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王广谦 等 著

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• 经济学
• 中国金融
• 金融研究
• 货币经济学
• 体制改革
• 金融理论

出版社： 经济科学出版社

ISBN：9787505878600

版次：1

商品编码：10333996

包装：平装

丛书名： 教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目

开本：16开

出版时间：2009-09-01

页数：532

正文语种：中文

内容简介

《金融体制改革和货币问题研究》系统梳理、总结了中国金融改革30年的历程和变化，再现了中国金融体系发生质的飞跃的全过程，从比较金融视角出发，论证了金融改革的“中国模式”，构建了以目标设定、路径和顺序选择、动力来源以及推进策略等为主要内容的金融改革模式分析框架，根据金融全球化的新发展和全球经济失衡的新挑战，研究了国际环境新变化下中国金融改革的重点和基本方略，包括多元化竞争性金融机构体系、金融机构市场总容量和结构、金融机构的集中度与国家控股权、资本市场的层次结构、货币运行中的总量与结构、流动性过剩与货币供求的新变化、人民币汇率制度与区域化发展、国际收支失衡的原因与代价、金融的整体安全与风险防范、“分业经营、分业监管”格局的适应性与局限性、货币政策的有效性与宏观调控方式的转变、金融发展中政府的角色定位与市场力量的协调等，重点解决和突破这些“瓶颈”，会大大加快金融“转型”与“定型”的步伐，推进中国金融“新型式”的确立，并使中国金融在“新型式”下更好、更快的健康发展。

作者简介

王广谦，男，汉族，1955年9月出生，中央财经大学校长、教授、博士生导师，国家“百千万人才工程（第一、二层次）”人选，享受国务院特殊津贴。
主要学术职务：中国金融学会副会长、中国国际金融学会副会长、中国投资学会副会长、教育部社会科学委员会委员、教育部高等学校经济学类学科教学指导委员会副主任等。
主要研究方向：货币金融理论与政策、经济与金融发展等，1982年以来，在重要刊物发表学术论文及相关文章100余篇，出版学术著作10余部，主编教材4部，主持和参与多项国家级课题的研究，多项成果获得国家和部委级奖励，2001年、2005年两次获国家级教学成果一等奖。
主要代表作：《经济发展中金融的贡献与效率》、《经济全球化进程中的中国经济与金融发展》、《20世纪西方货币金，融理论研究：进展与述评》、《中国经济增长新阶段与金融发展》等。

目录

导言中国金融改革——“转型”与“定型”中的若干重要问题
0.1 金融改革中的“转型”与“定型”
0.2 金融改革中的金融机构
0.3 金融改革中的金融市场
0.4 金融改革中的货币数量与价格
0.5 金融改革中的金融稳定与安全
第1章 中国金融体制改革的历史回顾
1.1 中国崛起震动了世界
1.2 中国金融改革的起点
1.3 中国金融改革30年的历史轨迹
1.4 金融改革进程中的中国金融发展

第2章 金融改革的“中国模式”：理论分析
2.1 中国金融改革：若干特征事实
2.2 中国的金融改革模式特殊吗——基于转型国家金融改革历史的比较分析
2.3 金融体制改革“中国模式”的形成与演进：历史考察

第3章 中国金融改革进程中的国际环境新变化
3.1 金融全球化的新发展
3.2 金融全球化的经济影响
3.3 金融全球化的挑战：全球经济失衡
3.4 中国金融改革和发展面临的新挑战

第4章 中国的经济失衡与金融体制改革
4.1 中国的高投资率、高储蓄率与经济失衡
4.2 对高投资率、高储蓄率的解释：人口结构的变化
4.3 对高投资率、高储蓄率的解释：工业化、城市化和市场化改革
4.4 收入分配结构与经济失衡
4.5 金融体系结构与经济失衡
4.6 中国金融体制改革的特点和方略

第5章 中国金融产业发展战略与组织体系
5.1 理论与历史回顾
5.2 中国金融产业改革与组织体制的现状
5.3 金融机构的经营体制：分业与综合经营问题
5.4 中国金融机构的市场集中度
5.5 中国金融产业发展的目标模式与制度框架
5.6 金融产权制度改革的深化与组织体系的优化
5.7 开放条件下的中国金融业

第6章 资本市场发展与中国金融体系的结构性变革
6.1 中国资本市场发展：简要历史回顾
6.2 中国资本市场的资产定价机制
6.3 现代金融体系中的资本市场：功能视角
6.4 资本市场发展与市场主导型金融体系：中国金融改革的战略目标取向
6.5 中国金融体系转型的动因与路径分析

第7章 中国资本市场与商业银行的发展和协调
7.1 资本市场与商业银行互动：中国的历史和现状
7.2 中国商业银行面临的巨大挑战和机遇
7.3 基于市场的商业银行发展趋势

第8章 体制变迁中的中国货币运行：轨迹、机制与变化
8.1 中国货币运行的主要轨迹：总量变化与结构特征的描述
8.2 计划体制下货币运行的机制及特点
8.3 渐进式金融体制改革与货币运行机制的转变
8.4 经济体制改革对货币运行的影响
8.5 体制转换后货币运行的六大转变与面临的新问题

第9章 发展新阶段中中国货币运行的若干重要问题
9.1 中国体制变迁与经济增长中货币数量和结构的合理性
9.2 经济增长中货币的作用
9.3 流动性过剩问题与货币供求
9.4 发展新阶段中的货币化与金融化
9.5 未观测金融与货币均衡

第10章 外汇管理、汇率制度与国际收支调整
10.1 外汇管理改革的历史与现状
10.2 人民币汇率制度的演变与改革
10.3 国际收支的失衡及其调整

第11章 人民币区域化：利弊、条件和有关问题
11.1 货币区域化的理论分析和国别经验
11.2 人民币区域化发展的趋势及战略构想

第12章 中国金融改革和发展中的金融风险与防范
12.1 金融改革与发展中的系统性风险
12.2 金融市场发展中的系统性风险与防范
12.3 建立有效的金融安全网与风险预防机制
12.4 开放条件下的金融安全

第13章 制度变迁中的中国金融监督
13.1 制度变迁中金融监管模式的渐进式转换与一统化改革
13.2 制度变迁中金融监管实现力量的市场化趋势
13.3 扩大金融开放与金融监管的国际化

第14章 金融体制改革中的货币政策与宏观调控
14.1 金融体制改革中中国货币政策体系的调整
14.2 宏观经济运行中中国货币政策调控的有效性
14.3 货币政策与财政政策的协调配合
14.4 开放条件下的货币政策与内外均衡目标的实现
14.5 金融资产价格与货币政策的关系

第15章 政府在金融发展中的作用
15.1 金融发展中政府的角色定位与职责：有所为和有所不为
15.2 不同国家金融发展中政府作用与效应的比较
15.3 中国金融发展进程中政府的角色变化与效应分析
15.4 金融发展新阶段的政府角色定位
参考文献

精彩书摘

中国债券远期市场推出至今（2007年8月），已有近两年的历史，虽然交易量在增加，投资者结构更加丰富，交易债券品种分布也较前广泛，但从实际内容看，仍然有相当多的问题，主要是投资人参与远期交易，其首要目的却不是规避利率风险，在实际运用上被用作短期融资的工具：因临时头寸不足，投资机构委托第三方代理持有，待资金到位后再行购人。从而扭曲了其原来的功能。
其二，利率互换。利率互换只相互交换利息支付条件，其本金的载体可以是债券，也可以是银行贷款，一般是在固定与浮动、浮动与浮动之间进行互换。由于银行在债券市场、贷款市场的重要地位，利率互换上，商业银行的重要性自不待言。
中国的利率尚是受严格管制的，基准利率长期未能形成，这对利率互换业务的发展，形成了很大的限制。利率互换存在着交易成本过高的问题，主要是没有基准利率的缘故。2007年新推出的上海拆放利率（Shibor），成为中国的基准利率，将会促进利率互换的发展。
中国利率互换存在的主要问题是，产品差异化不够，且有长期化趋势。如图7-27所示，目前中国利率互换产品成交量最大的是5年期利率互换，1年期以下的利率互换合约成交量很小。

前言/序言

　　哲学社会科学是人们认识世界、改造世界的重要工具，是推动历史发展和社会进步的重要力量。哲学社会科学的研究能力和成果，是综合国力的重要组成部分，哲学社会科学的发展水平，体现着一个国家和民族的思维能力、精神状态和文明素质。一个民族要屹立于世界民族之林，不能没有哲学社会科学的熏陶和滋养；一个国家要在国际综合国力竞争中赢得优势，不能没有包括哲学社会科学在内的“软实力”的强大和支撑。
　　近年来，党和国家高度重视哲学社会科学的繁荣发展。江泽民同志多次强调哲学社会科学在建设中国特色社会主义事业中的重要作用，提出哲学社会科学与自然科学“四个同样重要”、“五个高度重视”、“两个不可替代”等重要思想论断。党的十六大以来，以胡锦涛同志为总书记的党中央始终坚持把哲学社会科学放在十分重要的战略位置，就繁荣发展哲学社会科学做出了一系列重大部署，采取了一系列重大举措。2004年，中共中央下发《关于进一步繁荣发展哲学社会科学的意见》，明确了新世纪繁荣发展哲学社会科学的指导方针、总体目标和主要任务。党的十七大报告明确指出：“繁荣发展哲学社会科学，推进学科体系、学术观点、科研方法创新，鼓励哲学社会科学界为党和人民事业发挥思想库作用，推动我国哲学社会科学优秀成果和优秀人才走向世界。”这是党中央在新的历史时期、新的历史阶段为全面建设小康社会，加快推进社会主义现代化建设，实现中华民族伟大复兴提出的重大战略目标和任务，为进一步繁荣发展哲学社会科学指明了方向，提供了根本保证和强大动力。

《货币的演变与现代经济的脉搏》 本书将带您穿越时空，深入探索货币的起源、发展以及其在塑造现代经济中所扮演的关键角色。我们将从远古时代的物物交换，逐步解析金属货币的兴起，直至纸币、信用货币以及我们今天所熟知的法定货币的诞生。每一阶段的货币形式演变，都与当时的社会经济结构、技术进步和权力分配紧密相连。 本书将详细阐述货币的功能，包括交易媒介、价值储藏和记账单位。我们将分析这些功能如何支持复杂的商业活动、促进财富积累，并影响人们的消费和投资决策。通过生动的历史案例和理论分析，读者将能更深刻地理解货币为何是现代经济体系的基石。 此外，本书还将深入探讨货币的供给与需求机制。我们将介绍中央银行在货币发行、利率调控和货币政策制定中的核心作用。通过对不同货币政策工具的解析，如公开市场操作、存款准备金率和再贴现率，本书将揭示它们如何影响经济的通货膨胀、就业和增长。我们将深入分析货币政策传导的复杂路径，以及其在不同经济环境下可能产生的差异化效应。 本书还将聚焦于货币的价值稳定性问题。我们将详细梳理导致货币贬值的各种因素，包括通货膨胀的根源、财政赤字的影响以及国际收支失衡的作用。同时，我们也将探讨维持货币稳定的重要性，以及不同国家和时期为实现这一目标所采取的策略和面临的挑战。对历史上的恶性通货膨胀事件的案例分析，将使读者对货币价值失控的破坏性后果有更直观的认识。 本书还将涉猎国际货币体系的演变。从布雷顿森林体系的建立与解体，到浮动汇率制的推行，再到欧元等区域性货币的出现，我们将分析这些重大变革对全球贸易、资本流动和国际金融稳定的影响。我们将探讨美元在全球货币体系中的特殊地位，以及其他主要货币如何争夺其影响力。 最后，本书将展望货币的未来。在数字经济浪潮和区块链技术的冲击下，数字货币、央行数字货币（CBDC）以及去中心化金融（DeFi）的兴起，正在挑战着传统货币的概念和运作模式。我们将对这些新兴货币形式的潜在优势、风险以及可能带来的深远变革进行深入的探讨，帮助读者理解正在发生的金融革命及其对未来经济的意义。 通过本书，您将获得对货币这一经济现象的全面、深刻的理解，认识到它如何贯穿于经济活动的始终，并对我们每个人的生活产生着潜移默化的影响。无论您是经济学领域的初学者，还是希望深化对现代经济运作机制理解的专业人士，本书都将为您提供宝贵的洞见和启发。

评分☆☆☆☆☆

刚翻开这本《金融体制改革和货币问题研究》，立刻被作者深厚的理论功底和敏锐的洞察力所折服。序言部分就点出了当前全球金融体系所面临的结构性困境，以及货币在其中扮演的复杂角色。尤其令我印象深刻的是，作者并没有止步于宏观的理论探讨，而是通过大量翔实的历史案例和跨国比较，将抽象的概念具象化。比如，在讲述某国金融危机时，作者细致地描绘了其货币政策失误如何一步步将经济推向深渊，以及后续改革的艰辛历程。这种“由大及小，由表及里”的叙述方式，使得复杂的金融问题变得清晰易懂。更难能可贵的是，作者在分析问题时，始终保持着一种批判性思维，不回避争议，勇于挑战既有观念。他对于金融创新带来的双刃剑效应的剖析，更是鞭辟入里，既看到了其推动经济增长的潜力，也警示了潜在的风险。读到这里，我仿佛置身于一场思想的盛宴，被作者的逻辑和见识深深吸引。这本书显然不是一本简单的教科书，而是一次对金融本质的深刻追问，对未来方向的审慎思考。

评分☆☆☆☆☆

这本书给我的第一印象是其严谨的学术风格和扎实的实证基础。作者在开篇就明确了研究的框架和方法论，并一一列举了引用的经典文献和研究成果，这足以证明其研究的严肃性。我尤其欣赏作者在分析金融体制改革时，对于不同国家和地区经验的细致梳理和对比。例如，在探讨资本市场发展问题时，他详细比较了美国、欧洲和亚洲在监管模式、创新驱动以及风险防范等方面的差异，并深入剖析了这些差异背后的历史、文化和社会因素。这种多角度、多维度的分析，使得他对改革的结论更加客观和全面。书中对于货币政策工具的演变和效用的探讨，也充满了启发性。作者不仅梳理了传统货币政策的局限性，还对量化宽松、负利率等非常规工具的出现及其影响进行了深入研究，并结合了近些年的实际操作案例，对这些政策的利弊进行了客观评价。整体而言，这本书的论述逻辑清晰，数据丰富，观点严谨，是一部值得反复品读的学术著作。

评分☆☆☆☆☆

当我拿到《金融体制改革和货币问题研究》时，并没有立刻投入阅读，而是先翻阅了目录和章节标题，被其中提出的若干尖锐问题所吸引。例如，“金融自由化是否必然导致系统性风险？”、“独立央行在货币稳定中扮演了何种角色？”这些问题直指金融领域的关键矛盾。在阅读过程中，我发现作者的论证方式非常独特。他善于运用类比和隐喻，将枯燥的金融概念解释得生动形象。比如，在描述金融脱媒现象时，他将其比作“血液循环失衡”，形象地揭示了金融中介功能弱化带来的负面影响。此外，作者在分析不同国家改革路径时，也充满了人文关怀。他并没有简单地将某些模式奉为圭臬，而是深入理解不同国家在历史、政治、文化背景下的选择，以及这些选择所带来的独特后果。这种“接地气”的分析，让我觉得金融问题不仅仅是技术性的，更是与社会发展紧密相连的。全书的叙述语言流畅，读起来并不感到晦涩，即使是没有深厚金融背景的读者，也能从中获得不少启发。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书的视角非常宏大，对金融体系的理解深刻且具有前瞻性。作者在探讨金融体制改革时，不仅仅关注短期内的效率提升，更着眼于长远的稳定性和可持续性。他对改革路径中不同利益相关者之间的博弈和权力关系的分析，尤为精彩。他指出，任何一项重大的金融改革，都必然触及既得利益，如何平衡各方诉求，如何在改革中凝聚共识，是成功的关键。书中对货币问题，特别是其在全球化背景下的地位和功能，也进行了富有洞察力的分析。他认为，单一货币的优势固然明显，但其背后隐藏的协调难题和各国经济差异带来的挑战也不容忽视。作者在阐述这些观点时，引用了大量的国际金融组织报告、政府文件以及学界争论，使得讨论具有极高的参考价值。读完一部分，我便迫不及待地想要了解作者对于未来金融体系发展趋势的预测，以及他对应对潜在危机的建议。

评分☆☆☆☆☆

这本书的阅读体验堪称一场思想的“探险”。作者以其独特的叙事风格，将读者带入到金融改革和货币演变的复杂迷宫中。他并没有提供标准答案，而是鼓励读者独立思考，通过层层递进的论证，引导我们去发现问题、理解问题。我非常喜欢他在分析货币政策的“黑箱效应”时所采用的“解剖刀”式的解构方法，将看似神秘的决策过程，还原为一系列经济逻辑和利益权衡。他对金融创新风险的警示，也让我印象深刻，他用生动的例子说明，一旦缺乏有效的监管，金融创新就可能演变成“潘多拉的盒子”。此外，书中对于“非对称信息”在金融市场中的作用的探讨，也极具启发性。作者认为，消除或降低信息不对称，是构建健康金融体系的基础。整本书的论述风格灵活多变，时而冷静客观，时而又充满激情，仿佛作者在与我们进行一场深入的对话，引导我们一同思考金融的未来。