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産品特色

編輯推薦

辦卡、消費、省錢、賺錢、提額、貸款、提升額度：助你生活更輕鬆

瞭解信用卡——功能、特點、需求，一個也不少
神奇功能，個性特點，用卡需求，辦卡應知，一應俱全

選好信用卡——多傢銀行信用卡介紹
13傢銀行，87種信用卡，總有一張閤適你。

用好信用卡——刷卡消費、分期付款、積分兌換
一次性消費，分期償還，資金價值大化，通過積分兌換禮品

管好信用卡——賬單管理、還款管理、規避陷阱
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購車購房貸款——個人貸款産品介紹及辦理流程
清楚貸款方式，瞭解利率和公積金貸款額度，貸款購車購房。

個人信用貸——綫上綫下貸款品種全攻略
支付寶芝麻分/花唄/藉唄，京東白條/金條/京農貸、微信微粒貸

內容簡介

本書以圖文並茂的方式，配閤實際案例，講述瞭信用卡各方麵知識以及個人貸款的相關知識。全書共包括12 章，其主要內容有關於信用卡、瞭解信用卡、辦理信用卡、選擇信用卡、申領信用卡、使用信用卡、償還信用卡、精通信用卡、信用卡心得、購車貸款、購房貸款和個人信用貸款等內容。

通過本書的學習，幫助未接觸過信用卡的讀者全麵瞭解信用卡，幫助已有信用卡的讀者精通信用卡的使用方法，同時也幫助急需資金的人士瞭解個人購車貸款、購房貸款和信用貸款的相關知識。

本書內容深入淺齣、循序漸進，包括個人貸款方麵的入門知識，適閤想要辦理信用卡或初步接觸信用卡與個人貸款的讀者，也可作為資深信用卡用戶藉鑒參閱材料。

目錄

第1章 關於信用卡知多少1
1.1 神秘的信用卡卻有神奇的功能.2
1.1.1 消費購物2
1.1.2 轉賬結算2
1.1.3 分期付款3
1.1.4 支取現金5
1.1.5 小額貸款5

1.2 信用卡神奇在什麼地方.6
1.2.1 提前消費，先享受後承受.6
1.2.2 輕鬆齣行，刷卡購物更方便.7
1.2.3 信用積纍，展現金融信譽.8
1.2.4 超強實惠，享受超級摺扣.10
1.2.5 打破局限，全國通行無障礙.10
1.2.6 積分兌換，消費也能獲好處11

1.3 信用卡是如何分類的12
1.3.1 按卡片等級分類.12
1.3.2 按發卡機構分類.13
1.3.3 按發卡對象分類.14
1.3.4 按從屬關係分類.14
1.3.5 按流通範圍分類.15
1.3.6 按幣種數目分類.16
1.3.7 按存儲介質分類.16
1.3.8 按卡片外形分類.17

1.4 瞭解一般信用卡的外觀18
1.4.1 信用卡正麵信息.18
1.4.2 信用卡背麵信息.19

1.5 信用卡的幾大組織20
1.5.1 中國銀聯（China UnionPay）20
1.5.2 威士國際組織（VISA International）21
1.5.3 萬事達國際組織（MasterCard International）.22
1.5.4 美國運通公司（American Express）.22
1.5.5 大萊信用卡公司（Diners Card）.23
1.5.6 JCB 國際信用卡組織（Japan Credit Bureau）23

1.6 信用卡的專業術語24
1.6.1 持卡人24
1.6.2 信用額度24
1.6.3 可用額度25
1.6.4 取現額度26
1.6.5 賬單日26
1.6.6 到期還款日27
1.6.7 免息還款期27
1.6.8 賬單金額28
1.6.9 最低還款額29
1.6.10 超限費29
1.6.11 溢繳款.30
1.6.12 滯納金31

第2章 信用卡讓人愛不釋手的理由 33
2.1 發掘信用卡的一些價值.34
2.1.1 輕鬆節省生活開支.34
2.1.2 有效提升信用形象.35
2.1.3 大額購物更方便省錢.36
2.1.4 獲取免費贈送的優惠.37
2.1.5 獲得額外的收益.38

2.2 加速的ETC 信用卡.38
2.2.1 何謂ETC38
2.2.2 使用ETC的好處.39
2.2.3 如何辦理車載電子標簽.40
2.2.4 ETC賬戶與信用卡的綁定41
2.2.5 推齣ETC業務的銀行信用卡及優惠.42

2.3 養車的汽車信用卡44
2.3.1 中國工商銀行——工銀愛車Plus 信用卡45
2.3.2 中國建設銀行——安邦保險龍卡IC 信用卡.45
2.3.3 中國建設銀行——東風日産車主會員IC信用卡.46
2.3.4 中國農業銀行——安邦車主信用卡.47
2.3.5 交通銀行——永達汽車信用卡.48
2.3.6 招商銀行——Car Card 汽車信用卡.49
2.3.7 興業銀行——新車友IC 信用卡.49
2.3.8 平安銀行——平安車主信用卡.50

第3章 明確需求辦信用卡51
3.1 瞭解各類信用卡的優勢.52
3.1.1 各種聯名信用卡.52
3.1.2 單幣卡和雙幣信用卡.65
3.1.3 主題信用卡66

3.2 你屬於哪個人群，決定你用什麼卡.67
3.2.1 適閤購物狂的信用卡.67
3.2.2 瞭解時尚女性的信用卡.68
3.2.3 守護愛車族的信用卡.69
3.2.4 適閤青年學生的信用卡.71

第4章 選擇適閤自己的信用卡73
4.1 中國銀行常見信用卡.74
4.1.1 全幣種國際芯片卡.74
4.1.2 長城環球通信用卡.75
4.1.3 中銀都市繽紛卡.75
4.1.4 長城環球通自由行信用卡.76
4.1.5 鳳凰知音國航中銀信用卡.76
4.1.6 長城環球通白金信用卡.77
4.1.7 長城公務卡77
4.1.8 中銀JCB 信用卡78

4.2 中國農業銀行常見信用卡.79
4.2.1 悠然白金信用卡.79
4.2.2 金穗QQ 聯名IC 信用卡.79
4.2.3 金穗悠遊世界信用卡.80
4.2.4 喜羊羊與灰太狼聯名IC 信用卡.80
4.2.5 安邦車主信用卡.81
4.2.6 VISA 奧運信用卡82
4.2.7 金穗公務卡82
4.2.8 環球商旅信用卡.83

4.3 中國工商銀行常見信用卡.83
4.3.1 國航知音牡丹信用卡.84
4.3.2 工銀多幣種信用卡.84
4.3.3 工銀長隆聯名卡.85
4.3.4 工銀人保愛車信用卡.86
4.3.5 逸貸信用卡86
4.3.6 工銀東航聯名卡.87
4.3.7 工銀安邦信用卡.88
4.3.8 工銀攜程信用卡.88

4.4 中國建設銀行常見信用卡.89
4.4.1 芭比美麗信用卡.89
4.4.2 歐洲旅行信用卡.90
4.4.3 世界旅行信用卡.91
4.4.4 變形金剛主題信用卡.91
4.4.5 南航明珠龍卡信用卡.92
4.4.6 藝龍暢行龍卡93
4.4.7 深圳旅遊?全城熱購IC信用卡.93
4.4.8 龍卡全球支付信用卡.94

4.5 交通銀行常見信用卡95
4.5.1 交通銀行標準信用卡.95
4.5.2 白金信用卡96
4.5.3 Y-POWER 信用卡96
4.5.4 交通銀行錦江之星信用卡.97
4.5.5 永達汽車信用卡.97
4.5.6 航空秘書信用卡.98
4.5.7 交通銀行太平洋沃爾瑪信用卡.99

4.6 招商銀行的信用卡99
4.6.1 招商銀行MasterCard 信用卡100
4.6.2 YOUNG 卡（青年版）.100
4.6.3 QQ會員聯名信用卡101
4.6.4 Car Card 汽車信用卡.101
4.6.5 國航知音信用卡.102
4.6.6 攜程旅行信用卡.103

4.7 中信銀行信用卡103
4.7.1 中信銀聯標準IC 信用卡.104
4.7.2 中信悅卡信用卡.105
4.7.3 中信騰訊QQ 會員聯名卡.105
4.7.4 中信i白金信用卡.106
4.7.5 中信淘寶信用卡.107
4.7.6 中信貓眼電影聯名信用卡.107
4.7.7 中信國航知音信用卡.108
4.7.8 中信攜程聯名信用卡.108

4.8 興業銀行信用卡109
4.8.1 睿白金信用卡109
4.8.2 淘寶網聯名信用卡110
4.8.3 Garfield信用卡 110
4.8.4 銀聯人民幣白金信用卡111
4.8.5 藝龍旅行信用卡112
4.8.6 東方航空聯名信用卡112
4.8.7 新車友信用卡 113

4.9 廣發銀行信用卡113
4.9.1 廣發淘寶信用卡114
4.9.2 廣發攜程信用卡114
4.9.3 廣發希望信用卡115
4.9.4 廣發真情信用卡116
4.9.5 廣發車主信用卡116
4.9.6 廣發留學生信用卡117
4.9.7 廣發粵通卡 118

4.10 民生銀行信用卡.118
4.10.1 民生標準信用卡118
4.10.2 民生百度外賣聯名卡119
4.10.3 民生京東白條聯名卡.120
4.10.4 民生網樂購分期信用卡.120
4.10.5 民生女人花卡121
4.10.6 民生國航聯名卡.121
4.10.7 民生東方航空聯名卡.122
4.10.8 民生同道大叔星座卡.122

4.11 光大銀行信用卡 123
4.11.1 光大愛奇藝聯名信用卡金卡.123
4.11.2 光大小Q卡粉色夢幻信用卡123
4.11.3 嘉人香水信用卡.124

4.12 浦發銀行信用卡 124
4.12.1 加速積分卡125
4.12.2 東航?浦發聯名信用卡.125
4.12.3 標準IC 信用卡.126
4.12.4 浦發夢卡126
4.12.5 浦發青春信用卡.127

4.13 華夏銀行信用卡 128
4.13.1 華夏愛奇藝“悅看”聯名信用卡.128
4.13.2 華夏易達金卡129
4.13.3 華夏ETC信用卡.129
4.13.4 華夏SMART 信用卡.130

第5章 如何申領信用卡.131
5.1 通過哪些途徑可以申請信用卡132
5.1.1 簡單的代理申請.132
5.1.2 方便的網上申請.133
5.1.3 安全的營業廳申請.136

5.2 信用卡申請需要哪些流程136
5.2.1 確認申請條件並發齣申請.136
5.2.2 閱讀並充分瞭解信用卡領用閤約.140
5.2.3 認真填寫申請錶.143
5.2.4 遞交所需證明及材料.145
5.2.5 核實用戶身份並印發信用卡.147

5.3 領到信用卡，需要激活後纔能使用148
5.3.1 信用卡激活的意義與方法.148
5.3.2 通過電話激活信用卡.149
5.3.3 通過網頁激活信用卡.150
5.3.4 其他激活方式151

第6章 用好信用卡.153
6.1 使用信用卡支付的幾種方式 154
6.1.1 常用的POS機刷卡.154
6.1.2 時尚的網上支付.156
6.1.3 便捷的手機支付.157

6.2 使貨幣價值最大化 158
6.2.1 信用卡有多長時間的免息期.158
6.2.2 刷卡享受最長免息期.159
6.2.3 高手教你如何延長免息期.161

6.3 信用卡分期減小經濟壓力162
6.3.1 信用卡分期的幾種方式.162
6.3.2 中國銀行分期服務.163
6.3.3 中國農業銀行分期服務.164
6.3.4 中國工商銀行分期服務.165
6.3.5 中國建設銀行分期服務.166
6.3.6 交通銀行分期服務.168
6.3.7 中信銀行分期服務.169
6.3.8 招商銀行分期服務.170
6.3.9 興業銀行分期服務.172
6.3.10 光大銀行分期服務.174
6.3.11 浦發銀行分期服務.175
6.3.12 民生銀行分期服務.176
6.3.13 11 傢銀行同期手續費對比177

6.4 信用卡網上購物也輕鬆180
6.4.1 淘寶購物“刷”信用卡.180
6.4.2 京東購物也用信用卡.181
6.4.3 信用卡也可購火車票.183

6.5 用好信用卡也能省錢 184
6.5.1 多刷信用卡，輕鬆省年費.184
6.5.2 異地存取款，節約手續費.187
6.5.3 大額消費分期，有效節省利息.189

第7章 如何償還信用卡.191
7.1 還款之前，先瞭解信用卡賬單192
7.1.1 清楚計算自己的賬單金額.192
7.1.2 賬單償還的兩種方式.193
7.1.3 最低還款額的計算.195
7.1.4 查詢賬單金額196

7.2 選擇適閤自己的還款途徑198
7.2.1 關聯卡自動還款.198
7.2.2 櫃颱現金還款198
7.2.3 ATM 轉賬還款.199
7.2.4 CDM/CRS 現金還款200
7.2.5 網上銀行自助還款.200
7.2.6 電話銀行轉賬還款.201
7.2.7 便捷的支付寶還款.201
7.2.8 微信錢包在綫還款.202
7.2.9 快錢在綫還款203
7.2.10 銀聯在綫還款204

第8章 精通信用卡，成為卡神.205
8.1 信用卡安全不得不重視.206
8.1.1 拿到信用卡首先設置密碼.206
8.1.2 信用卡消費方式要設置得當.207
8.1.3 卡麵信息的保密也非常重要.207
8.1.4 不可不知的幾類信用卡風險.208
8.1.5 不同場所用卡也要防範風險.210
8.1.6 防止信用卡盜刷有秘籍.214

8.2 瞭解銀行的獲利方式 217
8.2.1 信用卡業務的幾種利潤來源.217
8.2.2 信用卡帶給銀行的好處.220
8.2.3 信用卡帶給特約商戶的好處.220

8.3 信用卡的積分收益 221
8.3.1 一般信用卡的積分用途.221
8.3.2 信用卡積分的纍積規則.222
8.3.3 使用積分兌換禮品.232

8.4 養成良好的用卡習慣234
8.4.1 不到萬不得已不可提現.234
8.4.2 大量超額還款也有損失.234
8.4.3 大額套現有很高風險.235
8.4.4 切勿過度透支235
8.4.5 切勿隨意將卡藉給他人.236

8.5 明確信用卡陷阱.236
8.5.1 免息分期不可能完全免費.236
8.5.2 分期付款比銀行貸款更方便.237
8.5.3 最低還款不會享受免息期.239
8.5.4 開卡不用卡也要交費.240

第9章 信用卡用卡心得.241
9.1 心得之申請篇.242
9.1.1 選擇適閤自己的信用卡.242
9.1.2 辦卡需要有節製.243
9.1.3 提供更全麵的資料.243
9.1.4 選擇可靠的申請渠道.245
9.1.5 用已有信用卡申請新卡.246

9.2 心得之用卡篇247
9.2.1 信用卡年費規則有差異.247
9.2.2 快捷支付時不要隨意綁定信用卡.248
9.2.3 信用卡被凍結的原因.249
9.2.4 無卡無密也可能被盜刷.250
9.2.5 快速提高信用卡額度有技巧.251

9.3 心得之還款篇253
9.3.1 還款日還款可能會被罰息.253
9.3.2 分期還款與最低還款的考量.254

第10章 購車貸款.257
10.1 必須瞭解的個人購車貸款知識.258
10.1.1 選擇適閤自己的購車貸款方式.258
10.1.2 購車貸款需要支付哪些費用.260
10.1.3 銀行購車貸款流程.260
10.1.4 汽車金融公司的貸款步驟.262
10.1.5 二手車貸款流程.262

10.2 各大銀行個人汽車消費貸款簡介.263
10.2.1 工商銀行個人汽車消費貸款.264
10.2.2 中國銀行個人汽車消費貸款.266
10.2.3 農業銀行個人汽車消費貸款.266
10.2.4 建設銀行個人汽車消費貸款.267
10.2.5 交通銀行個人汽車消費貸款.268
10.2.6 招商銀行個人汽車消費貸款.269
10.2.7 興業銀行個人汽車消費貸款.269
10.2.8 民生銀行個人汽車消費貸款.269
10.2.9 浦發銀行個人汽車消費貸款.270
10.2.10 光大銀行個人汽車消費貸款.270

10.3 汽車金融公司貸款270
10.3.1 上汽通用汽車金融.270
10.3.2 大眾汽車金融（中國）.271
10.3.3 豐田汽車金融（中國）.271
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