具体描述
内容简介
一部为商业银行理财非标资产交易提供实战指导的quan威著述近年来，银行理财非标资产交易的整体规模不断增长，成为了金融体系中不可缺少的一类资产形态。然而，目前大部分银行理财非标资产存在流动性差、估值难、信息不透明等问题，且交易效率低下。因此，通过提高银行理财非标资产的交易效率，缓解上述矛盾问题、促进银行理财健康发展已成为必然趋势。
全书分为理论研究篇和实操应用篇。理论研究篇分为6章，包括银行理财非标资产交易平台的构建方案、银行理财非标资产的估值及信息披露等内容。
实操应用篇提供了20个应用。具体为票据类、信托贷款类、理财产品直接投资非标准化债权资产、带回购条款的股权性融资（卖断式交易）、带回购条款的股权性融资（质押式回购交易）五大类资产的模拟交易案例，以及单一资金信托合同、账户监管协议等全套交易合同。
作者简介
李洁怡，中信银行理财业务管理部总经理，中国银行业协会理财专业委员会常委。从事银行业工作三十多年，具有丰富的大型商业银行及股份制商业银行的零售银行、财富管理及资产管理工作经验。多年来，通过与企业、信托公司、证券公司、基金公司的合作交流，以及牵头或参与相关理财课题研究，对于银行理财政策制定、银行理财产品开发、投资管理以及非标资产交易有着十分丰富的实战经验。
章节目录
序1
序2
前言
理论解读篇
第1章 非标资产概述
第一节 非标资产的背景
一、非标资产属性
二、非标资产定义
三、非标资产历史及现状
第二节 非标资产特点及形式
一、非标资产特点
二、非标资产形式
第2章 国内交易平台现状
第一节 交易平台要素
一、交易标的价格发现
二、扩展参与主体及资金来源
三、提供综合配套服务
四、促进交易标的的流动性
第二节 传统标准化交易平台
一、银行间债券市场
二、证券交易所
第三节 非标资产交易平台
一、传统产权交易平台
二、证券交易所份额转让平台
三、传统金融资产交易平台
四、互联网金融平台
五、商业银行搭建的银银平台
六、票据交易平台
第四节 银监会在各类资产交易平台搭建方向的有益探索
一、信贷资产流转平台
二、资产证券化产品交易平台
三、债权直接融资工具交易平台
第3章 银行理财非标资产交易的必要性
第一节 银行理财非标资产概况
一、银行理财非标资产界定
二、银行理财非标资产的演化
三、银行理财参与非标资产的动力
第二节 银行理财非标资产交易现状
第三节 银行理财非标资产交易的趋势分析
一、银行理财资金与资产期限错配的矛盾
二、不同主体在融资类资产资源获取方面的矛盾
三、银行理财信息披露要求与非标资产透明度低的矛盾
四、银行理财非标资产流动性需求与资产定价缺失的矛盾
五、银行理财产品净值转型与非标资产估值的矛盾
第四节 银行理财非标资产的标准化趋势
一、银行理财非标资产的监管定位
二、银行理财非标资产的交易探索
三、交易平台构建的必要性及可行性
第4章 银行理财非标资产交易平台的构建方案
第一节 中债登理财综合业务平台分析
一、平台功能分析
二、业务开展可行性分析
第二节 交易所交易业务分析
一、上交所交易业务分析
二、深交所交易业务分析
三、业务开展可行性分析
第三节 银行理财非标资产交易业务标准
一、参与主体标准
二、交易标的标准
第四节 银行理财非标资产交易业务机制
一、报价机制
二、交易机制
三、结算机制
四、估值机制
五、确权机制
六、交易主体的权利及义务
七、登记托管结算机构的权利和义务
第五节 银行理财非标资产交易登记托管机制
一、非标资产登记
二、非标资产份额登记
三、登记效力
四、变更登记
五、注销登记
六、托管
第六节 银行理财非标资产交易清算机制
第七节 银行理财非标资产交易资产管理及信息披露机制
第八节 银行理财非标资产交易风险管理机制
第5章 银行理财非标资产的估值及信息披露
第一节 银行理财非标资产的估值
一、估值规则
二、估值模拟
三、估值已具备的条件
四、非标资产计量方法
第二节 银行理财非标资产的信息披露
一、信息披露原则
二、信息披露主体
三、信息披露流程
四、信息披露内容
第6章 银行理财非标资产交易平台构建的建议
第一节 非标资产分类的标准化
第二节 银行理财非标资产交易模式
一、卖断式交易模式
二、买断式回购交易模式
第三节 票据类资产模拟交易解析
一、交易结构
二、交易方式
三、交易合同及核心条款
第四节 信托贷款类资产模拟交易解析
一、项目参与方
二、项目结构
三、交易方式
四、交易合同及核心条款
第五节 带回购条款的股权性融资（卖断式交易）模拟交易解析
一、项目参与方
二、项目结构
三、交易方式
四、交易合同及核心条款
第六节 理财产品直接投资非标准化债权资产模拟交易解析
一、项目参与方
二、项目结构
三、交易方式
四、交易合同及核心条款
第七节 带回购条款的股权性融资（买断式回购交易）模拟交易解析
一、项目参与方
二、项目结构
三、交易方式
四、交易合同及核心条款
实操应用篇
应用1 非标资产交易业务操作细则
应用2 票据类资产模拟交易案例
应用3 单一资金信托贷款模式融资案例
应用4 带回购条款的股权性融资（卖断式交易）模拟交易案例
应用5 理财产品直接投资非标准化债权资产模拟交易案例
应用6 带回购条款的股权性融资（买断式回购交易）模拟交易案例
应用7 票据资产交易业务主协议
应用8 信托单位交易业务主协议
应用9 信托单位买断式回购交易业务主协议
应用10 单一资金信托合同（信托贷款类）
应用11 信托贷款合同
应用12 账户监管协议（信托贷款类）
应用13 单一资金信托合同（带回购条款的股权性融资）
应用14 股权转让协议
应用15 增资合同
应用16 委托管理协议
应用17 账户监管协议（带回购条款的股权性融资）
应用18 保证合同
应用19 债权投资合同
应用20 债权转让合同
编辑推荐
（1）中信银行、中国银行、中国民生银行、中债登等金融机构集体研究成果，填补业界空白；
（2）针对国内商业银行非标准化资产交易平台进行系统性梳理与介绍，尽显专业性与quan威性；
（3）启发性观点+实际鲜活案例+实战落地应用，对业界具有很强的指导与借鉴意义。
用户评价
这本书的书名，特别是“解读与案例”的组合，让我感觉它将是一本既有深度又有广度的读物。我一直认为，在金融领域，理论的价值最终体现在实践中。非标资产，由于其独特性，往往需要更深入的解读才能理解其本质，而鲜活的案例则能将理论转化为可操作的经验。我希望这本书能够为我提供一个清晰的脉络，帮助我理解非标资产的分类、构成、以及它们为何会在银行体系中扮演如此重要的角色。我期待书中能够详细阐述非标资产的交易逻辑，包括交易的参与者、交易的场所、交易的流程，以及交易的潜在风险。尤其令我兴奋的是“案例”部分，我希望书中能够选取一些具有代表性的非标资产交易案例，这些案例能够涵盖不同的行业、不同的交易结构，并详细剖析交易的背景、交易的细节、风险的管控以及最终的收益情况。通过这些真实的案例，我希望能学习到非标资产交易中的一些“游戏规则”，理解不同交易方之间的博弈，以及如何通过精妙的结构设计和风险管理来规避潜在的风险。这本书的出现，对于我这样一个希望在金融领域深入发展的从业者来说，无疑是雪中送炭，我迫切地希望它能为我带来宝贵的知识和实践指导。
评分这本书的书名，尤其是“解读与案例”这几个字，让我联想到了其可能涵盖的深度和广度。在当前的金融环境下，银行非标资产作为一种重要的融资和投资工具，其重要性不言而喻，但同时其复杂性和潜在风险也让许多从业者望而却步。我非常期待这本书能够系统地梳理非标资产的各个方面，从宏观的监管政策、市场格局，到微观的资产识别、结构设计、风险评估和交易执行。我尤其希望书中能够提供一些关于非标资产定价的深入探讨。非标资产的定价往往不像标准化资产那样有公开的市场价格可参考，因此更依赖于专业的分析和估值模型。我希望这本书能够介绍一些常用的非标资产定价方法，并结合具体的案例来展示这些方法的应用。例如，对于一个房地产相关的非标融资项目，如何评估其抵押物价值，如何考虑现金流折现，以及如何确定合理的收益率？此外，书中对“交易”的强调，也让我对它寄予厚望。非标资产的交易往往需要高度的专业知识和丰富的经验，涉及到复杂的合同条款、法律合规性以及交易对手方的尽职调查。我希望这本书能够提供一些关于非标资产交易的实操指南，帮助读者理解交易的各个环节，识别潜在的风险点，并掌握有效的风险管理策略。如果书中能够包含一些典型的交易失败案例及其教训，那将是极具价值的。
评分这本书的封面设计相当朴实，但那种“现货”二字带来的直接感，仿佛触手可及的交易场景，一下就抓住了我的眼球。作为一名在金融领域摸爬滚打多年的从业者，非标资产这个词汇我并不陌生，它们如同金融市场中的“边缘地带”，充满了机遇，但也潜藏着不小的风险。这本书的标题，尤其是“解读与案例”这几个字，让我看到了它试图填补的空白——市面上关于非标资产的系统性解读和实操案例并不算多，大多数时候我们只能零散地从各种渠道搜集信息，效率低下且容易以偏概全。我非常期待这本书能够提供一个清晰的框架，帮助我理解非标资产的本质、分类、定价逻辑，以及在当前监管环境下，它们究竟是如何被交易的。我尤其关注书中对“交易”环节的详述，这包括交易的流程、合规性要求、风险控制手段，以及不同类型的非标资产在实际交易中所面临的具体挑战。我希望它能不仅仅是理论的堆砌，更能通过鲜活的案例，让我看到这些理论是如何在现实中落地，又是如何产生实际效益或暴露风险的。毕竟，对于我们这些实操者来说，理论的价值最终体现在能否指导实践，解决我们工作中遇到的实际问题。这本书的出现，对于希望深入理解银行非标资产市场，规避潜在风险，抓住交易机会的专业人士来说，无疑是一场及时的“及时雨”，我对此抱有非常高的期望，希望能它能为我带来宝贵的洞察和实用的指引。
评分刚拿到这本书，我便被其标题中的“银行非标资产交易”所吸引。作为一名在银行从业多年的老兵，我深切体会到非标资产在银行资产负债表中的重要性，以及其在满足实体经济融资需求方面的独特作用。然而，非标资产的非标准化特征，也带来了诸多挑战，尤其是在交易层面。过去，非标资产的交易往往缺乏透明度，信息不对称现象普遍，而且交易流程复杂，风险管控难度大。因此，我非常渴望通过这本书，能够系统地了解当前银行非标资产的交易现状，包括主要的交易模式、参与主体、交易场所和监管要求。我希望书中能够深入解读非标资产的本质，解释不同类型非标资产的特征、风险与收益，以及它们在银行资产配置中的作用。我特别期待书中能够提供一些关于非标资产交易的实践性指导，例如如何进行尽职调查，如何设计交易结构，如何评估交易对手方的信用风险，以及如何通过合同约定来规避潜在的法律风险。此外，书中“案例”的出现，让我对这本书的实用性充满信心。我希望这些案例能够涵盖不同行业、不同风险类型的非标资产交易，通过真实的交易场景，来展示非标资产交易的复杂性和多样性。通过学习这些案例，我希望能从中汲取经验，提升自己在非标资产交易方面的专业能力，更好地服务于客户和银行的发展。
评分作为一个对金融市场有着浓厚兴趣的业余投资者，我对银行非标资产的了解仅限于一些零散的新闻报道和片段化的信息。我深知，这些资产在金融体系中扮演着重要的角色，但由于其非标准化的特性，普通投资者很难深入了解其运作机制。因此，当我看到这本书《银行非标资产交易 （解读与案例）》时，我立刻被它吸引了。我希望这本书能够用通俗易懂的语言，为我揭开非标资产的神秘面纱。我期待它能够从基础概念讲起，解释什么是“非标资产”，它们与标准化资产（如股票、债券）有什么本质区别，以及为什么银行会涉足这类业务。我尤其希望书中能够通过生动的案例，让我看到非标资产是如何被创造、打包、交易，以及最终实现价值的。例如，书中是否会介绍一些具体的信贷类非标资产、股权类非标资产，甚至是其他创新型非标资产的交易过程？我希望这些案例能够包含交易的背景、涉及的各方、具体的交易结构、定价方式，以及最终的收益情况。通过这些真实的案例，我希望能够更直观地理解非标资产的风险与收益特征，以及在交易过程中可能遇到的各种问题。这本书对我而言，不仅仅是一本关于金融的书籍，更像是一扇通往未知领域的窗户，我迫切地希望通过它，能够对这个复杂而迷人的金融领域有更深入的了解。
评分这本书的标题《银行非标资产交易 （解读与案例）》让我觉得它非常有针对性，能够解决我长期以来在理解和操作非标资产交易时遇到的一些困惑。我一直在金融市场中寻找能够深入讲解非标资产交易的书籍，但市面上的资料往往不够全面，要么过于学术化，要么就流于表面。我希望这本书能够从宏观的监管环境入手，解释非标资产的产生背景和发展演变，然后深入到微观层面，详细解读各类非标资产的交易机制。我特别关注书中对“交易”的阐述，期望它能详细介绍非标资产的交易流程、定价方法、风险控制策略，以及相关的法律法规。我希望通过书中丰富的案例，能够学习到非标资产交易中的具体操作技巧，理解不同交易结构下的风险与收益特征，并掌握如何识别和规避潜在的风险。例如，书中是否会涵盖一些关于非标债权转让、非标股权投资、或者非标资产证券化的案例？我希望这些案例能够真实反映市场情况，并提供具有借鉴意义的经验。这本书对我来说，不仅仅是一本技术手册，更像是一个经验丰富的导师，能够指引我在复杂的非标资产交易领域，稳健前行，抓住机遇，规避风险。
评分这本书的名称，特别是“解读与案例”，给我一种非常实在和接地气的预期。我一直认为，金融市场中的很多复杂概念，最有效的学习方式就是通过真实的案例去理解。非标资产，作为银行业务中一个非常重要但又充满挑战的领域，其交易过程更是涉及多方博弈和精妙的策略设计。我希望这本书能够深入浅出地讲解非标资产的构成、特点，以及它们为何会产生“非标”的属性。更重要的是，我期待书中能够通过详细的案例分析，展示这些非标资产是如何在实际的交易中被定价、被匹配、被处置的。例如，书中是否会选取一些典型的非标资产交易案例，比如某银行向一家大型企业发放的非标债权融资，或者某信托公司发行的涉及房地产项目的集合资金信托计划，然后详细剖析其交易的整个过程？这包括交易的背景、交易的结构设计、涉及的法律文件、风险评估和控制措施，以及最终的交易结果。我希望能从这些案例中，学习到非标资产交易中的实操经验，理解交易双方的利益诉求，以及在复杂交易中如何规避风险，实现共赢。这本书对我而言，更像是一本“工具书”，能够帮助我在实际工作中，更好地理解和处理非标资产的交易问题。
评分我之所以对这本书感到由衷的期待，是因为它直击了当前银行非标资产领域的一个核心痛点——“交易”的复杂性和不确定性。在过去一段时间，非标资产的扩张往往伴随着监管的模糊和风险的积聚，而随着“资管新规”等一系列监管政策的落地，非标资产的交易和处置变得更加规范化和市场化。我希望这本书能够成为指引从业者穿越这一变革时期的重要指南。我期望书中能够详细阐述在当前监管环境下，非标资产的交易模式有哪些演变，例如是否出现了新的交易平台，或者交易结构是否更加复杂和多元化。我特别希望书中能够深入剖析不同类型非标资产的交易策略，比如如何识别有交易价值的非标资产，如何进行尽职调查和风险评估，以及如何设计交易结构以满足不同参与方的需求。此外，书中“案例”的出现，让我对它的实用性充满信心。我希望这些案例能够覆盖不同的非标资产类别，比如非标债权、非标股权、以及一些创新的非标产品，并详细展示这些资产在交易过程中的具体操作。我希望能够通过这些真实的案例，学习到在复杂的交易环境中，如何进行有效的风险管理，如何应对市场波动，以及如何把握交易机会。
评分我是在一个偶然的机会，通过同行推荐得知了这本书。当下金融市场瞬息万变，尤其是随着资管新规的落地，银行非标资产的业务模式正在经历深刻的变革。我一直对这个领域充满好奇，但又觉得无从下手，市面上讲解这类内容的资料要么过于晦涩难懂，要么就是停留在表面的介绍，缺乏深入的分析。当我看到这本书的标题时，“银行非标资产交易 （解读与案例）”，我的第一反应就是：这正是我一直在寻找的那本！“解读”二字意味着它会深入剖析非标资产的内在逻辑，而“案例”则承诺了丰富的实操经验分享。我特别想了解这本书是如何界定“非标资产”的，以及它会涵盖哪些具体的资产类别，比如信托受益权、券商收益权、保理融资等等。更重要的是，这本书对“交易”的侧重，让我感到非常兴奋。交易环节往往是风险暴露最集中的地方，也是产生收益的关键。我希望书中能够详细阐述交易的整个生命周期，从资产的寻找、尽职调查、结构设计、定价、合同签订，到最终的交割和后续管理。此外，我想知道书中会不会探讨不同交易模式下的风险与收益特征，以及如何运用金融工具来对冲风险。例如，在某些复杂的交易中，是否会引入衍生品或其他工具来管理利率风险、信用风险等？我期待这本书能够提供一些前瞻性的视角，帮助我理解未来非标资产交易的发展趋势，并为我的职业发展提供一些有益的参考。
评分我对这本书最大的期待，在于它能否提供一个清晰的框架，帮助我理解银行非标资产交易的“交易”部分。目前市面上关于非标资产的介绍，大多集中在资产本身的属性、风险特征，或者监管政策的解读，而真正深入探讨“交易”环节的则相对较少。我希望这本书能够详细阐述非标资产在二级市场的交易逻辑，包括交易的驱动因素、参与者的策略、定价的机制，以及不同交易品种的流通性差异。例如，对于一些期限较长、流动性较差的非标资产，银行内部如何进行有效的转让和交易？是否会通过同业市场，或者通过设立SPV来进行交易？书中是否会涉及一些非标资产的证券化或结构化交易的案例，展示如何将非标资产转化为可在二级市场交易的产品？我尤其关注书中对于交易风险的探讨，包括交易对手风险、市场风险、流动性风险以及操作风险，并希望了解相应的风险防范和化解措施。我希望通过学习这本书，能够对银行非标资产的二级市场交易有一个更全面、更深入的认识，掌握有效的交易策略和风险控制方法，从而在复杂的市场环境中，抓住更多的交易机会，实现资产的优化配置和价值最大化。
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