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张伟著 著

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店铺： 梅凯瑞图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504941978

商品编码：29943471491

包装：平装

出版时间：2006-12-01

基本信息

书名：投资规划

定价：28.00元

作者：张伟著

出版社：中国金融出版社

出版日期：2006-12-01

ISBN：9787504941978

字数：231000

页码：271

版次：1

装帧：平装

开本：

商品重量：0.459kg

编辑推荐

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内容提要

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作为金融理财的内容投资规划不仅是一个不可或缺的重要内容，同时也是解决其他规划的必要手段。简单地说，投资规划就是有计划、有目的、有规则的投资。具体而言，它是指金融理财师为客户的一生或某一特定阶段或某一特定事项的现金流进行配置以获取与风险相匹配的*收益的过程。
　　为了使学员们更好掌握AFP投资规划中的重点知识，帮助学员们解决学习中存在的疑难问题，作者把自己在AFP投资规划授课过程中的相关资料进行了加工整理，编著了这本《投资规划》。
　　全书共有七章和一个附录，主要包括投资规划环境、货币时间价值、投资理论和市场有效性、*市场与*投资、股票市场与股票投资、衍生证券与外汇投资、业绩评估和财务计算器在投资规划中的应用等方面的内容，基本上覆盖了AFP投资规划中的主要知识点。本书的*特点是通过列举大量的例子，深入浅出，重点讲解了投资规划的难点知识和重点知识，可作为一本学习AFP投资规划的参考书。

目录

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作者介绍

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张伟，金融学博士，CFP讲师。　　1999年7月毕业于中央财经大学经济管理系，主修国际企业管理专业，获经济学学士学位。2001年7月毕业于研究生部，主修金融学专业、国际金融方向，获经济学硕士学位。2002年9月至今，在研究生部攻读博士学位，主

文摘

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序言

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《满28包邮 投资规划》 内容简介 本书是一本旨在为广大读者提供科学、系统、实操性强的投资规划指导的专业书籍。它深入浅出地剖析了当下复杂多变的金融市场，并结合个人财务目标，为读者量身打造了一套可行的投资路径。本书的编写团队由经验丰富的投资专家、财务规划师以及市场分析师组成，他们结合自身的实践经验和前沿理论，力求为读者提供最贴合实际、最具参考价值的投资建议。 核心理念：从“明白”到“行动”，构建坚实的财务未来 本书的核心理念并非简单地罗列投资产品或提供“一夜暴富”的秘籍，而是强调“理解”与“行动”的双重重要性。在书中，读者将首先学习到投资的基本原理、风险收益的平衡法则，以及不同资产类别的特性（如股票、债券、基金、房地产、黄金、加密货币等）。我们力求让读者摆脱对投资的模糊认知，真正理解每一项投资背后的逻辑和潜在风险。 随后，本书将引导读者进行深入的自我财务审视。这包括： 明确财务目标： 无论是短期内的购车、旅游，还是中长期的子女教育、退休养老，明确的目标是制定有效投资计划的基石。本书提供了一系列工具和思考框架，帮助读者量身定制清晰、可衡量的财务目标。 评估风险承受能力： 每个人对风险的容忍度不同，这与年龄、收入、家庭状况、投资经验等因素密切相关。本书通过详尽的问卷和分析，帮助读者准确评估自己的风险偏好，从而选择与之匹配的投资产品组合。 制定预算与储蓄计划： 投资并非空中楼阁，它需要坚实的资金基础。本书将教授读者如何有效地进行个人或家庭预算管理，并制定可持续的储蓄计划，为投资积累原始资本。 系统性的投资策略：从基础到进阶，循序渐进 本书的结构设计严谨，内容涵盖了投资规划的各个层面，旨在满足不同阶段读者的需求： 第一部分：投资基础与认知升级 投资的本质与误区： 破除“凭感觉”投资的陋习，理解投资的长期性和复利的力量。 宏观经济与市场分析： 学习如何解读经济数据、理解货币政策、分析行业趋势，从而把握市场脉搏。 资产配置的艺术： 深入探讨不同资产类别之间的相关性，学习如何通过多元化配置来分散风险、优化收益。 风险管理的重要性： 强调风险意识，介绍止损、分散投资等风险控制策略，确保投资安全。 第二部分：精选投资工具与实操指南 股票投资： 价值投资 vs. 成长投资： 详细解析两种主流的股票投资策略，以及它们适用的市场环境和公司类型。 基本面分析： 教你如何阅读公司财报，分析财务指标，评估公司内在价值。 技术面分析基础： 介绍常用的技术指标和图表形态，辅助判断买卖时机。 选择优质股票的技巧： 从行业前景、竞争优势、管理团队等多个维度，指导读者发现具有长期增长潜力的公司。 债券投资： 债券的种类与风险： 了解国债、公司债、地方政府债等不同债券的特点和风险等级。 债券收益率与利率的关系： 掌握债券价格与市场利率之间的负相关性，学会判断债券的投资价值。 债券在投资组合中的作用： 学习如何利用债券来平衡风险、稳定现金流。 基金投资： 股票型基金、债券型基金、混合型基金： 详细介绍各类基金的投资方向、风险收益特征。 指数基金与主动管理型基金： 分析它们的优劣势，帮助读者选择适合自己的基金类型。 如何挑选优质基金： 考察基金经理的经验、基金的历史业绩、费率等关键因素。 ETF（交易所交易基金）的魅力： 介绍ETF的低成本、高流动性优势，以及其在投资组合中的应用。 房地产投资： 房产的投资价值分析： 探讨地段、租金回报率、增值潜力等关键因素。 房产投资的风险与挑战： 考虑政策风险、市场波动、持有成本等。 REITs（房地产投资信托基金）： 介绍通过REITs间接投资房地产的方式，降低投资门槛。 另类投资： 黄金与贵金属： 分析黄金的避险属性，以及其在通胀和经济不确定性时期的作用。 加密货币初步认识： 介绍比特币、以太坊等主流加密货币的特点、风险与潜力，并强调其高波动性和投机性。 其他另类投资（如艺术品、收藏品等）的简要介绍。 第三部分：个性化投资规划与实战策略 不同人生阶段的投资规划： 年轻单身期： 强调激进投资，追求高增长，为未来打下基础。 已婚有子女期： 平衡增长与保障，关注子女教育和家庭风险管理。 中年事业高峰期： 财富积累期，可以考虑更稳健的资产配置，同时为退休做准备。 退休临近期： 转向保守，以保值为重，确保退休生活质量。 退休后生活： 关注稳定现金流和资产保值。 特定目标的投资方案： 子女教育基金规划： 如何根据教育年限和费用预估，制定合理的储蓄和投资计划。 购房首付积累： 短期内如何通过稳健投资快速积累购房资金。 退休养老金规划： 结合养老金制度、个人储蓄和投资，构建充足的退休保障。 投资组合的构建与再平衡： 如何根据个人情况构建最适合自己的投资组合。 定期审视与调整投资组合的重要性： 随着市场变化和个人情况的改变，如何进行再平衡。 行为金融学在投资中的应用： 克服贪婪与恐惧： 识别并管理投资中的非理性情绪。 避免常见的投资心理误区： 如羊群效应、锚定效应等。 税务与法律常识： 了解与投资相关的基本税务规定。 注意投资中的法律风险。 本书的亮点： 案例丰富，贴近生活： 本书引用了大量真实的投资案例，涵盖不同年龄、不同收入水平的读者群体，使读者能够感同身受，并从中获得启发。 图文并茂，易于理解： 大量图表、流程图和表格的使用，将复杂的投资概念可视化，大大降低了阅读难度。 实操性强，可落地： 每章都提供了具体的行动指南和建议，读者可以根据自身情况，立即开始规划和实践。 持续更新，紧跟时代： 编写团队密切关注市场动态和金融科技发展，本书的内容将力求做到与时俱进。 “满28包邮”的承诺： 我们希望通过“满28包邮”的优惠，让更多有投资规划需求的朋友，能够轻松获取这本实用的指南，开启通往财务自由的旅程。 本书适合谁阅读？ 初次接触投资，希望系统学习的年轻人。 对现有投资组合不满意，希望优化配置的投资者。 面临人生重要财务决策（如购房、子女教育、退休）的家庭。 希望提升财务管理能力，实现财富增值的职场人士。 对金融市场感兴趣，但缺乏专业知识的读者。 《满28包邮 投资规划》不仅是一本书，更是您通往更稳健、更富足财务未来的忠实伙伴。我们相信，通过本书的学习和实践，您将能够做出更明智的投资决策，逐步实现您的人生财务目标。

评分☆☆☆☆☆

这本书的内容，怎么说呢，给我最大的感受就是“条理清晰”。我以前接触过一些投资方面的书籍，内容很多都比较零散，要么是讲宏观经济，要么是讲技术分析，看得我晕头转向。但这本书的结构就非常规整，从基础的理财观念开始，一步步深入到具体的投资工具和策略。我尤其喜欢其中关于“风险分散”的章节，作者用了很多图表来解释如何构建一个平衡的投资组合，避免把鸡蛋放在同一个篮子里。他还详细介绍了不同类型资产的风险收益特征，比如股票、债券、房地产等等，并给出了如何在不同的人生阶段进行资产配置的建议。这一点对我很实用，因为我正处于人生中一个重要的转型期，对未来的财务状况有些迷茫。这本书让我觉得，投资规划并非遥不可及，而是可以通过系统学习和合理规划来实现的。我还会反复阅读其中的一些章节，加深理解。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计倒是挺吸引我的，简洁明快的风格，虽然“满28包邮 投资规划”这个书名听起来有点促销感，但我还是被封面上那种沉稳的蓝色和一些象征财富增长的图样所吸引，所以就下单了。收到书后，我迫不及待地翻开，原本以为会是一本枯燥的理论书，结果它的排版和字体都相当舒适，阅读起来一点也不费力。内容方面，我主要关注的是书里关于长期投资的策略，尤其是作者对于不同经济周期下资产配置的建议，感觉很有启发性。他没有直接给出“买什么”的答案，而是教我们如何构建一个适合自己的投资体系，这一点我非常欣赏。书里还穿插了一些实际案例，虽然是虚构的，但能帮助我们理解理论的落地性。我特别喜欢其中关于“心理账户”的部分，解释了为什么我们有时候会做出非理性的投资决策，这对我来说很有帮助，可以帮助我审视自己的投资习惯，尽量避免一些常见的误区。整体感觉这本书在理论和实践之间找到了一个不错的平衡点，给我的投资之路提供了不少实用的思考方向。

评分☆☆☆☆☆

这本书对我而言，最大的价值在于它所传递的那种“积极主动”的投资态度。作者并没有把投资描绘成一个充满暴利的赌场，而是强调了耐心、纪律和持续学习的重要性。我特别欣赏他对于“市场噪音”的处理建议。在信息爆炸的时代，我们每天都会接收到海量的投资资讯，很多时候会因此感到焦虑，不知道该相信什么。这本书教会我如何过滤掉那些不必要的干扰，专注于自己的长期目标，不被短期的市场波动所左右。我记得其中一个观点让我印象深刻：不要试图预测市场，而要拥抱市场。这句话很有哲理，也很有操作性。它提醒我，与其花费大量时间和精力去猜测市场走势，不如把精力放在提升自己的能力圈，以及选择那些你真正理解并看好的投资标的上。这本书让我觉得，投资规划是一个自我成长的过程，需要不断的学习和实践。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，我最先是被这本书的“满28包邮”这个标签吸引的，想着反正不贵，就买来看看。没想到，读完之后，我发现它比我想象的要深刻得多。书中关于“现金流管理”的部分，让我眼前一亮。作者通过一些生活化的例子，阐述了如何有效地管理自己的收入和支出，从而为投资创造更多的空间。我以前总是觉得，我收入不高，根本存不下钱来投资，但看了这本书之后，我才意识到，很多时候问题不在于收入的多少，而在于我们如何分配收入。他提出的一些关于“预算编制”和“记账”的方法，虽然听起来很基础，但执行起来确实能发现很多意想不到的“漏财”之处。通过调整我的消费结构，我真的发现自己能挤出更多的钱来用于投资。这本书让我对“财务自由”有了更清晰的认识，不再是遥不可及的梦想，而是可以通过一系列可执行的步骤来实现的目标。

评分☆☆☆☆☆

我买这本书纯粹是出于好奇，当时在网上随便浏览，看到这个书名，感觉有点意思，就点进来了。读完之后，说实话，我对其中关于“预支未来”的某些论述印象深刻。作者通过一些生动形象的比喻，阐述了我们如何在有限的当下为未来的目标打下基础。我尤其对书中关于“延迟满足”和“複利效应”的阐释感到耳目一新。他不是简单地告诉你“要省钱”，而是深入剖析了延迟满足背后的心理机制，以及如何通过持续的、小额的投资，让复利的力量在时间的长河中发挥出惊人的效果。我尝试着按照书里的某些建议，调整了我的一些消费习惯，比如减少了一些非必要的冲动消费，把这部分资金用于定投一些低风险的指数基金。虽然现在效果还不是很明显，但我能感觉到一种踏实感，知道自己正在为未来做一些实质性的准备。这本书让我意识到，投资规划不仅仅是关于钱，更是关于时间管理和人生规划的一个重要组成部分。