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美哈羅德埃文斯基Harold Evensky，斯蒂 著

圖書標籤:

• 財富管理
• 投資理財
• 金融規劃
• 資産配置
• 理財技巧
• 個人財務
• 投資策略
• 金融市場
• 財富增長
• 傢庭理財

店鋪： 巧藝圖書專營店

齣版社： 機械工業齣版社

ISBN：9787111475422

商品編碼：29906810914

包裝：平裝

齣版時間：2015-06-01

基本信息

書名：新財富管理

定價：99.00元

作者：(美)哈羅德埃文斯基(Harold Evensky)、斯蒂

齣版社：機械工業齣版社

齣版日期：2015-06-01

ISBN：9787111475422

字數：

頁碼：376

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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華章CFA協會投資係列
　　將專傢的觀點和建議整閤到對重要的財富管理問題的探討中，也闡述瞭怎樣優先考慮客戶的目標而不是投資工具

內容提要

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目前，對投資組閤及資産管理感興趣的專業人士可得到的資源相當豐富,但對於那些管理私人財富的理財師或處理多個客戶投資組閤的專業人士而言，可得到的資源卻不多。本書延續瞭前一版的風格，在優化客戶資産配置方麵，繼續為金融理財師提供詳細且可操作性強的指導意見。

作為特許金融分析師協會投資係列的一部分，本書是為廣泛的讀者群體設計的。它的讀者群裏可以有研究生層次的金融專業學生或者投資行業的從業人員，以及介於兩者之間的所有人。

本書是由哈羅德·埃文斯基連同斯蒂芬·霍倫和托馬斯·羅賓遜修訂而成，它與以前的版本相比，專業相關性更強，為您提供瞭與這個重要學科緊密相關的前沿學科信息。

財富管理方法在金融世界中是的，它需要製定獨特的方案來滿足客戶的個人需求。《新財富管理》一書將專傢的觀點和建議整閤到對重要的財富管理問題的探討中，同時，它也通過清晰、詳細的案例，闡述瞭怎樣優先考慮客戶的目標而不是投資工具。

由於作者們將他們獨特的經曆和觀點帶入到瞭財富管理的研究中，因此本書從中提取瞭相關的知識、技巧和能力。這些素質都是在今天這個瞬息萬變的金融環境中取得成功所的。《新財富管理》一書蘊含著專傢們的深刻見解與建議，對於任何對私人財富管理感興趣的人士來說，都是一本書。

目錄

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作者介紹

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哈羅德·埃文斯基

金融理財師，也是美國財富管理公司Evensky&Katz;的董事長。他擔任美國教師退休基金會研究所顧問委員會主席，同時也是美國律師協會的成員，被《金融理財》、《金融理財專傢》、《投資新聞》和《價值》等公認為行業。1999年，他被授予道·瓊斯投資組閤管理顧問終身成就奬。

斯蒂芬M.霍倫

博士，特許金融分析師，負責管理特許金融分析師協會會員的專業教育以及私人財富管理領域的教育。他同時擔任瞭《CFA文摘》雜誌的編委成員和摘錄者，並且也是《金融分析師期刊》雜誌的特約評論員。霍倫持有金融學博士學位，經常在專業或學術期刊上發錶文章，他已有數本著作。在加入特許金融分析師協會之前，霍倫曾在盛文德大學擔任金融學教授，也在Alesco顧問公司擔任負責人。

托馬斯R.羅賓遜

特許金融分析師，理財規劃師，是特許金融分析師協會教育科的常務董事，他帶領和培養瞭一個團隊，這個團隊主要負責為考生、會員和其他投資專業人士，包括CFA項目、CIPM項目的相關人士以及終身學習者，創作並遞送教育內容和測試。

文摘

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序言

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《新財富管理：智享人生，馭資前行》 在這個日新月異的時代，財富的定義早已不再局限於冰冷的數字纍積，它承載著生活品質的提升、人生夢想的實現，以及對未來的安心守護。然而，麵對日益復雜的全球經濟格局、瞬息萬變的金融市場，以及個體生命周期中不斷演變的財富需求，如何纔能真正做到“智享人生，馭資前行”？《新財富管理》便是在這樣的時代背景下應運而生，它並非一本刻闆的教科書，更不是一本教人一夜暴富的秘籍，而是一本指引讀者踏上更科學、更智慧、更個性化財富管理之路的同行者。 本書深入淺齣地探討瞭財富管理的“新”理念與“新”實踐。何謂“新”？它意味著告彆過去那種單一的、被動的投資模式，擁抱一種主動的、全方位的、與人生目標深度綁定的財富規劃。這“新”體現在對財富管理本質的重新認知：財富管理不再僅僅是資産的增值，更是對個體人生價值的放大，是對傢庭幸福的穩固，是對社會責任的承擔。它是一門藝術，更是一門科學，需要精準的分析、前瞻的視野，以及與時俱進的策略。 第一篇：認知重塑——洞察財富管理的時代脈搏 在信息爆炸的時代，我們被海量金融信息裹挾，卻常常迷失方嚮。《新財富管理》首先緻力於為讀者構建一個清晰的財富認知框架。它將首先剖析當前全球經濟與金融市場的宏觀趨勢，例如數字經濟的崛起、綠色金融的興起、地緣政治的影響等，這些宏觀變量如何潛移默化地影響著我們的財富增值路徑。本書會用詳實的案例和數據，闡釋“少即是多”的極簡主義投資哲學，以及“終身學習”對於財富增值的必要性。 更重要的是，本書將引導讀者深刻理解“個性化”的重要性。每一個人的生命故事都是獨一無二的，因此，財富管理的藍圖也必須量身定製。我們將深入探討如何準確識彆自身的風險承受能力、收益預期、流動性需求，以及人生不同階段（如年輕創業、傢庭組建、子女教育、退休規劃）的獨特財務目標。這不是簡單的問捲填寫，而是通過一係列引導性的問題和思考，幫助讀者挖掘內心深處對於財富的真正渴望，將抽象的財務目標轉化為可執行的行動計劃。 第二篇：策略升級——構建多元化的財富增值體係 傳統的財富管理常常聚焦於股票、債券等傳統資産類彆，而《新財富管理》則著眼於構建一個更加多元化、更具韌性的財富增值體係。本書將帶領讀者探索傳統資産之外的廣闊天地，例如： 另類投資的智慧： 深入分析私募股權、風險投資、對衝基金、大宗商品、藝術品、收藏品等另類資産的特點、潛在風險與收益，以及它們在資産配置中的作用。本書將通過剖析實際案例，展示如何在高淨值人群的財富組閤中，這些另類資産如何扮演著分散風險、提升整體收益率的關鍵角色。 數字時代的金融創新： 深入解讀區塊鏈技術、加密貨幣、非同質化代幣（NFT）等新興金融工具。本書並非鼓吹其暴利，而是理性分析其底層邏輯、應用場景，以及在風險可控前提下，它們可能為財富管理帶來的新機遇與新挑戰。我們將探討如何理解和評估這些數字資産的價值，以及在投資組閤中如何謹慎地引入它們。 可持續投資的力量： 隨著全球對環境保護和社會責任的日益重視，ESG（環境、社會、公司治理）投資正成為一股不可忽視的力量。本書將詳細闡述ESG投資的理念、評估方法，以及如何在實踐中選擇符閤可持續發展理念的投資標的，實現經濟效益與社會效益的雙重增長。 不動産的長期價值： 除瞭傳統的住宅和商業地産投資，本書還將探討REITs（房地産投資信托基金）、物業管理、海外房産投資等多元化的不動産投資方式，分析其在不同經濟周期下的錶現，以及如何利用這些工具實現資産的穩定增值與現金流的産生。 第三篇：風險管理——築牢財富安全的堅實防綫 財富的增長固然重要，但守護財富的完整與安全，方是財富管理之本。《新財富管理》將風險管理置於核心地位，力求幫助讀者建立起一套全方位的風險防禦體係。 宏觀風險的識彆與應對： 深入分析通貨膨脹、利率波動、匯率變動、地緣政治衝突等宏觀經濟風險，以及這些風險如何影響各類資産。本書將提供一套係統性的風險識彆方法，並給齣在不同宏觀環境下，如何調整資産配置以規避或對衝風險的實操建議。 微觀風險的精細管理： 除瞭宏觀層麵的風險，個體投資行為中也存在諸多微觀風險，例如市場情緒波動、信息不對稱、黑天鵝事件等。《新財富管理》將強調分散投資的黃金法則，講解不同資産類彆之間的相關性，以及如何通過構建穩健的投資組閤來降低單一資産的波動性。同時，本書也將深入探討保險在風險管理中的關鍵作用，從人壽保險、健康保險到財産保險，全麵分析如何為人生和資産提供堅實的保障。 法律與閤規的邊界： 隨著財富的增長，稅務籌劃、遺産繼承、資産保護等法律閤規問題也日益凸顯。本書將介紹與財富管理相關的法律法規，引導讀者瞭解如何通過閤理的稅務規劃，閤法地降低稅負；如何通過信托、遺囑等工具，有效規劃遺産傳承，避免傢庭糾紛；以及在極端情況下，如何進行資産隔離與保護。 第四篇：人生與財富的深度融閤——實現價值最大化 《新財富管理》的終極目標，是將財富管理從單純的財務操作，提升到人生價值實現的層麵。 教育規劃的智慧： 無論是為子女規劃未來教育，還是為自己進行終身學習的投資，教育都是一項至關重要的長期投資。《新財富管理》將指導讀者如何科學地規劃教育儲蓄，如何評估教育投資的迴報，以及如何利用教育投資提升個人能力，從而間接實現財富的增長。 養老規劃的安心之基： 步入晚年，財務上的安定是享受高質量退休生活的基石。本書將詳細探討各種養老金計劃、年金産品，以及如何通過多元化投資構建一個足以支撐退休生活、甚至實現“財務自由”的養老金體係。我們將聚焦於如何根據生命周期延長，靈活調整投資策略，確保養老金的持續穩定。 財富傳承的責任與傳承： 財富不僅僅是眼前的擁有，更是對後代的饋贈與責任。《新財富管理》將深入探討財富傳承的多元化方式，包括傢族信托、基金會、傢族辦公室等，幫助讀者在實現財富保值增值的同時，也能夠將傢族的價值觀、企業精神等非物質財富一同傳承下去，實現傢族的永續發展。 慈善與社會貢獻的價值： 真正富有的人生，不僅在於擁有多少，更在於貢獻多少。《新財富管理》也將探討慈善事業的規劃與實踐，指導讀者如何通過捐贈、設立基金會等方式，將個人財富轉化為社會價值，實現物質財富與精神財富的升華，為社會留下積極而深遠的影響。 《新財富管理》並非一次性的閱讀體驗，它更是一種持續的學習與實踐的過程。本書鼓勵讀者將其視為一份生活指南，在人生的每一個階段，都能從中找到指導和啓發。它將幫助您擺脫“錢生錢”的機械思維，升華到“用錢讓人生更美好”的智慧境界，最終實現物質充裕與精神富足的雙重人生目標。在這個充滿機遇與挑戰的時代，讓我們一同啓程，用智慧和勇氣，馭資前行，智享人生！

評分☆☆☆☆☆

老實說，一開始拿到這本書，我並沒有抱太高的期待。畢竟市麵上關於財富增長的書籍太多瞭，很多都大同小異，無非是講講股票、基金，再加點心靈雞湯。但讀瞭幾章之後，我發現這本書完全顛覆瞭我的認知。它不僅僅停留在“如何賺錢”這個層麵，更深入地探討瞭“為什麼”和“在什麼環境下賺錢”。作者沒有迴避當下經濟的復雜性和不確定性，而是直麵挑戰，提齣瞭許多獨到的見解。特彆是關於“數字經濟浪潮下財富分配的新邏輯”這一章節，讓我醍醐灌頂。他分析瞭區塊鏈、人工智能等新興技術如何重塑産業格局，進而影響到個人財富的增長路徑。書中還提供瞭一些非常實用的案例分析，比如某個初創企業如何利用新的商業模式快速崛起，以及傳統企業如何轉型纔能在新的經濟周期中生存下來。這讓我意識到，固守舊的思維方式已經無法適應這個快速變化的時代，我們需要不斷學習和調整。這本書的價值在於它提供瞭一種全新的思考框架，幫助我跳齣固有的思維定勢，用更廣闊的視野去看待財富的增長。

評分☆☆☆☆☆

我必須承認，這本書確實打開瞭我看問題的角度。我通常不太喜歡閱讀那些充滿瞭專業術語和復雜圖錶的財經書籍，但這本書的敘述方式卻讓我感到非常輕鬆愉快。作者的文筆流暢自然，將一些原本晦澀難懂的經濟學原理，通過生動的故事和鮮活的例子展現齣來，讓我在不知不覺中就吸收瞭大量有價值的信息。最令我印象深刻的是關於“全球資産配置的藝術”這一部分。作者詳細闡述瞭在當前復雜多變的國際經濟環境下，如何進行多元化的資産配置，以規避風險並捕捉收益。他並沒有一味地推崇某種特定的投資産品，而是強調瞭分散化投資的重要性，並給齣瞭具體的配置思路和操作建議。讀完之後，我對全球經濟的聯動性有瞭更深的理解，也意識到在進行財富管理時，不能僅僅局限於國內市場，而是需要放眼全球。這本書為我提供瞭一個全新的視角，讓我能夠更全麵、更係統地思考我的財富增長問題。

評分☆☆☆☆☆

這是一本讓我受益匪淺的書。我一直對如何實現財務自由有著強烈的渴望，也讀瞭不少相關的書籍，但總感覺有些理論過於空泛，脫離實際。而這本書則完全不同，它充滿瞭接地氣的智慧和切實可行的建議。作者並沒有給齣包治百病的“秘籍”，而是強調瞭“量體裁衣”的重要性，鼓勵讀者根據自己的實際情況，製定個性化的財富增長策略。書中有一個關於“風險管理與收益平衡”的章節，我覺得寫得尤其好。作者深入淺齣地解釋瞭不同投資工具的風險收益特徵，並提供瞭一些量化評估風險的方法，這對於像我這樣對風險比較敏感的投資者來說，非常有幫助。此外，書中還強調瞭長期主義和復利的力量，這與我一直秉持的投資理念不謀而閤。閱讀過程中，我不斷地反思自己的投資行為，也在嘗試書中提齣的方法，希望能逐步實現自己的財務目標。這本書不僅僅是一本工具書，更像是一位經驗豐富的導師，指引我走嚮更穩健的財富增長之路。

評分☆☆☆☆☆

這本書我真的推薦給所有對未來經濟走嚮感到好奇，又想為自己的財富增值尋找明確方嚮的朋友。我花瞭差不多一個周末的時間來細讀，期間好幾次都忍不住拿齣筆來做筆記。作者在開篇就提齣瞭一個非常有意思的觀點，他沒有直接灌輸各種投資技巧，而是從宏觀經濟大背景入手，像剝洋蔥一樣層層深入地剖析瞭當前財富增長麵臨的幾個關鍵節點。尤其讓我印象深刻的是關於“後疫情時代”經濟復蘇的論調，作者列舉瞭幾個非常具體的行業案例，分析瞭它們在經曆瞭市場洗禮後，哪些具備瞭長期投資的潛質，哪些又可能隻是曇花一現。書中的數據分析非常紮實，引用的都是權威機構的研究報告，這大大增加瞭說服力。而且，作者的語言風格不像一般的財經書籍那麼枯燥，他善於用生動的比喻和通俗的語言來解釋復雜的經濟概念，讓我這樣非科班齣身的讀者也能輕鬆理解。讀完之後，我對未來幾年的經濟走勢有瞭更清晰的認知，也初步勾勒齣瞭自己財富增長的藍圖。

評分☆☆☆☆☆

對於那些在金融市場摸爬滾打多年，卻依然感到迷茫的投資者來說，這本書絕對是一劑強心針。它沒有承諾一夜暴富的神話，而是聚焦於如何在不確定的時代中，建立一個可持續、有韌性的財富增長體係。作者在書中花瞭很大篇幅來探討“認知升級”的重要性，他認為，很多時候，限製我們財富增長的，不是外部環境，而是我們固有的認知模式。他通過分析一些典型的投資誤區，並結閤大量的真實案例，揭示瞭那些看似“聰明”的投資行為背後可能隱藏的巨大風險。讓我印象深刻的是關於“行為金融學”的應用，作者解釋瞭市場情緒和投資者心理如何影響資産價格，並提供瞭一些識彆和規避心理陷阱的實用技巧。讀這本書的過程，就像是在與一位經驗豐富、洞察人性的智者對話，它不僅教會我如何“做”投資，更引導我如何“思考”投資。這本書的價值在於，它能夠幫助我建立起更成熟、更理性的投資心態，從而在漫長的財富增長之路上走得更遠。