深奧的理論娓娓道來。我對於書中關於“客戶服務質量衡量標準”以及“員工專業素養培養”的探討，感到尤為觸動。這讓我意識到，一傢優秀的私人銀行，除瞭擁有強大的産品綫和風險控製能力，更重要的是擁有一支高素質、專業化、並且具備高度職業道德的團隊。作者在描述如何構建強大的客戶關係時，強調瞭“真誠”、“傾聽”和“長期主義”，這些看似簡單的原則，卻是在這個以信任為基礎的行業中至關重要的成功要素。這本書讓我更加理解瞭私人銀行業務的精髓所在，也為我未來在相關領域的學習和工作提供瞭重要的指引。