简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

图书标签:

• 风控
• 大数据
• 信贷风险管理
• 互联网金融
• 消费金融
• 金融科技
• 数据分析
• 风险建模
• 金融工程
• 信用评估

店铺： 旷氏文豪图书专营店

出版社： 电子工业出版社

ISBN：9787121319600

商品编码：15963822503

YL9621  9787121319600 9787121254994 9787302408765 9787121296444

风控：大数据时代下的信贷风险管理和实践

本书对大数据时代下的信贷风险管理进行了介绍和剖析。首先，从经济学理论与实践应用上对信贷的产生和经济意义、信贷分析方法的变迁进行阐述；其次，对信贷整个生命周期中使用的Cohort分析、信贷业务开展、合同签订、风险监控预警、催收和不良资产处置、系统信息管理系统中报表等重要方法进行了深入讲解；*后，从财务数据、信用报告、交易流水等信贷角度方面分析借款者的还款能力和还款意愿，并提出了还款意愿的货币量化方法。同时，对传统信贷方法、IPC信贷方法、巴塞尔协议方法、大数据风控进行优缺点分析，提出了基于IPC信贷、巴塞尔协议的大数据风控模式，并给出了不同情况下的具体实施方案，有助于信贷机构提高自身风险管理能力。本书理论与实践相结合，适合银行、信用保证保险、消费金融、P2P、小贷公司、互联网金融、大数据风控等从业人员，以及有意从事金融工作的人员阅读与参考。
导言 / 001
信贷的经济学基础 / 010
2．1 信贷产生的经济学分析　　011
2．2 信贷分析方法随经济周期而发生变化　　019
2．3 信贷风控和策略的经济学分析　　024
信贷分析秘密武器 ――Cohort分析 / 027
Cohort分析的案例和模型　　035
信贷业务的开展 / 040
4．1 客户画像和产品设计　　041
4．2 市场开拓和营销　　046
4．3 申请调查　　051
信货分析 / 062
5．1 硬信息分析　　66
5．2 软信息分析　　113
5．3 还款意愿量化方法　　126
5．4 全面风险管理　　134
5．5 压力测试――未来预期与敏感度分析　　139
现有信贷方法的优缺点与改进建议 / 145
6．1 传统信贷的优缺点和改进建议　　147
6．2 IPC信贷的优缺点和改进建议　　151
6．3 “信贷工厂”的优缺点和改进建议　　154
6．4 巴塞尔协议模式的优缺点及改进建议　　156
6．5 大数据风控模式的优缺点和改进建议　　160
6．6 基于传统信贷、IPC信贷、“信贷工厂”、巴塞尔协议
和大数据风控模式融合的展望　　177
信贷的审批决策 / 180
7．1 信贷审批委员会决策模式　　182
7．2 “信贷工厂”审批模式　　188
7．3 大数据风控自动审批模式　　189
信贷的合同签订及贷款发放 / 200
风险监控预警 / 207
信贷的还款阶段 / 214
逾期管理和不良资产处理 / 221
MIS系统 / 234
后记 / 243
参考文献 / 246

互联网金融时代消费信贷评分建模与应用

随着互联网金融机构、产品如雨后春笋般疯狂生长，金融消费产品几乎深入每个人的生活之中。以P2P为代表的互联网金融生态，疯狂吸金、敛财跑路等状况时有发生，互联网金融风险管理正面临****的挑战。《互联网金融时代消费信贷评分建模与应用》就是为了解决互联网金融时代出现的新的问题和挑战，通过建立科学的消费信贷评分模型来在较大程度上规范互联网金融产品的各种风险。

1章 消费金融风险 /001

1节 消费金融风险成因 /003

第二节 消费金融风险分类 /009

第二章 消费金融风险管理基础――信用循环 /017

1节 产品规划 /019

第二节 授信 /023

第三节 账户维护 /029

第四节 催收与核销 /033

第五节 管理信息报表（MIS） /039

第三章 MIS分类与架构 /043

1节 运营型MIS /045

第二节 管理型MIS /049

第三节 决策型MIS /053

第四节 分析架构 /057

第四章 MIS三大支柱 /061

1节 基础建设与发展――信息管理 /063

第二节 延伸应用与建议――分析研究 /069

第三节 实务整合与导入――项目管理 /075

第五章 常用指标与分析手法 /081

1节 常用指标 /083

第二节 分析手法及应用 /101

第三节 预测方法 /113

第六章 信用评分设置 /121

1节 信用评分卡简介 /123

第二节 评分卡设置与验证 /129

第七章 信用评分的应用 /147

1节 如何认识信用评分的应用 /149

第二节 信用评分在信贷管理生命周期的应用策略概述 /151

第三节 申请评分审批策略的开发 /159

第四节 信用评分在大数据、互联网金融应用中的发展 /173

第八章 各类报表介绍 /175

1节 产品规划 /177

第二节 授信 /189

第三节 账户维护 /207

第四节 催收与转呆账 /219

第九章 分析与解读 /231

1节 分析目的与重点 /233

第二节 数字解读 /239

第三节 衍生性分析及推论 /247

互联网信贷风险与大数据：如何开始互联网金融的实践

互联网金融的落脚点还是金融，而金融的核心问题是风险管理。如果能借助互联网，显著提高风险管理水平，那么就会创造有巨大潜力和竞争力的业务模式。

本书作者陈红梅博士在银行工作多年，近年又在知名互联网金融公司工作，熟稔传统的信贷业务流程，在此基础上，引入大数据，阐述了大数据如何嵌入传统的金融，帮助传统金融控制风险，提高效率，从而达到“互联网+”，完成金融业的互联网转型。

《互联网信贷风险与大数据》不是一本工具书，因此并没有烦琐的数据分析模型和流程套路，而是深入浅出地勾勒出风险管理的可行路径。作者以其丰富的传统银行和互联网金融领域的实践经验，描述互联网技术与大数据是如何渗入互联网信贷业务流程的各个环节中的，真实生动地描述了现实图景与实践方向。

互联网金融从业人员阅读本书，比照自身业务模式，可以获得灵感的火花，对于传统金融从业者和相关创业者，通过本书，可以了解互联网信贷领域的创新业务模式。

1章
个人信贷业务创新模式
1节 互联网金融来了
第二节 个人信贷业务的发展与创新
第三节 创新业务模式下的再认识
第四节 风险管理是创新持续之本
第五节 大数据——风险管理起跳板
第二章
风险管理概述
1节 理解风险
第二节 风险管理的概念
第三节 风险管理战略
第四节 风险管理策略
第三章
个人信贷申请准入
1节 信贷
第二节 审批自动化车间
第三节 体验式审批
第四节 反欺诈管理
第五节 客户准入的模型支持
第六节 金融征信服务
第四章
存量客户管理
1节 生命周期管理
第二节 存量客户价值提升
第三节 存量客户授信管理
第四节 风险预警体系
第五节 存量管理计量模型体系
第五章
逾期客户管理
1节 客户逾期的发生与处置
第二节 逾期催收计量模型体系
第三节 逾期催收管理策略
第六章
全面风险管理
1节 巴塞尔新资本协议
第二节 全面风险管理
第三节 资产组合管理
第四节 客户末端管理
第五节 全面风险管理对互联网创新模式的启示

互联网消费金融:模式与实践

零壹研究院(零壹财经)开展互联网消费金融的研究，目的在于总结、描述、厘清互联网消费金融这一新兴领域的现状；分析典型互联网消费金融公司和产品的业务模式；分析互联网消费金融的典型发展案例；对互联网消费金融的新价值进行探讨，研究如何结合互联网场景和数据进行精细化的消费信贷定价，并根据定价原则和策略进行相应的产品设计；发掘未被充分重视但存在重大潜力的互联网消费金融商业新机会；讨论互联网消费金融可能涉及的监管问题；总结、推测互联网消费金融的发展趋势。希望通过这些研究，一方面增强社会大众对于互联网消费金融的认识，另一方面帮助行业梳理思路、启发思考，共同促进这一行业的快速、持续、健康发展。
第1章 消费金融概述 1
一、消费金融的概念 2
二、国外消费金融的发展情况 3
（一）美国 3
（二）英国 8
（三）日本 11
三、我国消费金融的起源与发展 14
四、我国消费金融的现状 16
五、我国消费金融目前存在的主要问题 23

第2章 互联网消费金融的兴起 27
一、互联网消费金融的起源与发展 28
二、互联网消费金融的分类 31
（一）按主体划分 31
（二）按产品业务划分 40

第3章 互联网消费金融的业务模式 43
一、主要参与公司及其产品分析 44
（一）电商 44
（二）消费金融公司 47
（三）互联网消费金融平台 51
（四）其他 55
二、互联网消费金融商业模式及产品 56
（一）产品分析 56
（二）商业模式 59

第4章 互联网时代的消费金融定价 61
一、传统消费金融的定价方式 62
（一）传统消费金融定价的原则和历史 62
（二）传统消费金融定价的问题 65
二、互联网时代定价的新思路 66
（一）互联网给消费金融带来的新变化 66
（二）消费金融的要素分解 68
（三）消费金融的差异化定价 70
（四）其他问题的讨论 80
三、互联网时代的消费金融定价策略 82
（一）初创型消费金融服务机构的定价策略 83
（二）成长型消费金融服务商定价策略 86
（三）流量巨头的定价策略 89

第5章 互联网消费金融的产品设计 91
一、场景的选择 92
（一）消费场景的细分 92
（二）场景坐标轴的使用方法 93
（三）代付消费贷款 95
（四）现金贷 99
二、确定产品目标及操作方式 99
（一）线上代付消费贷款 99
（二）线下代付消费贷款 103
三、产品具体表现形式以及盈利模式 107
（一）线上消费场景 107
（二）线下消费场景 115

第6章 互联网消费金融资产证券化 125
一、资产证券化概述 126
二、互联网消费金融资产证券化案例 131
（一）阿里小贷 131
（二）京东白条 133
（三）分期乐 135
（四）宜人贷 137
（五）中腾信 139
三、互联网消费金融资产证券化总结与分析 142

第7章 互联网消费金融典型机构案例 151
一、京东消费金融 152
（一）发展概述 152
（二）产品演进 154
（三）数据与技术能力 161
（四）业务逻辑 165
（五）发展路径 166
（六）小结 171
二、众安消费金融 172
（一）众安消费金融概述 172
（二）众安消费金融的业务演进 173
（三）众安消费金融的核心技术 177
（四）众安消费金融的运作模式与发展战略 182
三、分期乐消费金融 184
（一）发展历程 184
（二）业务模式 185
（三）核心要素 192

第8章 互联网消费金融的风险与监管 197
一、互联网消费金融的主要风险 198
（一）消费者（借款人）面临的主要风险 198
（二）消费金融服务机构面临的风险 199

二、互联网消费金融监管的主要任务 205
三、互联网消费金融监管建议 206

第9章 互联网消费金融的商业机会 213
一、行业的选择 214
（一）行业选择原则 214
（二）目标行业 215
二、互联网消费金融的行业机会 216
（一）汽车市场 216
（二）教育 224
（三）旅游（签证+首付旅游） 229
（四）医疗美容 234
（五）租房分期 239
（六）个人住宅装修 243
（七）婚庆 247
三、其他 251

第10章 互联网消费金融的发展趋势 253
一、互联网消费金融将更加趋向场景化 254
二、消费流通企业的地位将逐步提升 256
三、互联网消费金融不断向细分化和垂直化发展 257
四、线上线下结合的O2O模式将是重要发展方向 259
五、消费金融的资产证券化将越来越普遍 261
六、互联网消费金融将成为P2P转型的重要方向 264
七、融资租赁或将成为消费金融的一个重要分支 265
八、消费金融将以渠道、资金和核心技术为王 267
九、互联网消费金融的定价的精细化程度不断加强 268
十、互联网消费金融的普惠性将不断显现 269

附录1 研究指导单位简介 271
附录2 研究合作单位简介 273
致谢 275
后记 276

评分☆☆☆☆☆

嗯

评分☆☆☆☆☆

嗯

评分☆☆☆☆☆

物美价廉

评分☆☆☆☆☆

物美价廉

评分☆☆☆☆☆

嗯

评分☆☆☆☆☆

嗯

评分☆☆☆☆☆

嗯

评分☆☆☆☆☆

书角被压坏了，京东这么粗暴的么，外包装就一麻皮袋

评分☆☆☆☆☆

物美价廉