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産品特色

編輯推薦

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內容簡介

本書麵嚮中國銀行業專業人員職業資格考試，嚴格依據新考試大綱編寫。

本書緊扣新考試大綱，結閤“銀行業法律法規與綜閤能力”和“個人理財”科目的內容特點，對考試的重點與難點進行瞭細緻的分析，並輔以大量的例題和同步練習題，每道題均配有正確的答案和詳盡的解析，以幫助考生掌握並鞏固每一個知識點，從容應對考試。

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作者簡介

銀行業專業職業資格考試教材編委會是一隻由國內專業的會計職稱考試專傢及老師組成的團隊。編委會結閤新考試大綱和新真考試題，為考生精心編寫教材和整理真題試捲，幫助考生厘清考試重點難點，從而順利通過考試。

目錄

（上冊）《銀行業法律法規與綜閤能力》目錄

第1部分經濟金融基礎知識

第1章經濟基礎知識1

1.1宏觀經濟分析1

1.1.1宏觀經濟發展目標1

1.1.2經濟周期3

1.1.3經濟結構4

1.2行業經濟發展分析5

1.2.1我國的行業分類5

1.2.2行業分析基本內容5

1.3區域經濟發展分析8

1.3.1區域發展條件分析8

1.3.2區域經濟分析8

1.3.3區域發展分析9

1.4自測練習9

第2章金融基礎知識11

2.1貨幣基礎知識11

2.1.1貨幣本質與職能11

2.1.2貨幣需求與貨幣供給12

2.1.3通貨膨脹與通貨緊縮15

2.2貨幣政策18

2.2.1貨幣政策目標19

2.2.2貨幣政策工具20

2.2.3貨幣政策傳導機製22

2.3利息與利率22

2.3.1概念23

2.3.2利息率的主要種類23

2.3.3我國利率市場化24

2.4外匯與匯率26

2.4.1概述26

2.4.2匯率變動的影響因素27

2.4.3人民幣國際化與外匯管理體製改革28

2.5自測練習29

第3章金融市場31

3.1金融市場概述31

3.1.1金融市場的概念和主客體31

3.1.2金融市場的功能32

3.1.3金融市場種類33

3.1.4金融工具34

3.2貨幣市場和資本市場35

3.2.1貨幣市場35

3.2.2資本市場37

3.3我國金融市場組織體係40

3.3.1貨幣當局40

3.3.2金融監督管理機構41

3.3.3銀行業金融機構42

3.3.4證券期貨類金融機構42

3.3.5保險類金融機構43

3.3.6其他金融機構44

3.3.7金融行業自律組織44

3.4自測練習46

第4章銀行體係47

4.1銀行起源與發展47

4.1.1商業銀行的産生與發展47

4.1.2中央銀行的産生與發展47

4.2銀行業分類與職能48

4.2.1中央銀行48

4.2.2政策性銀行49

4.2.3商業銀行51

4.2.4非銀行金融機構54

4.3自測練習56

第2部分銀行業務

第5章負債業務57

5.1存款業務57

5.1.1個人存款業務57

5.1.2單位存款業務60

5.1.3人民幣同業存款61

5.1.4外幣存款業務62

5.2非存款業務63

5.3自測練習64

第6章資産業務65

6.1貸款業務65

6.1.1貸款業務品種65

6.1.2貸款業務流程70

6.1.3貸款質量分類與不良貸款管理73

6.2錶外資産業務73

6.2.1銀行承兌匯票74

6.2.2保函及備用信用證74

6.2.3承諾業務及信貸證明75

6.3自測練習76

第7章中間業務78

7.1中間業務概述78

7.1.1中間業務的概念79

7.1.2中間業務的特點79

7.1.3中間業務的發展與創新79

7.2支付結算業務79

7.2.1支付結算業務概念79

7.2.2支付結算工具79

7.2.3清算業務81

7.3代理業務81

7.3.1代收代付業務81

7.3.2代理銀行業務81

7.3.3代理證券業務82

7.3.4代理保險業務82

7.3.5其他代理業務82

7.4托管業務83

7.4.1資産托管業務83

7.4.2代保管業務83

7.5谘詢顧問業務83

7.5.1谘詢服務83

7.5.2財務顧問服務84

7.6銀行卡業務84

7.6.1銀行卡分類84

7.6.2信用卡85

7.6.3藉記卡87

7.6.4信用卡和藉記卡的主要區彆88

7.7自測練習89

第8章理財業務90

8.1理財業務概述90

8.1.1理財業務定義90

8.1.2理財業務特點及其與傳統信貸業務的差異90

8.1.3理財業務管理91

8.2理財産品分類與銷售管理92

8.2.1理財産品分類92

8.2.2理財産品風險分級94

8.2.3理財産品銷售管理要求94

8.3自測練習95

第3部分銀行管理

第9章銀行管理基礎96

9.1商業銀行的組織架構96

9.1.1商業銀行組織架構的內涵96

9.1.2西方商業銀行的組織架構98

9.1.3我國商業銀行組織架構及發展趨勢99

9.2銀行管理的基本指標100

9.2.1規模指標100

9.2.2結構指標101

9.2.3效率指標102

9.2.4市場指標103

9.2.5安全性指標103

9.2.6流動性指標104

9.2.7客戶集中度指標105

9.2.8盈利性指標106

9.3自測練習107

第10章公司治理、內部控製與閤規管理109

10.1公司治理109

10.1.1銀行公司治理概述109

10.1.2穩健公司治理原則109

10.1.3銀行公司治理的組織架構110

10.1.4激勵約束機製112

10.2內部控製113

10.2.1內部控製目標與基本原則113

10.2.2內部控製措施114

10.2.3內部控製保障115

10.3閤規管理116

10.4自測練習117

第11章商業銀行資産負債管理118

11.1資産負債管理對象118

11.2資産負債管理的構成內容和策略118

11.2.1資産負債管理的構成內容119

11.2.2資産負債管理的策略120

11.3自測練習121

第12章資本管理122

12.1概述122

12.1.1資本的定義和種類122

12.1.2資本的作用123

12.2巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管124

12.2.1巴塞爾資本協議124

12.2.2我國銀行業資本監管125

12.3自測練習127

第13章風險管理128

13.1概述128

13.1.1風險的定義128

13.1.2風險的分類128

13.2風險管理的組織架構與流程130

13.2.1風險管理的組織架構130

13.2.2風險管理流程131

13.3信用風險管理131

13.3.1信用風險的分類131

13.3.2信用風險管理管控手段132

13.4市場風險管理133

13.4.1市場風險的分類133

13.4.2市場風險的管控手段133

13.5操作風險管理134

13.5.1操作風險的分類134

13.5.2操作風險的管控手段135

13.6流動性風險管理135

13.6.1流動性風險的分類136

13.6.2流動性風險的管控手段136

13.7自測練習137

第4部分銀行從業法律基礎

第14章銀行基本法律法規138

14.1 《中國人民銀行法》138

14.1.1中國人民銀行的法定職責與業務139

14.1.2人民幣140

14.1.3中國人民銀行的監督管理140

14.2 《銀行業監督管理法》141

14.2.1 《銀行業監督管理法》的適用範圍141

14.2.2銀行業監督管理機構的監督管理職責142

14.2.3銀行業監督管理機構的監督管理措施143

14.3 《商業銀行法》145

14.3.1商業銀行法律地位與經營原則146

14.3.2商業銀行組織機構146

14.3.3商業銀行業務規則147

14.4 《反洗錢法》148

14.4.1洗錢的概念、過程及方式149

14.4.2反洗錢的監管機構及職責150

14.4.3商業銀行的反洗錢義務151

14.5自測練習151

第15章民事法律製度153

15.1民法153

15.1.1民法概述154

15.1.2民事主體154

15.1.3民事法律行為與代理157

15.2物權法和擔保法160

15.2.1物權基本法律製度160

15.2.2擔保法律製度162

15.3閤同法169

15.3.1閤同與閤同的相對性169

15.3.2閤同的訂立170

15.3.3閤同的效力171

15.3.4閤同的履行172

15.3.5閤同的保全173

15.3.6閤同的變更、轉讓與終止173

15.3.7違約責任175

15.4婚姻法和繼承法176

15.4.1婚姻法176

15.4.2繼承法177

15.5自測練習179

第16章商事法律製度181

16.1公司法律製度182

16.1.1公司的概念和種類182

16.1.2公司設立製度182

16.1.3公司資本製度183

16.1.4公司的組織機構183

16.1.5公司終止製度184

16.2證券與保險法律製度185

16.2.1證券法185

16.2.2保險法188

16.3信托法律製度189

16.3.1信托概述189

16.3.2信托的設立191

16.3.3信托法律關係的主體191

16.3.4信托法律關係的客體191

16.3.5信托的變更與終止192

16.4票據法律製度192

16.4.1《票據法》概述192

16.4.2票據的功能193

16.4.3票據行為193

16.4.4票據權利194

16.4.5票據喪失的補救措施195

16.5破産法律製度195

16.5.1破産法概述195

16.5.2破産的申請和受理195

16.5.3債務人財産的範圍196

16.5.4破産債權及申報197

16.5.5債權人會議和債權人委員會197

16.5.6重整與和解198

16.5.7破産清算198

16.6自測練習199

第17章刑事法律製度200

17.1刑法基本理論200

17.1.1刑法的概念、任務和基本原則200

17.1.2犯罪201

17.1.3刑罰202

17.2金融犯罪及刑事責任203

17.2.1金融犯罪概述203

17.2.2破壞金融管理秩序罪204

17.2.3金融詐騙罪207

17.2.4銀行業相關職務犯罪211

17.3刑事訴訟213

17.3.1刑事訴訟概述213

17.3.2刑事訴訟基本程序214

17.3.3刑事訴訟強製措施214

17.3.4附帶民事訴訟214

17.4自測練習215

第5部分銀行監管與自律

第18章銀行監管體製216

18.1銀行監管起源與演變216

18.2我國的銀行監管框架217

18.2.1我國銀行監管的曆史217

18.2.2銀行監管的四個層次218

18.2.3我國當前銀行監管的框架218

18.3自測練習219

第19章銀行自律與市場約束220

19.1銀行自律組織220

19.1.1國際銀行自律組織220

19.1.2中國銀行業協會221

19.2職業操守222

19.2.1《銀行業從業人員職業操守》概述222

19.2.2銀行業從業人員職業操守的相關規定223

19.3從業準則235

19.3.1誠實信用235

19.3.2守法閤規235

19.3.3專業勝任236

19.3.4勤勉盡職236

19.3.5保護商業秘密與客戶隱私236

19.3.6公平競爭236

19.4自測練習237

附錄自測練習參考答案及解析238

《個人理財》目錄

第1章 個人理財概述

1.1 個人理財相關定義

1.1.1 個人理財相關定義

1.1.2 個人理財業務相關主體

1.1.3 銀行個人理財業務分類

1.2 個人理財業務的發展及原因

1.2.1 個人理財業務的發展

1.2.2 國內個人理財業務迅速發展的原因

1.3 理財師的執業資格和要求

1.3.1 理財師隊伍狀況

1.3.2 理財師的職業特徵

1.3.3 理財師的執業資格

1.4 自測練習

第2章 個人理財業務相關法律法規

2.1 理財師的法律法規基礎知識

2.1.1 法律知識的重要性

2.1.2 中國的法律體係

2.1.3 民事法律關係介紹

2.1.4 閤同法律關係

2.2 理財規劃中的法律法規

2.2.1 物權法

2.2.2 婚姻法

2.2.3 個人獨資企業法和閤夥企業法

2.3 理財産品及銷售相關法律法規

2.3.1 商業銀行理財産品涉及的重要法律法規

2.3.2 基金代銷業務涉及的法律法規

2.3.3 保險代理業務涉及的相關法律法規

2.3.4 銀信理財業務涉及的法律法規

2.3.5 黃金期貨交易業務涉及的法律法規

2.3.6 個人外匯管理涉及的法律法規

2.4 自測練習

第3章 理財投資市場概述

3.1 金融市場概述

3.1.1 金融市場的概念

3.1.2 金融市場的特點

3.1.3 金融市場的構成要素

3.1.4 金融市場功能

3.2 金融市場分類

3.2.1 有形市場和無形市場

3.2.2 發行市場和流通市場

3.2.3 貨幣市場和資本市場

3.2.4 直接融資市場和間接融資市場

3.3 理財投資市場介紹

3.3.1 貨幣市場介紹

3.3.2 債券市場介紹

3.3.3 股票市場介紹

3.3.4 金融衍生品市場介紹

3.3.5 外匯市場介紹

3.3.6 保險市場介紹

3.3.7 貴金屬市場及其他投資市場介紹

3.4 自測練習

第4章 理財産品概述

4.1 銀行理財産品

4.1.1 銀行理財産品概述

4.1.2 銀行理財産品分類及特點

4.1.3 銀行理財産品風險及法律約束

4.2 銀行代理理財産品

4.2.1 銀行代理理財産品概述

4.2.2 基金

4.2.3 保險

4.2.4 國債

4.2.5 信托産品

4.2.6 貴金屬

4.2.7 券商資産管理計劃

4.3 其他理財産品

4.3.1 股票

4.3.2 銀行從業資格考試教材2018銀行業初級職業資格考試輔導教材法律法規與綜閤能力+個人理財（套裝共2冊） 下載 mobi epub pdf txt 電子書

評分☆☆☆☆☆

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