信托公司治理法律问题研究 9787552001969 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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沈吉利 著

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出版社： 上海社会科学院出版社

ISBN：9787552001969

商品编码：29658162165

包装：平装

出版时间：2012-12-01

图书基本信息
图书名称	信托公司治理法律问题研究	作者	沈吉利
定价	48.00元	出版社	上海社会科学院出版社
ISBN	9787552001969	出版日期	2012-12-01
字数		页码
版次	1	装帧	平装
开本	16开	商品重量	0.059Kg

内容简介

《上海政法学院学术文库：信托公司治理法律问题研究》论述的中心问题是如何针对信托公司进行治理，如何在治理中体现信托公司的特殊性：其一，信托公司治理的目标是什么。包括信托公司治理的特殊涵义，信托公司治理的特殊性与利益相关者公司治理理论的选择，信托治理与信托监管对信托公司治理的影响等基础理论问题。其二，信托公司治理的理想模式是什么。这是信托公司治理理论与治理制度的结合部，包括治理模式的要素与实现方式、各国信托公司治理原则和模式的实践、中国信托公司治理原则和模式的现实选择等问题。其三，信托公司治理的具体内容是什么。包括信托公司治理制度的法律概念、价值、原则、体系和内容等一般问题和信托公司治理的具体制度安排，后者包括信托公司治理结构、治理机制和董事、高级管理人员、监事与股东等内容，此外还涉及信托当事人参与信托公司治理的相关问题。

作者简介

沈吉利，女，华东政法大学国际经济法、经济法博士，上海对外贸易学院国际经济法硕士，上海政法学院教师，商事律师，主要研究领域为金融法、公司和企业法、国际贸易投资法。担任上海法学会商法研究会理事兼学术秘书、上海律师协会银行法研究委员会委员、信托法研究委员会委员、上海WTO事务中心成员、上海市宁波商会＆建设促进委员会成员、上海民主建国委员会综合经济委员会成员，在《国际商务研究》、《投资研究》、《华东政法学院学报》、《现代国际关系》等核心刊物上发表有多篇论文，独著、合著有《商业银行法律基础知识》、《国有经济法论》、《WTO服务贸易法》，具有相当深厚的理论与实践造诣。

目录

导论 章 信托公司治理的基本概念与理论问题 节 信托公司治理的内涵与外延 一、信托公司的由来与界定 二、信托公司治理的涵义与特征 第二节 信托公司治理的利益相关者公司治理理论 一、利益相关者公司治理理论的由来 二、信托公司治理与利益相关者公司治理理论 第三节 信托治理与信托监管对信托公司治理的影响 一、信托治理对信托公司治理的影响 二、信托监管对信托公司治理的影响 第二章 信托公司利益相关者共同治理模式与治理制度框架 节 信托公司利益相关者共同治理模式 一、信托公司利益相关者共同治理模式的涵义与实现方式 二、部分国家和地区信托公司利益相关者共同治理原则和模式 三、中国信托公司利益相关者共同治理原则和模式的现实选择 第二节 信托公司治理制度总体框架 一、信托公司治理制度的特征、体系与内容 二、信托公司治理规则体系及对相关问题的思考 第三章 信托公司治理结构法律问题研究 节 信托公司治理结构概述 一、信托公司治理结构和特征 二、部分国家和地区信托公司治理结构及对我国的启发 三、中国信托公司治理结构法律制度的完善思路 四、信托公司股东（大）会、董事会和高级管理层的职权划分 第二节 信托公司董事会构成和职权 一、信托公司董事会和制度概述 二、国外信托公司董事会构成和职权 三、中国信托公司董事会构成、职权和立法完善建议 第三节 信托公司独立董事与董事会专门委员会 一、信托公司独立董事的资格、构成和职权 二、信托公司董事会专门委员会的构成和职权 第四章 信托公司治理机制法律问题研究 节 信托公司决策机制 一、信托公司决策机制概述 二、信托公司决策程序的外法律实践 三、对中国信托公司决策程序的完善建议 第二节 信托公司监督机制与监事会制度 一、信托公司监督机制整体架构 二、信托公司监事会监督机制 第三节 信托公司风险控制机制 一、信托公司风险控制机制一般规则 二、信托公司信托防火墙风险控制机制 第四节 信托公司关联交易与信息披露控制机制 一、信托公司关联交易控制机制 二、信托公司信息披露控制机制 第五节 信托公司激励约束机制 一、信托公司激励约束机制概述 二、信托公司激励约束机制的各国法律实践 三、对完善中国信托公司激励约束机制的建议 第五章 信托公司股东和管理者权利义务探讨 参考文献

编辑推荐

文摘

序言

《信托公司治理：风险防范与合规实践》 内容简介 在快速发展且日益复杂的金融市场中，信托公司作为重要的金融中介机构，其稳健运营与有效治理对于维护金融稳定、保护受益人利益以及促进经济健康发展具有至关重要的意义。本书《信托公司治理：风险防范与合规实践》深入剖析了当前信托公司在治理结构、风险管理、合规运营等方面所面临的关键法律问题，并在此基础上，系统性地探讨了前沿性的解决方案与实践建议。本书旨在为信托公司的决策者、管理者、从业人员以及监管机构，提供一份既有理论深度又不失实践指导意义的参考。 第一部分：信托公司治理的法律框架与挑战 信托法律制度演进与现代信托公司治理的渊源： 本部分追溯了信托制度的历史发展，从早期的人格化信托演变到现代的法人化信托，阐述了不同历史时期信托法律制度的特点及其对现代信托公司治理模式的影响。重点分析了大陆法系与英美法系在信托法律制度上的差异，以及我国在借鉴和发展过程中所形成的独特法律体系。在此基础上，探讨了现代信托公司治理模式的必然性，以及其在法律制度层面的支撑。 信托公司治理结构的核心要素解析： 本章详细梳理了信托公司治理结构的关键构成要素，包括股东大会、董事会、监事会以及高级管理层等。对于每一层级的权力、义务、构成方式、运作机制等进行了深入的法律分析。例如，在董事会层面，重点关注了独立董事的选任、职责、回避制度以及对董事忠实义务和勤勉义务的法律要求。在监事会层面，探讨了其对公司内部控制和风险管理的监督职能，以及与审计委员会、风险管理委员会等内部机构的协调关系。 信托公司治理中的“一股独大”与“内部人控制”问题： 本部分聚焦于我国信托公司治理中存在的突出问题，即少数股东一股独大可能导致的决策偏差，以及高级管理层过度集权可能引发的“内部人控制”风险。通过分析相关法律法规和案例，揭示了这些治理乱象对信托公司稳健经营的潜在威胁，如决策效率低下、利益输送、风险管理缺失等。并初步探讨了法律上解决这些问题的思路，例如加强中小股东权益保护、优化董事会和监事会的构成与运作等。 信息披露制度在信托公司治理中的作用与局限： 信息披露是现代公司治理的基石。本章详细阐述了信托公司在法律框架下所承担的信息披露义务，包括对股东、受益人、监管机构以及市场的信息披露要求。重点分析了信托公司年度报告、半年度报告、临时报告等披露内容的法定要求，以及披露的真实性、准确性、完整性、及时性原则。同时，也探讨了信托公司在特定业务领域（如私募基金、家族信托）的信息披露特殊性，以及信息不对称条件下，信息披露制度在防范道德风险和逆向选择方面的作用与不足。 第二部分：信托公司风险管理与法律合规 信托公司面临的主要风险类型及其法律规制： 本章系统性地梳理了信托公司在业务运营过程中可能面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律合规风险、声誉风险等。对于每一种风险，都从法律法规的视角进行了深入剖析，探讨了监管机构为防范这些风险所制定的具体规定，例如资本充足率要求、风险准备金制度、流动性覆盖率、审慎监管指标等。 风险管理内部控制体系的法律构建： 健全的风险管理内部控制体系是信托公司抵御风险的“防火墙”。本章重点分析了法律法规对信托公司内部控制体系建设的要求，包括风险管理委员会、合规管理部门、内部审计部门的设置与职责。深入探讨了风险识别、风险评估、风险监测、风险报告、风险化解等风险管理流程的法律依据和实践操作。同时，强调了内部控制的有效性需要与公司的业务规模、风险水平相匹配，并与公司整体战略目标相协调。 法律合规风险的识别、评估与防范： 法律合规风险是指信托公司因违反相关法律法规、监管规定而可能面临的法律制裁、经济损失或声誉损害。本章详细阐述了法律合规风险的识别方法，例如定期合规审查、风险评估矩阵等。重点分析了信托业务中的关键合规点，如受托人义务、信托财产独立性、利益冲突的防范、反洗钱与反恐怖融资义务等。在此基础上，提出了建立健全的合规管理制度、开展员工合规培训、设置合规官等有效防范措施。 关联交易与利益冲突的法律规制： 关联交易和利益冲突是信托公司治理和风险管理中的常见难题。本章深入分析了法律法规关于信托公司关联交易的披露、审批和独立性要求，以及如何识别和防范潜在的利益冲突。例如，在涉及股东、董事、高级管理层及其关联方的交易时，需要遵循严格的程序，确保交易的公允性和透明度，以保护全体受益人的合法权益。 信息科技风险与数据安全合规： 随着金融科技的飞速发展，信息科技风险已成为信托公司不容忽视的挑战。本章探讨了信托公司在利用信息技术开展业务过程中可能面临的系统故障、数据泄露、网络攻击等风险。重点分析了国家关于数据安全、个人信息保护等法律法规对信托公司的要求，包括数据收集、存储、处理、传输、销毁等环节的合规性。并提出了加强信息安全管理、构建完善的网络安全防护体系、定期进行安全审计等应对策略。 第三部分：信托公司治理的创新与前瞻 受益人权利保护的法律深化： 受益人是信托的最终受益者，其合法权益的保护是信托制度的灵魂。本章深入探讨了在当前信托业发展背景下，如何进一步强化受益人权利保护的法律机制。例如，在信息知情权、监督权、请求权等方面的实现路径。特别关注了集合信托、资产证券化信托等复杂信托产品的受益人权益保护问题，并探讨了通过第三方受托人、独立监督人等机制提升保护效能的可能性。 董事会与高级管理层激励约束机制的法律优化： 激励与约束并重是实现公司治理目标的关键。本章分析了法律法规对信托公司董事会和高级管理层薪酬、股权激励、绩效考核等激励约束机制的要求，并提出优化建议。例如，如何设计与公司绩效、风险管理、合规水平挂钩的薪酬体系，以及如何通过法律手段强化对违规行为的追责，确保管理层的行为符合公司和受益人的利益。 公司治理评估体系的法律化与市场化： 公司治理的有效性需要通过科学的评估体系来衡量。本章探讨了将公司治理评估纳入法律监管框架的可能性，以及引入第三方专业机构进行市场化评估的优势。例如，建立明确的评估指标体系，涵盖董事会运作、风险管理、合规文化、信息披露等方面，并鼓励监管机构和市场主体采纳评估结果，引导信托公司不断提升治理水平。 新业态下信托公司治理的法律挑战与应对： 随着金融开放和金融创新的不断深入，信托公司面临着日益复杂的外部环境。本章前瞻性地分析了家族信托、慈善信托、资产管理计划、REITs等新业务模式对信托公司治理提出的新挑战。例如，如何适应跨境信托的法律管辖问题、如何构建适应资产管理规模不断扩大的治理模式、如何应对监管科技（RegTech）的应用等。并在此基础上，提出了构建适应未来发展需求的，更加灵活、高效、稳健的信托公司治理新框架的思路。 结论 本书在对信托公司治理法律问题进行系统性梳理和深入分析的基础上，提出了多项具有前瞻性和可操作性的建议。我们坚信，通过不断完善法律法规体系、加强内部治理能力建设、提升风险管理与合规水平，我国的信托公司必将能够更好地服务于实体经济，实现可持续健康发展，为社会财富的保值增值贡献更大力量。本书的研究成果，不仅对信托公司自身具有重要的参考价值，也为监管机构的政策制定和理论研究提供了有益的启示。

评分☆☆☆☆☆

当我拿到这本书的时候，我脑海里浮现的，是一个一个穿着西装革履的金融精英，在宽敞明亮的会议室里，讨论着巨额资金的流转。但这本书带给我的，却远不止于此。它让我看到了在那些光鲜亮丽的背后，隐藏着多么严谨而复杂的法律框架。书中对于信托财产的独立性、信托目的的确定性、以及受托人的忠实义务等基本概念，都进行了非常细致的阐述。我尤其对关于信托公司内部控制机制的讨论，留下了深刻的印象。它详细地分析了内部审计、风险管理、合规审查等各个环节如何相互配合，共同构建一个有效的风险防线。我开始意识到，一家成功的信托公司，不仅仅是靠其投资能力，更在于其是否拥有一个能够有效防范风险、保护投资者利益的治理体系。这本书就像一个导游，带我深入信托公司这座“城堡”的内部，了解它的每一块砖、每一片瓦，以及支撑起这座“城堡”的法律基石。虽然我可能永远无法成为信托行业的专家，但通过这本书，我获得了对这个复杂行业一个更加全面、深入的理解。

评分☆☆☆☆☆

读完这本书，我最大的感受是，原来我们日常生活中接触到的那些“信托”二字，背后竟然牵涉到如此庞大而精密的法律体系。我之前总觉得，信托不过是一种高净值人士的理财工具，或者是一种家族财富传承的手段。但这本书让我看到了信托公司运作的另一面：它是一家独立于委托人和受益人的法人实体，拥有独立的财产，并且需要遵循一套严格的治理规范来运作。书中对董事会的构成、独立董事的责任、监事会的监督作用，甚至是激励机制的设计，都进行了细致的探讨。我尤其对其中关于信息披露的部分印象深刻，原来信托公司在信息披露方面有着如此严格的要求，以确保投资者的知情权，并防范潜在的利益冲突。这本书让我认识到，信托公司的稳健运作，不仅仅依赖于其金融产品本身的吸引力，更在于其内部治理结构的健全和法律合规性的严格执行。它像一面镜子，照出了信托行业在快速发展过程中，可能面临的治理风险和挑战，也为如何构建一个更加透明、负责任的信托市场指明了方向。这本书的深度和广度，让我重新审视了自己对金融行业的认知，也激发了我对法律在现代金融体系中作用的进一步思考。

评分☆☆☆☆☆

坦白说，这本书的阅读过程并不轻松，但每一次的深入，都让我觉得收获颇丰。我原本以为，法律研究类的书籍会像字典一样干涩，充斥着晦涩的术语和晦暗的案例。但这本书的逻辑性很强，作者在梳理复杂的法律条文时，总能辅以清晰的解释和逻辑推导，让你能够一步步地理解问题的核心。我尤其欣赏书中对不同治理模式的比较分析，以及对国际上先进信托公司治理经验的借鉴。它没有简单地照搬，而是结合了中国本土的法律环境和市场特点，提出了具有建设性的意见。我发现，书中对于信托公司股权结构的稳定性、关联交易的规范、以及风险控制体系的构建等问题，都进行了深入的探讨。这些内容对于理解金融风险的源头，以及如何防范金融危机的发生，具有重要的理论意义。虽然我不是专业的法律人士，但我可以通过这本书，窥见金融监管和公司治理的复杂性，以及法律在其中扮演的关键角色。它让我明白，任何一个金融机构的健康发展，都离不开健全的内部治理和有效的法律约束。这本书，无疑是一本值得反复品读的深度研究报告，它提供了理解信托行业运行逻辑的独特视角。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面上那个略显古板的标题——“信托公司治理法律问题研究”，第一次吸引我，是因为我正经历着一件与信托产品相关的金融纠纷，对其中复杂的法律条文和权力博弈感到头疼不已。我当时以为，这本厚重的书或许能像一本武林秘籍，点拨我几招制胜的法门。然而，当我翻开它，准备开始啃那些枯燥的法律条文时，才猛然发现，这根本不是一本教你如何“打”官司的书。它更像是一次深入骨髓的剖析，从信托公司成立的基石，到日常运营的每一个环节，再到股权架构、董事会职责、信息披露、风险管理等等，都被一丝不苟地摊开来，用严谨的法言法语一一审视。我发现，这本书与其说是为我这种“急功近利”的读者准备的，不如说是为那些真正关心金融市场健康发展、对信托行业怀有敬畏之心的人士量身定做。它不像市面上那些教你如何“致富”的泛泛之谈，而是真正进入了行业内部，从法律视角去揭示信托公司在治理层面上可能存在的隐患与挑战。我开始意识到，理解这些“高屋建瓴”的法律逻辑，虽然不能立刻解决我眼前的燃眉之急，但长远来看，却是认识和判断金融风险、保护自身合法权益的根本。我带着这份期待，开始慢慢地品读，试图从这些看似遥远的理论中，捕捉到一些能帮助我理解当下局面的线索。

评分☆☆☆☆☆

我通常不太会主动去阅读这种法律类书籍，总觉得离我的生活有些遥远。然而，偶然的机会接触到这本书，却彻底改变了我的看法。我发现，这本书并非是那种枯燥乏味的法条堆砌，而是将复杂的法律问题，用一种相对易懂的方式呈现出来。它深入剖析了信托公司在运作过程中可能遇到的各种法律挑战，比如在资产管理、风险隔离、以及公司治理等方面的难题。书中对于信托公司董事会成员的选任、职责划分、以及决策机制的探讨，让我看到了金融机构内部运作的逻辑。我也对书中关于信托财产的保护机制，以及如何防范信托财产被不当侵占的论述，印象深刻。这本书让我明白，信托行业看似高大上，但其背后离不开一套完整的法律体系来保障其正常运行。它不仅为行业内的从业者提供了宝贵的参考，也为像我这样的普通读者，打开了一扇了解金融行业运行规律的窗口。这本书的价值，在于它能够将原本晦涩的法律概念，与现实的金融运作相结合，让读者在理解法律的同时，也能够洞察金融市场的本质。