基本信息

書名:經濟轉型背景下的財富管理與資産配置

定價：68.00元

售價：51.0元,便宜17.0元,摺扣75

作者:中國民生銀行私人銀行部,組

齣版社：中國人民大學齣版社

齣版日期：2018-01-01

ISBN：9787300253237

字數：

頁碼：272

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

內容提要

當前，國際國內經濟金融形勢復雜多變，投資單一市場、單一資産的不確定性不斷加大，幫助客戶做好財富管理與資産配置，私人銀行責無旁貸。本書精選瞭中國民生銀行總行私人銀行部投研團隊撰寫的部分投資研究報告，涵蓋瞭宏觀經濟、債券市場、股票市場、大類資産配置策略、傢族財富管理、海外投資、投資投行等多個研究領域，部分報告是民生銀行私人銀行部為客戶提供財富管理服務的經典案例。本書旨在作為高淨值客戶專屬定製的一份財富管理工具手冊，也供同業人員參考與探討。

目錄

作者介紹

中國民生銀行私人銀行擁有一支匯集瞭銀行、資管、券商、投行、四大會計師事務所、外資銀行等復閤背景的專業團隊。自2008年成立以來，始終秉承“承載每一份信任之托”的宗旨，為高淨值客戶構建多層次的財富管理體係。2016年開啓“鳳凰計劃”新徵程，搭建“一體三翼”新模式，推齣“UPPER財富管理”新方法，同時，踐行中國民生銀行服務實體經濟的宗旨，打造“中國企業傢**的私人銀行”。
近年來，中國民生銀行私人銀行屢獲殊榮：中國銀行業協會“2016年度*佳創新業務奬”、“2016年度*佳客戶體驗奬”、《亞洲貨幣》“2016中國地區*佳財富管理私人銀行”、《21世紀經濟報道》2017金貝奬“*佳客戶體驗私人銀行”、《經濟觀察報》 2015-2016私人銀行、2016年度值得托付行業領軍者等。

文摘

美林投資時鍾理論構造瞭一幅經濟周期映射下的大類資産輪動經典模式，曾經很好地詮釋瞭大類資産輪動的規律。自2012年中國經濟有趨勢性下行壓力並進入轉型期以來，大類資産輪動的格局與走勢與美林投資時鍾發生瞭明顯相悖，從國內債市、股市、大宗商品等資産的漲落看，美林投資時鍾漸失效用，失去瞭指導大類資産配置的基本作用。
超常規的流動性寬鬆使經濟周期被人為地拉長熨平，也導緻投資者行為短期化與杠杆化，資産價格暴漲暴跌，在單一資産類彆中進行集中投資存在明顯的局限及不確定性。高淨值人士應當高度重視資産配置，根據自身情況與市場變動動態地進行組閤搭配和調整，持續優化投資組閤的風險收益結構，纔能取得穩定的投資迴報。
私人銀行需要立足本土，放眼世界，在全球範圍內為高淨值客戶尋找、配置優質資産，尤其是麵臨美林投資時鍾逐漸失效，客戶資産配置的重要性就更為凸顯。針對高淨值人士的資産配置需求，民生銀行私人銀行創新實施“UPPER”提升法，通過理解（Understand）、建議（Propose）、個性化（Personalize）、執行（Execute）、再平衡（Reba-lance）五個環節，通過多層次、階梯式資産配置流程，為客戶量身定製專屬的資産配置方案，幫助客戶通過多元化資産配置熨平經濟周期與市場波動對資産産生的負麵衝擊，為客戶財富保駕護航。

序言