金融投资理财入门与进阶-(图解版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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[日] 平野敦士卡尔 著，谷秋实范海英 译

图书标签:

• 金融投资
• 理财入门
• 投资理财
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• 新手
• 进阶
• 财富管理
• 个人理财
• 金融知识
• 投资技巧

店铺： 学向美图书专营店

出版社： 人民邮电出版社

ISBN：9787115471512

商品编码：29696708937

包装：平装-胶订

开本：大32

出版时间：2018-01-01

内容介绍
读懂金融投资理财知识，帮你快速成为投资理财高手。本书围绕*下流行的“科技金融”（Fixtech）进行详细的介绍，并配有丰富的插图，帮你轻松掌握投资理财知识和技巧。 《金融投资理财入门与进阶 图解版》分为六章，分别从金融的新趋势、财务报表与分析指标、企业价值评估、金融工程学、企业并购、基本术语等方面进行了详细介绍。主要内容包括：财务三表、企业价值评估的方*、金融衍生商品、期*交易、远期交易等相关知识。本书内容轻松易懂、案例分析详实，比较易于读者学xi和使用。 《金融投资理财入门与进阶 图解版》作者平野敦士卡尔是奋斗在教学1线的大学教授、理财专家，具有较强的专业背景和实战经验。本书集理论、实践、经典案例于1体，内容通俗易懂，是每1位投资理财爱好者都不容错过的好书。

关联推荐
1.美guo哈佛商学院、日本早稻田大学MBA的特邀讲师，日本知名投资理财专家力作；曾在日本兴业银行工作数十年，理财经验丰富。 2.附有大量配图，案例讲解通俗易懂，文风朴实，简单易学。 3.zoxg结作者多年理财实战经验，*炼金融理财要点与精髓，为你夯实金融知识基础，帮你全面解读投资市场qiax沿趋势，带你轻松理财。&xbsp;
目录
第 1章 金融的**新趋势 1 什么是科技金融/2 2 科技金融企业概观 ① 结算/3 3 科技金融企业概观 ② 汇兑、审查、投资、融资/5 4 科技金融企业概观 ③ 面向经营者的贷款/7 ◎“金融的**新趋势”小测验/10 第 1章

金融的**新趋势

1 什么是科技金融/2

2 科技金融企业概观 ① 结算/3

3 科技金融企业概观 ② 汇兑、审查、投资、融资/5

4 科技金融企业概观 ③ 面向经营者的贷款/7

◎“金融的**新趋势”小测验/10



第 2章

财务报表和分析指标

5 何为财务报表/13

6 财务三表/14

◎“财务报表和分析指标”小测验/37





第3章

企业价值评估

7 何为企业价值评估/41

8 现值/47

9 企业价值的计算方*/51

10 企业价值详解 ①/54

11 企业价值详解 ②/56

12 DCF*/58

13 DCF*的计算步骤/60

14 CAPM（资本资产定价模型）（Capital Asset Pricixg Moclel）/62

15 *PV*·IRR*·回收期*/68

16 优化资本结构*升企业价值/72

17 *升企业价值/74

◎“企业价值评估”小测验/77





第4章

金融工程学

18 金融工程学/81

19 金融衍生产品/83

20 期货交易中的盈亏/84

21 远期交易/86

22 互换交易/89

23 货币互换/91

24 期*/92

25 期*交易中的盈亏/94

26 期*定价模型/100

27 风险价值/105

28 实物期*/107

◎“金融工程学”小测验/109





第5章

企业并购

29 并购战略/113

30 并购过程/115

31 其他并购形式/116

32 并购整合/119

33 足球表/120

◎M&A;小测验/123





第6章

金融理财的基本术语

34 货币的功能与价值/127

35 直接金融·间接金融/128

36 日本银行/130

37 银行的职能/132

38 负利率/134

39 汇兑/136

40 日本guo内汇款/138

41 日本外汇市场/139

42 日元升值 日元贬值/141

43 通货膨胀、通货紧缩、停滞性通货膨胀/143

44 债券/145

45 guo债/147

46 债券评集/149

47 股票/150

48 SHOU次公kai募股（IPO）/152

49 证券公司的职能/154

50 证券交易所/156

51 信用交易/157

52 外汇保证金交易（FX）/159

53 证券化/161

54 投资信托/163

55 交易型kai放式指数基金（ETF）/165

56 日本房地产投资信托基金（J-REIT）/167

57 风险投资/169

58 投资银行/171

59 私募股*基金/173

60 项目融资/175

61 对冲基金/176

62 人寿保险·财产保险/178

63 非银行金融机构/180

64 租赁/182

◎“金融理财基本术语”小测验/184



结束语 显示全部信息

《探索财富的智慧：从零基础到精通的投资理财指南》 在这个瞬息万变的时代，掌握有效的财富管理能力，已不再是少数人的特权，而是每个人实现财务自由、抵御风险、规划未来的必备技能。然而，面对琳琅满目的投资产品、错综复杂的市场信息，许多人常常感到无从下手，甚至被专业术语和市场波动吓退。本书正是为解答这一困惑而生，它将带您踏上一段循序渐进的财富探索之旅，从最基础的理财观念入手，逐步深入到各种主流投资工具的原理、策略与风险控制，最终助您成为一位自信、理性的财富管理者。 第一篇：奠定坚实的财务基石——理财思维与基础知识 在开启投资之旅前，我们必须先建立起正确的金钱观和清晰的财务目标。本篇将首先帮助您认识到理财的本质——它不仅仅是“赚钱”，更是“如何让钱为你工作”，并深入探讨“财富自由”的真正含义，引导您思考属于自己的财务人生蓝图。 破除理财迷思，重塑金钱观： 许多人对投资理财存在误解，认为它门槛高、风险大，或者仅仅是少数“聪明人”的游戏。我们将通过一系列生动的案例和通俗易懂的解析，帮助您打破这些固有观念，认识到理财是可学习、可掌握的技能。理解“时间价值”、“复利的力量”等基本经济学原理，让您从根源上认识到早期规划与持续投入的重要性。 绘制您的财务地图： 任何航行都需要地图，财务规划亦然。本章将指导您进行详尽的个人财务体检，包括资产负债表、现金流量表的制作与解读。通过梳理您的收入、支出、资产和负债，清晰地了解自己的财务状况，识别“不必要”的开销，找到“储蓄”的潜力。在此基础上，您将学会设定SMART原则（具体、可衡量、可达成、相关、有时限）下的短期、中期和长期财务目标，例如购房首付、子女教育基金、退休养老储备等，为您的财富增值提供明确的方向。 风险管理，安全第一： 投资与风险如影随形。在追求回报的同时，如何有效规避风险至关重要。本章将深入浅出地介绍风险的种类，包括市场风险、信用风险、流动性风险、通货膨胀风险等，并讲解“风险承受能力”的评估方法。您将学习到建立“应急基金”的重要性，理解为何“不要把所有鸡蛋放在一个篮子里”——即资产分散化的基本原则。我们还将探讨保险的种类及其在风险保障中的作用，帮助您构建多层次的财务安全网。 理解货币与通胀： “钱越来越不值钱”是许多人常有的感受。本章将深入剖析通货膨胀的成因、影响以及如何通过投资来对冲通胀的侵蚀。理解不同时期央行的货币政策导向，对把握宏观经济走势，从而做出更明智的投资决策具有关键意义。 第二篇：探索多元化的投资工具——原理、策略与实践 在打下坚实的理论基础后，本篇将带领您逐一认识当前主流的投资工具，深入剖析它们的运作机制、适合的投资者群体、潜在的收益与风险，以及具体的投资策略。我们将力求用最直观的方式，将抽象的金融概念具象化，让您能够快速掌握核心要领。 银行存款与货币基金： 作为最保守的投资选择，银行存款的安全性毋庸置疑，但收益率往往难以跑赢通胀。本章将详细介绍不同类型的银行存款产品（活期、定期、大额存单等）的特点。同时，将聚焦当下广受欢迎的货币基金，讲解其低风险、高流动性、收益相对稳定的优势，以及适合的投资场景，例如闲置资金的短期管理。 债券的世界： 债券被誉为“固定收益的基石”。本章将全面介绍债券的种类，包括国债、地方政府债、企业债等，讲解票面利率、到期收益率、久期等关键概念。您将学习到债券的发行机制、交易方式，以及影响债券价格的主要因素，如利率变动、发行人信用等。理解债券在投资组合中的“压舱石”作用，及其如何平衡风险与收益。 股票市场的奥秘： 股票是分享企业成长红利最直接的途径，也是潜在回报率最高的投资工具之一。本章将从零开始，解析股票的本质、发行与交易流程。我们将详细介绍股票的分类（如主板、中小板、创业板、科创板等），以及不同行业股票的特点。更重要的是，我们将深入探讨股票的投资价值分析，包括基本面分析（财务报表、行业研究、公司管理等）与技术面分析（K线图、均线、交易量等）的基本方法，帮助您识别有潜力的投资标的。 共同基金：分散投资的利器： 对于缺乏时间或专业知识的投资者而言，共同基金是实现分散投资的理想选择。本章将深入解析不同类型的共同基金，如股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、ETF基金等。您将学习如何选择适合自己的基金，理解基金的净值、费率、基金经理的重要性，并掌握基金定投的策略，以平滑市场波动，获得长期稳健的收益。 房地产投资： 房地产作为重要的资产类别，其投资逻辑与股票、债券有所不同。本章将分析房地产投资的优势（如抗通胀、资产增值潜力）与劣势（如流动性差、交易成本高、政策风险）。我们将探讨不同地区的房地产市场特点，以及房产投资的多种形式，包括直接购房出租、投资商铺、 REITs（房地产投资信托基金）等。 黄金与大宗商品： 黄金作为传统的避险资产，在不确定时期往往表现出色。本章将分析黄金的投资属性，以及影响金价波动的因素。同时，我们将简要介绍原油、金属等大宗商品的投资机会和风险，帮助您了解这些与宏观经济息息相关的资产类别。 新兴的投资领域（选讲）： 随着科技发展，互联网金融、P2P（点对点）借贷、加密货币等新兴投资领域也层出不穷。在风险提示的前提下，本章将对这些领域进行简要介绍，帮助您了解其基本运作模式、潜在的收益与风险，并强调审慎投资的原则。 第三篇：构建您的个性化投资组合——策略、风控与实操 投资并非简单的买卖，而是通过科学的资产配置，实现风险与收益的最佳平衡。本篇将聚焦于如何将前两篇所学的知识融会贯通，构建符合您自身情况的投资组合，并掌握实用的投资技巧与风险控制方法。 资产配置的艺术： 资产配置是投资成功的基石。本章将深入讲解资产配置的理论，包括“最优风险收益组合”的概念。您将学习如何根据自己的风险承受能力、投资目标和投资期限，在不同资产类别之间进行合理分配。我们将介绍一些经典的资产配置模型，例如“股债混合模型”、“生命周期模型”等，并强调定期再平衡的重要性。 投资策略的制胜之道： 无论是价值投资、成长投资，还是趋势投资，每种策略都有其适用场景。本章将详细解析主流的投资策略，包括其核心理念、操作方法以及成功案例。您将学会如何根据市场环境和自身偏好，选择并实践适合自己的投资策略。 情绪管理与行为金融： 投资者的心理素质往往比知识本身更重要。本章将探讨投资中的常见心理误区，如“羊群效应”、“过度自信”、“损失厌恶”等，并提供有效的应对方法。学习如何保持理性，不被市场情绪所裹挟，做出冷静的投资决策。 量化分析与技术指标的进阶应用： 在掌握基础分析方法后，本章将进一步介绍一些常用的量化分析工具和技术指标，如移动平均线、MACD、RSI、布林带等。通过图解和案例分析，帮助您理解这些工具的含义，并将其融入到您的交易决策中。 实战演练与模拟交易： 纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。本章将提供模拟交易的建议和平台介绍，让您在零风险的环境下，实践所学知识，检验投资策略，积累实战经验，为真正的投资交易做好充分准备。 持续学习与财富的长期增长： 投资理财是一个终身学习的过程。市场在变化，产品在更新，您需要不断地学习和调整。本章将引导您建立持续学习的习惯，推荐阅读优质的财经书籍、关注权威的财经媒体、参与专业的投资社群，从而不断提升自己的投资认知水平，实现财富的长期稳健增长。 本书并非一本“一夜暴富”的秘籍，而是一本“授人以渔”的实用指南。我们希望通过详实的内容、清晰的逻辑和贴近实战的案例，帮助您建立起一套科学、系统的投资理财体系，让您在纷繁复杂的金融世界中，找到属于自己的投资之道，最终实现财务自由的美好愿景。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我这种对金融投资一窍不通的“小白”量身定做的！我一直以来都对理财和投资有着模糊的兴趣，但总觉得门槛很高，各种专业术语让人望而却步。这次偶然翻到这本书，就被它“图解版”的标题吸引了。翻开第一页，我就被吸引住了。作者没有上来就讲一大堆枯燥的理论，而是用非常生动形象的图画和案例，把复杂的概念一点点拆解开来。比如，讲到复利的时候，就用一个滚雪球的动画来比喻，瞬间就明白了！还有讲到股票的时候，更是用图示把K线、均线这些东西解释得清清楚楚，不再是那些冰冷的数字和线条。我尤其喜欢它在讲解各种投资工具时，都配上了详细的优缺点分析和风险提示，让我知道每个选择背后可能带来的机遇和挑战。这本书让我感觉，原来投资理财并没有那么遥不可及，它就在我们身边，而且可以通过学习变得触手可及。以前总是听说谁谁谁投资赚了很多钱，我总觉得那是少数人才有的运气，但读了这本书后，我开始相信，通过科学的方法和持续的学习，每个人都有可能改善自己的财务状况。

评分☆☆☆☆☆

这本书在“进阶”方面的内容，可以说是我目前接触到的最系统的梳理了。虽然我是从入门阶段开始看的，但它循序渐进的深度让我惊喜。在基础概念讲解透彻之后，作者并没有停滞不前，而是开始深入探讨一些更具挑战性的投资策略和分析方法。我印象特别深刻的是关于资产配置的部分，它不仅仅是简单地将资金分配到不同的类别，而是详细讲解了如何根据个人的风险承受能力、投资目标和时间周期来制定最优的资产配置方案。书中还穿插了一些实际的案例研究，分析了不同市场环境下，成功的资产配置是如何运作的，以及一些失败的案例又暴露了哪些问题。更让我受益匪浅的是，书中对宏观经济因素对投资的影响进行了深入剖析，比如利率变动、通货膨胀、地缘政治等等，这些都让我从一个更高的维度去理解市场。它鼓励读者要具备独立思考的能力，而不是盲目跟风，并且强调了风险管理的重要性，提供了一些具体的风险控制技巧。这本书让我感觉到，它不仅仅是传授知识，更是在培养一种理财思维和投资智慧，让我对未来的投资之路充满了信心。

评分☆☆☆☆☆

我是一名刚步入职场的年轻人，一直想为自己的未来做好规划，但苦于没有明确的方向。这本书的出现，就像一盏明灯，照亮了我前进的道路。它从最基础的储蓄和预算开始，循序渐进地引导我认识到合理规划财务的重要性。书中关于“目标导向型投资”的理念对我触动很大，它让我意识到，投资不仅仅是为了赚钱，更是为了实现自己的人生目标，比如买房、旅行、子女教育等等。书中还提供了非常实用的“量身定制”的投资方案建议，针对不同的人生阶段和财务状况，给出了具体的行动指南。我尤其喜欢其中关于“长期投资”和“价值投资”的讲解，它让我明白，投资并非一夜暴富的捷径，而是需要耐心和远见。它通过大量的历史数据和案例，证明了长期持有优质资产所带来的惊人回报。这本书让我改变了过去那种“月光族”的消费观念，开始有意识地进行储蓄和投资，为自己的未来打下了坚实的基础。它不仅仅是一本理财书籍，更是一种生活态度的启迪。

评分☆☆☆☆☆

我一直都在寻找一本能够帮助我理解市场“黑箱”的读物，而这本书恰恰做到了这一点。它没有回避那些令人生畏的专业术语，但却用一种非常友善的方式将其解释清楚。在我看来，这本书最大的亮点在于它对“为什么”的解答。很多其他的理财书籍可能只告诉你“怎么做”，但这本书却深入挖掘了“为什么这么做”。例如，在讲解期权和期货时，它不仅解释了它们是什么，更详细地阐述了它们在对冲风险、套利以及投机等方面的实际应用场景，并且用非常形象的比喻来阐述复杂的交易机制。我尤其喜欢书中关于技术分析和基本面分析的章节，它并没有简单地将两者对立起来，而是强调了它们各自的优势和局限性，并提供了如何将两者结合起来做出更全面判断的方法。这本书让我感觉，它不仅仅是指导我去进行某项投资，而是帮助我建立起一套完整的投资分析框架，让我能够独立地去评估一个投资机会的价值和风险。读完这本书，我感觉自己仿佛打开了新世界的大门，对金融市场的运作有了更深的理解和洞察。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我之前对金融领域总有一种“高不可攀”的感觉，觉得那是一个只有专业人士才能涉足的领域。这本书彻底颠覆了我的看法。它的“图解”形式真的太棒了，将那些原本晦涩难懂的概念，通过生动有趣的插画和流程图，变得浅显易懂。例如，在解释“风险分散”时，作者用一个篮子装鸡蛋的比喻，非常形象地说明了道理，让我瞬间就明白了其中的逻辑。而且，书中在介绍各种金融产品时，都非常注重其背后的逻辑和运作原理，而不是简单地罗列产品名称和收益率。它教会我如何去理解一个产品的本质，如何去评估它的风险和收益。让我印象深刻的是，书中还探讨了投资者心理学，分析了我们在投资过程中容易出现的各种情绪化行为，并给出了克服这些弱点的建议。这让我意识到，投资成功不仅仅是技术问题，更是心理素质的考验。这本书的出现，让我真正地看到了金融投资的“庐山真面目”，并且激发了我深入学习的兴趣，让我对未来充满期待。