BF-金融理财实验教程-章劼 上海财经大学出版社 9787564218591 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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章劼 著

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出版社： 上海财经大学出版社

ISBN：9787564218591

商品编码：29937947813

包装：平装

出版时间：2014-07-01

图书基本信息
图书名称	金融理财实验教程	作者	章劼
定价	39.00元	出版社	上海财经大学出版社
ISBN	9787564218591	出版日期	2014-07-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装

内容简介

章劼主编的《金融理财实验教程(普通高等院校实验银行系列教材)》正是在对金融理财专业理论知识的学习之后，围绕金融理财行业的执业标准而设计的六大实验。将金融理财的执业标准与理论教学有机结合，按照金融理财的业务流程和市场实际操作步骤进行实验设计，做到完整、准确、简洁、实用，开拓学生的思路，提高学生的实践能力、创新能力和综合素质，为学生毕业后顺利融人经济社会、从事金融理财业务、获得金融理财师职业资格奠定坚实的基础，增强学生在金融理财行业就业、成才的竞争力。本实验教程中每个实验项目都包括了实验目的与要求、实验内容、实验预备知识、实验环境、实验指导、实验操作流程、实验练习、实验考核与评价以及实验案例。本实验教程设计的六个实验分别为：建立理财客户关系；收集理财客户数据、明确目标和期望；分析理财客户现行财务状况；制定理财方案；执行和监控金融理财规划；编制金融理财规划报告。基本与金融理财的执业标准一致。

作者简介

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目录

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编辑推荐

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文摘

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序言

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《金融理财实验教程》：解锁财富增值密码的实践指南 在瞬息万变的金融市场中，理论知识固然是基石，但缺乏实践操作的指导，犹如纸上谈兵，难以真正驾驭财富增值的游戏规则。《BF-金融理财实验教程》正是为有志于在金融理财领域深耕的读者量身打造的实践操作手册。本书由章劼教授倾力编著，并由上海财经大学出版社权威出版，书号为9787564218591，它将带领你从入门到精通，通过一系列精心设计的实验项目，让你在真实或模拟的环境中，亲身体验、理解并掌握各类金融理财工具与策略的运用。 本书并非一本枯燥的理论说教，而是一本充满互动性和探索性的“实验手册”。它深知理论与实践之间的鸿沟，因此致力于将抽象的金融概念转化为可操作的步骤和可量化的结果。通过本书，你将不再是旁观者，而是主动的参与者，在实践中学习，在操作中成长。 一、 核心价值：从理论到实践的飞跃 《BF-金融理财实验教程》的核心价值在于其极强的实践导向性。它不仅仅是罗列金融产品和理财知识，更重要的是指导你如何将这些知识应用于实际的投资决策中。本书打破了传统教材的局限，将课堂理论延伸至实际操作的疆场，让你在动手操作的过程中，深刻理解市场波动的原因，掌握风险控制的技巧，并学会如何根据自身情况制定个性化的理财规划。 二、 内容架构：循序渐进，系统全面 本书的编排设计充分考虑了读者的学习路径，从基础概念的理解，到工具的熟练运用，再到复杂策略的构建，层层递进，逻辑清晰。 第一部分：金融理财基础实验 实验一：个人财务状况分析与目标设定。 在踏上理财之路前，清晰地了解自己的财务“家底”是第一步。本实验将引导你学习如何进行全面的个人资产负债分析，准确评估当前的财务健康状况。你将学习识别和区分资产与负债，了解现金流的重要性，并学会如何根据短期、中期和长期目标（如购房、子女教育、退休规划等）设定可衡量、可达成、相关性强且有时间限制（SMART）的理财目标。这将为你后续的投资决策奠定坚实的基础，确保你的理财规划有据可依。 实验二：常用金融工具的认识与初步体验。 本实验将全面介绍股票、债券、基金、保险、银行理财产品等多种基础金融工具。通过模拟交易或深入研究，你将了解各类工具的发行机制、收益特点、风险等级以及适合的投资者群体。例如，在股票实验中，你可能需要学习如何查询股票行情、理解K线图、识别交易信号；在债券实验中，你将了解不同债券的票面利率、到期收益率、信用评级及其影响因素。 实验三：风险认知与风险规避策略。 金融理财离不开风险。本实验将系统阐述不同类型金融产品的风险来源，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并教你如何识别和量化这些风险。更重要的是，你将学习到多种风险规避和管理策略，包括分散投资、设置止损点、了解保险的风险转移功能等。通过模拟情境，你将有机会在“低风险”环境中体会风险决策的艺术。 实验四：复利效应的威力解析。 “时间是投资的朋友”，而复利则是其最强大的助推器。本实验将通过直观的计算和图表，让你深刻理解复利累积的巨大能量。你将学习如何运用复利公式，估算长期投资的潜在收益，并理解“早投资、早受益”的黄金法则。通过对比不同投资期限和收益率下的复利增长曲线，你将更加坚定长期投资的信念。 第二部分：投资组合构建与优化实验 实验五：资产配置的基本原则与方法。 资产配置是投资的“天花板”。本实验将引导你理解资产配置的重要性，并学习如何根据投资者的风险偏好、投资期限和收益目标，将资金分配到不同类型的资产中。你将接触到经典的资产配置模型，如均值-方差模型，并学习如何利用历史数据进行初步的资产配置。 实验六：股票投资组合的构建与分析。 本实验将带领你实际操作构建一个股票投资组合。你将学习如何选择具有潜力的股票，如何进行行业分析和公司基本面分析，以及如何构建多元化的股票组合以分散风险。通过模拟交易平台，你将有机会观察投资组合的收益表现，学习如何调整持仓，以及运用一些基础的投资组合评估指标（如夏普比率）。 实验七：债券投资组合的策略应用。 债券在投资组合中扮演着重要的稳定器角色。本实验将深入探讨债券投资的策略，包括久期管理、信用评级选择、利率风险对冲等。你将学习如何根据市场利率的预期，构建不同期限和风险水平的债券组合，以期在提供稳定现金流的同时，规避利率波动带来的不利影响。 实验八：基金投资的精选与组合。 基金作为一种便捷的投资工具，深受广大投资者的青睐。本实验将教你如何识别不同类型的基金（股票型、债券型、混合型、指数型、货币型等），如何评估基金经理的表现，以及如何选择适合自己需求的基金产品。你将学习如何构建由不同基金组成的投资组合，以实现更佳的风险收益平衡。 实验九：另类投资的探索与评估（如商品、房地产信托等）。 在成熟的投资组合中，另类投资往往能提供与传统资产类别较低的相关性，从而进一步提升组合的稳健性。本实验将初步介绍一些常见的另类投资，如黄金、原油、房地产投资信托基金（REITs）等。你将学习如何评估这些资产的特性，以及它们在整个投资组合中可能扮演的角色。 第三部分：高级理财策略与风险管理实验 实验十：期权与期货基础操作与风险对冲。 衍生品作为高风险高收益的金融工具，能够提供强大的风险对冲和套利功能。本实验将为你揭开期权和期货的神秘面纱，从基本的合约定义、行权机制入手，深入讲解期权策略（如备兑看涨期权、保护性看跌期权）和期货交易策略。你将有机会在模拟环境中体验这些工具的运用，并理解其在风险管理中的作用。 实验十一：股指期货与期权在投资组合中的应用。 股指期货和期权是进行大盘对冲和套利的有效工具。本实验将聚焦于如何利用股指期货和期权来对冲整个股票投资组合的系统性风险，或者通过期现套利来获取无风险收益。你将学习如何根据市场情况，选择合适的合约月份和执行价格，以达到预期目标。 实验十二：外汇交易与风险管理。 在全球化日益深入的今天，汇率波动对国际贸易和跨境投资都可能产生显著影响。本实验将介绍外汇市场的基本原理，包括汇率的形成、主要货币对的特点，以及外汇交易的常见策略。你将学习如何利用外汇远期、即期交易等工具来管理汇率风险，或进行投机交易。 实验十三：行为金融学在投资决策中的应用。 投资者往往会受到心理因素的影响，做出非理性的决策。本实验将探讨一些常见的投资心理偏差，如锚定效应、过度自信、损失厌恶等，并分析这些偏差如何影响投资者的决策过程。你将学习如何识别和克服这些心理陷阱，做出更理性的投资选择。 实验十四：金融理财风险的综合管理与案例分析。 金融理财是一个动态的过程，风险管理贯穿始终。本实验将综合运用前述实验所学的知识，通过一系列真实或改编的金融理财案例，让你沉浸式地体验不同情境下的风险识别、评估、决策和应对。你将学习如何构建一套完整的风险管理框架，并根据市场变化动态调整策略。 三、 教学特色：理论与实践的高度融合 《BF-金融理财实验教程》的教学特色主要体现在以下几个方面： 实验导向： 每一章节都围绕一个或多个核心实验展开，强调“做中学”。实验内容贴近实际，力求让读者在动手操作中获得最直观的理解。 情景模拟： 许多实验都设计了模拟操作环节，允许读者在无实际资金损失的风险下，反复练习交易和策略运用。这为读者提供了宝贵的实践经验。 数据驱动： 实验过程中会涉及大量金融数据的分析和处理。读者将学习如何利用专业软件或工具（例如，本书可能会推荐一些免费或易于获取的模拟交易平台、数据分析工具等）来获取、整理和解读数据，从而做出更明智的决策。 案例教学： 穿插在各章中的案例分析，将理论知识与实际市场状况相结合，帮助读者理解不同金融工具和策略在真实世界中的应用场景及效果。 循序渐进： 从基础的财务分析到复杂的衍生品交易，本书的难度和广度设计合理，能够满足不同层次读者的学习需求。 四、 目标读者：谁适合阅读此书？ 本书的目标读者群体十分广泛，包括但不限于： 金融学、经济学及相关专业的学生： 为他们提供扎实的实践基础，弥补理论学习中的操作性不足。 金融从业人员： 帮助他们更新知识体系，提升实操技能，应对日益复杂的金融市场。 广大理财爱好者： 无论您是初学者还是有一定经验的投资者，本书都能帮助您系统地提升理财能力，实现财富的稳健增值。 准备进入金融行业的求职者： 掌握书中的实验技能，将大大增加您在求职过程中的竞争力。 五、 学习收益：掌握驾驭财富的钥匙 通过系统学习《BF-金融理财实验教程》，你将能够： 深刻理解金融市场的运行机制： 不再是雾里看花，而是能够洞察市场背后的逻辑。 熟练掌握各类金融工具的运用： 从股票、债券到期权、期货，都能游刃有余。 构建并优化个人投资组合： 实现风险与收益的最佳平衡。 制定并执行有效的理财规划： 逐步实现你的财务目标。 提升风险管理能力： 能够有效识别、评估和应对各类金融风险。 培养理性的投资思维： 克服情绪干扰，做出明智的决策。 结语 《BF-金融理财实验教程》是一本融合了理论深度与实践广度的权威著作。它不仅仅是一本书，更是一段探索财富增值奥秘的旅程。在这里，理论的种子将会在实践的土壤中生根发芽，最终结出丰硕的果实。如果你渴望在金融理财领域有所作为，如果你希望掌握驾驭财富的关键，那么，请翻开这本书，开启你的金融理财实验之旅吧！

评分☆☆☆☆☆

一本意想不到的学习体验，颠覆了我对传统金融教材的认知。 收到这本书的时候，我并没有抱太大的期望，毕竟“实验教程”这几个字听起来就带着一丝枯燥。然而，翻开第一页，我就被深深吸引了。作者章劼老师用一种非常接地气且充满趣味的方式，将抽象的金融概念变得生动起来。书中不仅仅是理论的堆砌，更重要的是大量的实际操作和案例分析，让我感觉自己仿佛真的置身于一个金融实验室，亲手去操作、去感受、去验证。 最让我惊喜的是，这本书并没有像很多教材一样，只是简单地罗列公式和定义，而是深入浅出地讲解了这些内容背后的逻辑和应用场景。每一个实验都设计得非常巧妙，既能帮助我理解核心概念，又能激发我对金融世界的进一步探索欲望。比如，在学习风险管理的部分，我通过模拟不同的投资组合，直观地感受到了分散投资的重要性，以及不同资产类别之间的相关性是如何影响整体风险的。这种“玩中学”的方式，让我对金融知识的掌握更加牢固，也更有成就感。 此外，本书的排版和插图也十分精良，清晰易懂。每个章节的结构都很完整，从背景介绍、实验目标到操作步骤、结果分析，都安排得井井有条。即便是第一次接触某些金融工具，也能在指导下顺利完成实验。我尤其喜欢书中穿插的一些“点拨”和“提示”，它们往往能在我遇到困惑时，及时地给出关键的思路，让我少走了很多弯路。总而言之，这是一本让我乐在其中，并从中受益匪浅的教材，强烈推荐给所有想要深入了解金融理财的读者。

评分☆☆☆☆☆

这本书为我提供了一个全新的视角来理解金融理财，它不仅仅是知识的传递，更是一种思维方式的重塑。 在我看来，传统的金融理财书籍往往过于侧重于“是什么”和“怎么样”，而忽略了“为什么”。这本书却在这方面做得尤为出色。它不仅仅是在教你如何进行某种金融操作，更是在引导你理解操作背后的逻辑和原理。每一个实验的设计，都是为了让你去探究“为什么会这样”，去发现事物之间的内在联系。 我特别欣赏本书在案例分析上的深度。它不是简单地罗列成功案例，而是深入剖析了各种情况下的成功与失败的原因，并鼓励读者进行批判性思考。这让我意识到，金融理财并不是一套固定的公式，而是在不断变化的环境中，需要灵活运用的智慧。比如，在分析市场趋势的时候，它会引导我去关注宏观经济指标、政策导向以及投资者情绪等多种因素，而不是简单地依赖技术分析。 更重要的是，这本书所倡导的“实验精神”，让我对学习金融理财的态度发生了根本性的转变。我不再视其为一项枯燥的任务，而是将其视为一个充满乐趣和挑战的探索过程。每一次的实验，都是一次宝贵的学习机会，无论结果如何，都能从中获得启发。这本书为我打开了一扇通往独立思考和实践的大门，让我能够以更自信、更成熟的心态去面对未来的金融挑战。它让我明白，真正的金融理财，是掌握方法，更在于运用智慧。

评分☆☆☆☆☆

一本真正意义上的“实践指导”，将理论与实际操作无缝衔接，让金融理财的学习过程充满活力。 坦白说，我一直觉得金融理财这类书籍，要么过于理论化，要么过于浮泛，很难找到一本既有深度又有实操性的。而这本书，恰恰填补了我的这一需求。它不像很多书那样，仅仅停留在“讲道理”的层面，而是真正将金融理财的各个环节，拆解成一个个可执行的“实验”。每一个实验都围绕着一个核心的金融概念展开，并且提供了清晰的操作步骤和必要的工具。 让我感到耳目一新的是，书中并没有仅仅局限于某些固定的工具或平台，而是鼓励读者根据自己的实际情况，去选择和运用不同的方法。比如，在讲到资产配置时，它不仅介绍了经典的理论模型，还给出了如何利用Excel表格进行数据分析和模拟的详细指导。这种开放式的教学方式，让我能够根据自己的理解和偏好，去探索和优化自己的学习路径，而不是被动地跟随。 此外，本书在案例的选择上也十分用心，贴近现实生活中的金融场景，这使得我在学习过程中，能够不断地将所学的知识与自己的生活联系起来。我不再是为了考试而学习，而是为了更好地管理自己的财富而学习。这种学习的动力是内在的，也是持久的。这本书就像是一位经验丰富的导师，它不仅传授给我知识，更教会了我如何去思考、如何去实践，如何在这个充满机遇和挑战的金融世界里，找到属于自己的方向。

评分☆☆☆☆☆

一次深刻的金融启蒙，让我从畏惧到热爱，这本书的价值远超一本书的范畴。 我一直认为金融理财是一门高深的学问，需要很高的门槛才能触及。每次看到那些复杂的图表和术语，都会感到望而却步。然而，这本书彻底改变了我的看法。它以一种极其温和且富有启发性的方式，将金融的世界展现在我面前。作者章劼老师似乎有一种神奇的魔力，能够将最枯燥的知识，转化为最引人入胜的故事。 书中每一个“实验”的设计，都像是一个精心策划的探险。我需要扮演不同的角色，去面对不同的金融场景，去做出决策，去承担后果。这种沉浸式的学习体验，让我对金融市场的运作有了前所未有的深刻理解。我不再只是被动地阅读，而是主动地去思考，去质疑，去创新。例如，在学习基金投资的部分，我通过模拟不同的基金组合，直观地感受到了风险与收益之间的权衡，以及长期投资的重要性。 最让我感动的是，这本书并没有止步于传授技巧，更注重培养一种健康的金融观念。它强调理性分析、风险控制和长期规划，让我明白，真正的金融理财，是建立在扎实的知识和审慎的态度之上的。这本书不仅仅是一本教科书，更像是一位良师益友，它引导我走向更成熟的财富管理之路。它为我点亮了金融的火炬，让我看到了一个更广阔、更精彩的世界。

评分☆☆☆☆☆

学习金融理财，不再是枯燥的理论灌输，而是变成了一场充满探索与实践的奇妙旅程。 作为一名金融领域的初学者，我一直对这个领域充满了好奇，但又畏惧于其复杂性和专业性。市面上充斥着各种理论书籍，读起来总是感觉云里雾里，难以消化。直到我接触了这本书，才真正找到了一个能够让我“入门”的绝佳途径。它不像其他教材那样，上来就抛出一堆难以理解的专业术语，而是循序渐进，从最基本、最核心的概念讲起，并且将这些概念与实际的金融产品和市场紧密结合。 书中大量的“实验”设计，让我有机会亲手去模拟和体验各种金融操作。例如，在学习股票投资的部分，我通过书中提供的模拟平台，学习如何分析股票数据，如何构建投资组合，以及如何根据市场变化进行调整。这种“边学边做”的学习模式，极大地增强了我的学习兴趣和主动性。我不再是被动地接受知识，而是主动地去发现问题、解决问题，从而更深刻地理解金融市场的运作规律。 更让我印象深刻的是，作者并没有回避金融理财中的一些挑战和风险。相反，它鼓励读者去思考这些风险，并提供了一些实用的应对策略。这让我对金融投资有了更全面、更客观的认识，也培养了我审慎投资的习惯。这本书让我明白，金融理财并非遥不可及的神秘学问，而是一套可以通过学习和实践掌握的技能。它为我打开了一扇通往金融世界的大门，让我对未来的学习和实践充满信心。