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被人工智能操控的金融业 [人工知能が金融を支配する日] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2022

图书介绍


被人工智能操控的金融业 [人工知能が金融を支配する日]

简体网页||繁体网页
[日] 樱井丰(YUTAKA SAKURAI) 著,林华,沈美华 译



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发表于2022-09-25

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出版社: 中信出版集团
ISBN:9787508683164
版次:1
商品编码:12317613
品牌:中信出版
包装:平装
外文名称:人工知能が金融を支配する日
开本:16-0开
出版时间:2018-03-01
用纸:纯质纸

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具体描述

产品特色

编辑推荐

1. 金融从业者必读。一本人工智能如何影响金融业的经济普及读物。

2. 经济热点话题。区块连、FinTech、人工智能的巨大浪潮已成功席卷了整个经济金融领域。聚焦被人工智能浪潮所袭击的金融业界——在人工智能技术(AI)急速发展的大背景下,“*早且*深”受到影响的金融业界将该何去何从?

3. 作者*。樱井丰为索尼银行的创始人之一,同时也是金融与科技领域的专家。

4. 林华教授团队翻译,中国人民银行数字货币研究所所长姚前作序推荐,第四范式创始人、首席执行官戴文渊译校,李祥林、赖智明、唐宁、唐斌、严定贵联袂推荐。


内容简介

一本人工智能如何影响金融业的经济普及读物。

区块连、FinTech、人工智能的巨大浪潮已成功席卷了整个金融领域,全球金融业即将面临*的挑战和危机,人工智能对未来金融业将产生什么样的影响? 《被人工智能操控的金融业》一书将为你全面揭开人工智能与金融业界的“台前幕后故事”,透彻讲述科技究竟为我们的经济带来了怎样的深远影响,而我们的生活又将发生怎样的改变。

*近,IBM和谷歌的人工智能研究人员,不断地被对冲基金公司所挖角,其中*具有代表性就是美国*大的对冲基金公司桥水联合基金和文艺复兴科技。这些研究人员充分利用*先进的人工智能技术,开发了“贸易机器人”——这一拥有超乎常人想象的大数据分析能力以及高频交易能力的“人力资源”,他们计划以此作为“战略*”在这场金融科技革命中获得更大的市场份额。由此可见,随着人工智能技术的急速发展,这一技术将迅速且大规模地去霸占金融领域的雇佣资源。因此有不少相关专家表示担心:“长此以往世界的两极分化只会越发严重,而一种令人恐怖的经济形势也即将呈现——*强的科技只掌握在极少数人的手里,而财富则会流向固定的几家对冲基金公司的腰包里……”

如同雷曼事件级别的股价暴跌瞬间引发的闪电崩盘,相继从IBM及谷歌公司挖走人工智能技术人才的对冲基金公司,今后10年间发达国家将削减30%~80%的银行分支机构……当前,金融舞台的幕后究竟发生了什么?如果超级对冲基金公司雇用了AI研究者,拥有了DeepMind公司那般的超强技术,其他人只能眼睁睁地看着利益不断地被它们吸走……


作者简介

樱井丰(YUTAKA SAKURAI)

金融市场、金融产品及金融技术专家。

1986年毕业于早稻田大学理工学院数学专业,进入东京银行(现三菱东京UFJ银行)工作。2000年加入索尼公司网络银行筹建小组,担任过索尼银行执行董事、市场管理部部长等职位,自2010年起任 Research & Pricing Technology(RP Tech)公司董事长。

樱井丰入行以来一直从事金融市场中各类金融产品的交易、资产管理等业务,非常熟悉金融市场的现状、理论以及所采用的技术。主要著作有《数理金融的历史》(日本金融财政事情研究会出版)。自2017年担任日本AI金融应用研究所所长。

精彩书评

"李祥林 上海交通大学上海高级金融学院实践教授

以人工智能为代表的技术革命,正在为金融业带来改善和变革。金融与人工智能的结合,现在处于一个怎样的阶段?在人工智能技术急速发展的大背景下,金融业又将何去何从?该书通过展现金融与科技的“台前幕后”,带你全方位了解人工智能如何“控制”金融。

赖智明 腾讯集团副总裁、支付基础平台和金融应用线负责人

近年来,得益于技术的快速发展,人工智能再次站到了历史的*高舞台。在这一波人工智能浪潮中,以金融为首的传统行业跃跃欲试,想借此寻找下一个行业增长点。在《被人工智能操控的金融业》一书中,作者运用实际、客观的案例讲述了人工智能如何对金融行业产生深远影响,为或许还在转型迷茫期的金融机构及决策层指明了方向。

唐 宁 宜信公司创始人、首席执行官

人工智能在金融领域的探索和发展,让全世界的金融精英们都感受到了不同程度的挑战和危机。但是,透过这些负面因素,我们更多地看到了人工智能对于推动金融行业发展和智能化转型的巨大价值。而该书的*大价值在于,让更多的人认识到这一事实。

唐 斌 前海金融资产交易所总经理

《被人工智能操控的金融业》一书为我们描绘了人工智能是如何渗透到金融领域,并与之融合发展的。其中,涉及人工智能在对冲基金、智能投顾、市场交易等金融场景中的应用及探索。同时以日本为例,揭示了其因对非人形机器人漠不关心、保驾护航体制等问题,导致的金融智能化转型迟缓。对金融业内人士、金融企业乃至政府机构来说,该书是一本经典、全面的“金融AI教材”。

严定贵 上海嘉银金融科技股份有限公司董事长

《被人工智能操控的金融业》一书深入解析了人工智能如何改变金融,解释了人工智能技术的应用在未来金融业将逐步成为常态,*终将颠覆金融业,推动社会经济变革。该书指导金融从业者在变革大潮来袭时应该做什么。


目录

序/姚前

前言

第1章 金融与技术的台前幕后1

金融科技的光与影3

美国、英国开创的金融科技热潮4

从根本上改变金融面貌的商业模式登场5

迅猛进步的人工智能7

谷歌子公司的最新人工智能击败围棋高手9

不知道为什么其成效这么好11

忙碌于幕后的顶级人工智能技术人员12

传说中的对冲基金公司14

金融市场中的机器人交易员15

金融机器人化落后的日本16

金融机器人化会发展到什么程度17

第2章 机器人交易员充斥金融市场19

闪电崩盘21

什么是算法交易23

“罪犯”是超高速机器人交易员24

《快闪小子》中描绘的抢市26

超高速机器人交易员的交易策略28

成为造市商是超高速机器人交易员的主要策略29

以令人难以置信的胜率为豪的超高速交易公司31

外汇市场也充斥着超高速机器人交易员32

算法交易的老牌公司34

知名对冲基公司正式参与造市商业务35

雷曼冲击改变金融业37

金融机构不再是市场主角38

第3章 目前,对冲基金公司正在考虑什么41

贪婪追求盈利的对冲基金公司43

对冲基金公司的投资策略44

LTCM的尝试与失败45

不依赖人类经验和直觉的量化基金之兴盛47

蒙着神秘面纱的传说中的对冲基金公司——文艺复兴基金公司50

数学、物理、计算机专家解析市场模型51

世界对冲基金大鳄桥水公司53

桥水公司独特的文化55

从IBM挖走“沃森”开发者56

运用大数据和人工智能快速成长的Two Sigma基金58

尝试运用人工智能进行长期资产管理的基金59

成效差异悬殊的技术独占所带来的风险61

第4章 资产管理中人类无法战胜机器人63

智能投顾时代悄然来临65

日本与美国的个人资产管理差异66

智能投顾决定资产分配68

Betterment公司的商业模式69

资产组合模型的结构71

陆续进军智能投顾业务的投资界大鳄72

人工智能的活用成为竞争的关键74

被称作“聪明贝塔策略”的自动管理盛行75

寻求大数据带来的追加性溢价77

人类资产管理者及投资顾问还能发挥的作用78

证券公司的存在受到威胁79

第5章 改变世界的人工智能的进化81

破译德军“恩尼格码”的“传奇”83

判断机器思考能力的图灵测试85

自达特茅斯会议后兴起的人工智能热潮87

金融业内专家系统的运用89

在股票交易和资产管理领域尝试使用人工智能91

开始发挥威力并被重新审视的贝叶斯定理93

机器学习——自行学习的人工智能95

将棋软件引进机器学习后98

大数据和统计性机器学习的威力100

深度学习——差异悬殊的学习102

DeepMind公司的深度强化学习103

实力与业余高段者持平的围棋软件106

阿尔法狗的冲击107

人工智能将在金融市场发挥巨大威力109

比特币背后的区块链技术111

第6章 被机器人抢走的金融工作113

被机器人化的工作115

近半数职业将会被机器人夺走的可能性大于90%116

金融业中多数非单纯性劳动都是机器人化的对象118

行情分析和信用风险评估基本上都采用数字模型分析120

大数据时代可进行个人行为模式分析122

零售金融的大数据分析竞争开始123

美国、英国的银行正式开始削减分支机构数量124

被机器人化风险较高的保险和证券营销工作125

留给人类的工作是什么126

国际清算银行已关注大数据的洞察力128

第7章 要么适应,要么准备被替代131

日本的金融科技大多停留在提供便捷功能上133

对幕后世界所知甚少的日本134

保驾护航体制时代形成的官僚性企业文化135

对外部环境变化感觉迟钝的纵向型组织137

重视经验与直觉的交易模式138

只追求眼前手续费的证券公司139

被制度保护至今的人寿保险公司140

20世纪末设立的网络银行、网络证券公司的烦恼142

数字性作战中极其落后的日本金融业143

对人形机器人恋恋不舍,对非人形机器人却漠不关心145

缺乏数字性感觉的日本金融高层146

第8章 人工智能与未来金融149

有必要修正对人工智能的认识151

现在不擅长的事不一定永远不擅长152

经济与金融理论教科书被大幅改写的可能性152

智能交易只是时间问题154

破坏性技术独占风险令人担忧156

未来的金融业有两个剧本157

金融业终将迎来被颠覆的一天158

日本肩负的职责160

后记162


前言/序言

金融科技与人文关怀

姚前

技术演化史是一部人类自我解放的历史。工业革命打破了马尔萨斯(Malthus)的人口定律,避免了“人口增长、引起资源危机、爆发战争或瘟疫、人口减少、缓解资源紧张、人口增长”的恶性循环,真正实现了人口与财富的同步增长,并推动了人类社会结构、制度和文化的深刻变革,大幅提升了人类福利。这是技术进步带来的人类解放。机器的发明和运用,一开始就带着人文关怀的基因。

然而,伴随着技术进步,人类对机器的情感越来越复杂。从查理·卓别林(Charlie Chaplin)主演的电影《摩登时代》(Mo�瞕ern Times)对机器操控产业工人的讽刺,马克思的著作《1844年经济学哲学手稿》(Economics Philosophy Manuscript in 1844)对机器工业化时代人类“异化”的警示,到今日人工智能阿尔法狗(AlphaGo)战胜人类围棋冠军带来的冲击,人类的心情从来没有像今天这样既兴奋,又紧张,甚至有些迷茫。人工智能的发展趋势就是用机器替代人工,比如富士康这种OEM(定点生产)代工企业,用机器替代人工的趋势日益明显。沙特开全球先例,将公民权授予一位人工智能机器人索菲亚(Sophia),未来人与机器人的关系,机器人的身份与伦理问题让人类陷入了迷思。对于个人而言,面对机器可能的全方位替代,失落感与恐惧感油然而生,不禁开始思考,无论是体力,还是智力,个人的自我价值在哪儿?如何实现?

这种复杂情绪已蔓延到金融领域!

当前,在金融领域应用人工智能蔚然成风。如果说人工智能将完全替代金融从业者有些危言耸听,那么人工智能对金融业传统人力资源的解构,却是正在发生的事,主要表现在以下两个方面:

一方面,一些基层的、重复性的金融工作正在逐渐被人工智能替代,美国华尔街金融机构的台前幕后正加速自动化,机器人交易员、智能投顾大显身手。2017年年初,高盛集团(Goldman Sachs)高管就曾表示,在过去十多年内,高盛集团纽约总部有600个交易员岗位被200个电脑工程师替代,人工智能交易已逐渐在高盛集团的市场交易中占据主导地位。全球规模最大的资产管理公司之一黑岩集团也在2017年3月宣布,解雇包括多名投资组合经理在内的40多名员工,他们的大部分工作将由人工智能替代。

另一方面,人机交互的新型工作模式对综合型与学习型金融人才的需求越来越强烈。金融科技是金融与技术的结合,具有专业性、复杂性和跨界性特征。理想的金融科技人才应既懂金融又懂技术,只懂其一,犹如“跛足”。基于信息技术迭代的摩尔定律,金融科技的知识半衰期将大大缩短,主动学习、不断思变、求知创新无疑是金融科技人才应有的品质。

如何在上述解构过程中实现人工智能技术应用与金融人力资源协调发展,避免人机“对立”,使金融科技不因技术创新的深度而失去本应该有的人文高度,成为当下重要的金融科技议题。

读读古代哲人的书,也许会对我们有启发。《庄子·外篇·山木第二十》建议“物物而不物于物”,《荀子·修身》则指出“君子役物,小人役于物”。是的,人类理应有这样的自信,驾驭外物,而不为外物所驱使!

应看到,人工智能只是“解放人力”而非“裁撤人力”。政府层面应有意识地引导开展与人工智能、区块链技术、大数据分析、云计算等金融科技相关的职业技能培训,注重解决因金融科技发展而带来的结构性失业问题。金融机构层面应加大资源投入,为金融科技人才提供自由发展的空间,着力培育金融科技复合型人才,重视文化建设,做好技术、人才和文化的深度融合。个人层面应积极求变,通过自我学习升级和更新知识结构,不断提高金融科技专业水平和创新能力,以适应环境变化。

除了不应造成大规模失业之外,金融科技的人文关怀还应体现在提升金融服务质量上。目前,金融科技虽然已超越了以往金融服务“配合者”和“支持者”的角色,演变成金融服务创新的“引领者”,但不能一味追求技术的先进性和前沿性,而忽视服务的普惠性和友好性。我们不仅要防止金融科技发展给弱势或后知群体带来“数字鸿沟”,更要警惕和打击利用这种优势作恶、谋取私利的不法行为。

当前,我国金融科技市场广阔,是全球金融科技投资者最关注的市场之一,前景可期。我深信,在合理的引导下,我国金融机构通过将金融科技与传统金融业务融合,必将创造新的模式,顺利完成智能化转型,在金融科技原创设计、管理水平、用户体验等诸多方面成为世界领跑者。

希望这本书的出版,可以对人工智能时代的金融机构转型有所助益,拓展我国金融科技创新的广度和深度。

是为序。

前言

人工智能技术近年来取得了飞跃发展,其发展可以称为技术创新,极大地推动了社会及商业活动的进步。如今人工智能的技术进步,从速度及方向两方面来讲,与我们10年前所想象的完全不同。10年前的人工智能,只是人们凭借自己的知识和经验而进行的程序化,人们认为人工智能今后也会沿着该方向发展。

但是,近几年急速发展的人工智能技术实现了由机器自身学习。当然,目前人类程序设计员的作用依然很大,不过人工智能技术对人类的依赖程度开始急速下降。由谷歌(Google)子公司开发的人工智能程序阿尔法狗在人机大战中击败职业围棋高手,就是象征这一技术进步的典型实例。

人工智能技术进步最先冲击的是金融行业。金融市场是历史上最早的人工智能实验场,这一点并不为太多人所知。金融市场的信息便于电脑操作,操作得好的话能获利颇丰,这是试练人工智能的最佳场所。

实际上,随着人工智能技术的不断发展,金融市场中的机器人交易员变得越来越重要。我们在线进行外汇或股票交易时,在交易对方的背后,隐藏着瞬间就能看到收益机会并迅速执行买卖操作的机器人交易员。这就是当今的现状。

即使在冲击世界金融市场的对冲基金行业,凭借经验和直觉判断的超凡投资家时代也正在宣告结束。熟练使用人工智能技术的基金公司逐渐占据优势,几家实力强大的对冲基金公司正以其他行业想象不到的报酬从IBM(国际商业机器公司)、谷歌、苹果(Apple)等公司挖走人工智能的顶尖技术人员。

对冲基金公司挖走人工智能技术人员的动向越来越明显,这是因为对冲基金公司知晓最新的人工智能技术具有10年前所无法比拟的威力。世界顶级的人工智能研究者几乎都是在幕后活动,除非他们服务于世界知名的企业,否则很少被报道。在不远的将来,将由他们发挥出对冲基金超强的交易力。

不仅是在市场交易领域,活用最新的人工智能技术这一想法在金融行业的其他领域也越来越普遍。其中,有的技术将会大大改变金融行业的现状。例如,原来由人类完成的提出资产运作建议或评估信用风险等工作已被机器替代,并且人工智能技术通过大数据分析可以极其周密地推断客户的行为模式,这些改变已波及金融行业的其他工作。

那么,日本的金融行业又是怎样的呢?令人遗憾的是,人工智能技术在日本的应用相当滞后,原因各种各样,如保驾护航体制形成的企业文化,以及缺乏数字性感觉、重视经验和直觉等日本人的特性等。尤其是迄今为止,日本金融行业依然缺乏采用人工智能等数字性手段构建市场交易或商业活动的理念和感觉。

观察近期对冲基金公司或拥有先进技术的企业的动向,部分海外企业或基金公司有可能独占破坏性技术。技术独占对人类来说是很严峻的问题。

为了让更多的人了解当前金融行业的状况,我基于多年来与金融市场相关的经验与知识,展现尚未见诸媒体、隐藏于金融与技术背后的舞台,并且希望与大家共同探讨当前金融行业不断出现的问题,以此为契机,旨在构建一个崭新的日本金融面貌。


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