我的第一本保險業入門書 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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王俊娜 著

圖書標籤:

• 保險入門
• 保險基礎
• 保險知識
• 保險銷售
• 職業發展
• 金融知識
• 理財規劃
• 行業指南
• 新手必讀
• 保險行業

齣版社： 人民郵電齣版社

ISBN：9787115349217

版次：01

商品編碼：11582052

包裝：平裝

叢書名： 金融業求職升職必讀係列

開本：16開

齣版時間：2014-12-01

頁數：231

正文語種：中文

編輯推薦

就一個傢庭而言，保險種類有針對孩子的幼兒保險、孩子上學後的學生保險，有針對爸爸媽媽的健康險、意外險等，有針對老人的養老保險、針對傢庭財産的傢財險、針對傢庭座駕的車險、針對傢庭上班成員的失業險，如果傢庭務農則還有農業險等。
單涉及一個傢庭的險種就如此豐富，涉及企業和其他大型機構的保險類型就更不用說瞭，那麼經營如此豐富險種的保險公司是怎麼運作的呢？
本書內容立足於對保險行業進行係統梳理，從機構篇、業務篇、個人篇三個角度，全方位介紹瞭保險公司的具體情況，幫你建立起對保險業和保險公司的立體感知，讓保險行業不再模糊不清、難以企及。

內容簡介

　　什麼是保險？保險公司怎樣運行？書中針對這些問題從機構篇、業務篇、個人篇三個角度分析瞭保險公司的運作之道。具體講述瞭人身保險和財産保險的各項業務、保險公司的組織結構和崗位職責、保險行業的風險控製和法律法規、保險行業龍頭企業的發展、保險銷售的技巧和收入、保險中介機構的職責範圍和任職資格等內容，為讀者呈現瞭真實的保險公司的生存狀態和運營環境。
　　本書適閤想進入保險行業工作的大學生、保險公司的銷售人員，從事保險行業工作的人員，以及對保險行業感興趣，想要瞭解保險知識的讀者閱讀。

作者簡介

　　王俊娜，女，河北石傢莊人，河北大學本科畢業，就職於中國太平洋人壽保險股份有限公司河北分公司營運部，熟悉並精通各種保險業務，對保險公司運營有深入的研究，連續多年在分公司業務考評中名列前茅，受到領導和同事的一緻好評。

目錄

機構篇
第一章 保險公司發展曆程
什麼是保險公司
世界保險業發展曆史
中國保險業沿革
保險行業當前排名
保險行業龍頭企業簡介
保險公司分類
第二章 保險公司的運營環境
保險公司的組織形式
保險公司的成立條件
保險公司盈利方式
第三章 保險公司的監管與影響
保險行業的監管
保險行業對社會的影響

業務篇
第四章 保險公司業務經營
保險公司客戶服務
保險承保
保險理賠
保險銷售和營銷
第五章 保險閤同
認識保險閤同
保險閤同的要素
保險閤同的其他事項
第六章 人身保險
重大疾病保險
人壽保險
健康保險
人身意外傷害保險
幼兒保險和學生保險
第七章 機動車輛保險
瞭解機動車輛險及其分類
交強險
第三者責任險
車輛損失險
機動車輛常見附加險
第八章 財産保險
財産保險概況
傢庭財産保險
企業財産保險
國內貨物運輸保險
責任保險
信用保險
第九章 保險風險控製
保險的人為風險及控製
拒保
保險職業分類
第十章 保險拒賠和行業法規
保險公司拒賠理由
《保險法》常用條款

個人篇
第十一章 保險公司的部門組成和運營管理
財險公司的組織結構圖
財險公司部門名稱和職責
壽險公司組織結構圖
壽險公司部門組成
保險公司運營管理
第十二章 保險公司主要業務崗位的業務職責
第十三章 保險銷售人員的禁止行為和激勵機製
保險銷售人員的禁止行為
保險公司激勵機製
第十四章 保險中介
保險代理人
保險經紀人
保險公估人
附錄

精彩書摘

　　《我的第一本保險業入門書》：
　　3.設計並介紹保險方案
　　瞭解準保戶的需求和經濟狀況之後，銷售人員可以根據調查得到的信息設計幾種保險方案，並說明每一種可供選擇方案的成本和可以得到的保障，以適應準保戶的保險需求。
　　（1）保險方案的設計
　　一般來說，設計保險方案時應遵循的首要原則是“高額損失優先原則”，意思是某一風險事故發生的頻率雖然不高，但損失後果嚴重，則應優先投保。一個完整的保險方案至少應該包括：保險標的情況、投保風險責任的範圍、保險金額的大小、保險費率的高低、保險期限的長短等。
　　（2）保險方案說明
　　擬定保險方案後應該嚮準保戶進行簡明、易懂、準確的解釋。一般來說，方案說明主要是介紹推薦的産品，對重要信息進行精確的解釋，尤其是涉及有關保險責任、責任免除、未來收益等的重要事項，必須確認準保戶完全瞭解方案中的相關內容，以免産生糾紛。
　　……

前言/序言

另闢蹊徑：金融科技與智能投顧的未來圖景 一本關於數字時代金融革新的深度洞察 --- 引言：顛覆與重塑——金融業的新範式 在二十一世紀的第三個十年，金融業正經曆著一場前所未有的深刻變革。傳統機構的壁壘正在被技術力量層層擊破，數據、算法和移動互聯正在成為驅動金融服務創新的核心引擎。本書並非聚焦於人身險或財産險的基礎知識梳理，而是將目光投嚮更廣闊、更具前瞻性的金融科技（FinTech）藍海，以及它如何徹底重塑投資、財富管理乃至普惠金融的未來形態。 本書旨在為那些渴望理解“下一個十年金融業將走嚮何方”的專業人士、創業者、政策製定者以及對未來金融圖景充滿好奇心的學習者，提供一套係統化、深度分析的理論框架與實踐案例。我們不探討保單條款的細節，而是深入剖析驅動這場革命背後的技術邏輯、商業模式和監管挑戰。 第一部分：FinTech的基石——技術驅動的底層邏輯 本部分將詳細拆解支撐現代金融創新的核心技術棧，解析它們如何從邊緣技術成長為行業主流驅動力。 第一章：區塊鏈與分布式賬本技術（DLT）在金融領域的應用深度 我們不滿足於對“去中心化”概念的錶麵描述。本章將重點研究DLT在跨境支付、貿易融資、數字身份認證（DID）中的實際落地案例。分析Hyperledger Fabric、Corda等聯盟鏈技術在解決金融機構間信任和效率問題上的優越性。深入探討智能閤約的復雜性、法律效力及其在自動化資産證券化（STOs）中的潛力與風險點。討論央行數字貨幣（CBDC）的發行機製對其對傳統支付清算係統的衝擊。 第二章：大數據、人工智能與機器學習：從風險定價到個性化服務 本章著重探討AI如何超越簡單的自動化流程，進入決策核心。我們將分析機器學習模型在信用評分、欺詐檢測（尤其是反洗錢/KYC流程的優化）中的應用。重點剖析自然語言處理（NLP）技術如何賦能非結構化數據（如研報、社交媒體情緒）的量化分析，並指導高頻交易策略的製定。此外，我們將詳細解讀生成式AI（Generative AI）在虛擬客戶服務代理和個性化産品設計方麵的最新進展，以及其帶來的模型可解釋性（Explainable AI, XAI）難題。 第三章：雲計算、API經濟與開放銀行（Open Banking） 金融機構的IT架構正經曆從本地部署到雲原生（Cloud-Native）的遷移。本章分析AWS、Azure、Google Cloud等平颱如何通過提供彈性和可擴展的基礎設施，降低金融創新的門檻。核心內容聚焦於“API經濟”：銀行如何通過安全、標準化的接口（API）與其他金融科技公司閤作，實現數據的安全共享和服務的無縫嵌入（Embedded Finance）。深入分析歐盟的PSD2、英國的CMA等開放銀行政策如何重塑銀行業務邊界。 第二部分：財富管理與投資的智能化轉型 傳統財富管理麵臨高成本、低覆蓋率的挑戰。本部分聚焦於智能投顧（Robo-Advisory）如何通過技術手段實現財富管理的民主化。 第四章：智能投顧的演進與生態構建 從早期的基於規則的算法，到如今采用復雜因子模型和行為金融學理論的智能係統，智能投顧（RA）正在走嚮成熟。本章詳細剖析RA的核心算法邏輯，包括目標日期基金管理、風險平價策略的自動化執行。更重要的是，我們將研究“人機協作”的未來模式——即“增強型投顧”（Hybrid Advice），探討AI如何輔助人類顧問進行更深入的情感溝通和復雜稅務規劃。分析不同市場（美國、歐洲、亞洲）的RA監管框架差異。 第五章：量化投資的普惠化：ETF、因子投資與算法交易 量化策略不再是大型機構的專屬。本章探討如何利用低成本的ETF工具和公開的量化因子（價值、動量、質量等）構建齣色的被動/主動混閤投資組閤。分析算法交易如何影響市場微觀結構，以及散戶投資者如何通過零傭金交易平颱（如Robinhood現象）參與到高頻市場中，並討論這種參與帶來的流動性風險。 第六章：去中心化金融（DeFi）的潛力與悖論 DeFi是金融創新中最具爭議也最激動人心的一環。本章將避開幣價波動，專注於協議本身。深度解析自動化做市商（AMM）、去中心化交易所（DEX）的運作原理。詳細分析閃電貸（Flash Loans）的創新應用及其潛在的係統性風險。討論穩定幣（Stablecoins）作為數字時代支付層的重要性，以及其背後對儲備資産透明度的監管要求。 第三部分：新興領域的監管、倫理與未來展望 技術的高速發展對現有監管體係提齣瞭嚴峻挑戰。本部分關注如何平衡創新、保護消費者與維護金融穩定。 第七章：監管科技（RegTech）與閤規自動化 RegTech是應對復雜監管環境的必然産物。本章介紹AI在實時交易監控、監管報告自動化中的應用。重點分析機器學習在識彆“影子銀行”活動、監測市場操縱方麵的能力。討論監管沙盒（Regulatory Sandboxes）機製如何為創新提供受控的測試環境，以及“事前閤規”與“事後審計”的轉變趨勢。 第八章：數字身份、隱私保護與數據治理 在數據驅動的金融世界，用戶身份的驗證與數據隱私的保護至關重要。本章深入探討零知識證明（Zero-Knowledge Proofs）等先進加密技術如何實現“在不透露信息的情況下驗證信息”的能力，這對於KYC和隱私計算至關重要。分析GDPR、CCPA等法規對金融機構數據治理提齣的具體要求，以及聯邦學習（Federated Learning）在保護數據主權和模型訓練之間的平衡。 第九章：普惠金融的數字路徑與社會責任 FinTech有潛力覆蓋那些被傳統銀行係統遺棄的人群。本章考察移動支付、P2P藉貸（及其在特定市場麵臨的挑戰）如何提高金融服務的可及性。討論算法偏差（Algorithmic Bias）的社會影響——當AI模型基於有偏曆史數據進行信貸決策時，如何確保公平性。探討綠色金融（Green Finance）與ESG投資如何通過數字化工具實現更精準的監測和報告。 結語：重構金融的未來生態 本書最終導嚮一個核心觀點：未來的金融業將不再是單一的行業，而是一個由技術基礎設施、數據智能層和定製化服務構成的復雜生態係統。理解這場變革的深度和廣度，是所有金融參與者未來競爭力的關鍵所在。這本書提供的是一份地圖和指南針，指引讀者穿越技術浪潮，洞察下一個萬億級的市場機遇。 --- (全書不涉及保險産品、條款、銷售技巧或傳統風險管理理論的詳細介紹。)

評分☆☆☆☆☆

如果要用一個詞來概括這本書帶給我的體驗，那一定是“結構清晰”。我曾嘗試閱讀過一些零散的保險資料，但往往因為信息碎片化而感到迷茫。然而，這本書的章節安排堪稱典範。它從宏觀的“保險是什麼”開始，逐步深入到“保險公司如何運作”，再到“核心業務流程詳解”，最後落腳於“個人職業發展與行業趨勢預測”。這種金字塔式的結構，確保瞭讀者每嚮前推進一章，都能在已有的知識基礎上穩固地搭建起新的認知樓層。我尤其欣賞作者在過渡章節的處理上所下的功夫，那些銜接詞和總結段落，總能巧妙地迴顧前文要點，並預告後續內容的核心邏輯，使得整本書的閱讀體驗如行雲流水般順暢。對於那些習慣於係統化學習的人來說，這本書的內在邏輯框架本身就是一份極佳的學習工具，它幫助我將原本散亂的保險概念，組織成瞭一個完整、自洽的知識體係，讓“入門”不再是盲人摸象，而是對全局有瞭清晰的把握。

評分☆☆☆☆☆

這本書的文字風格非常具有穿透力，它沒有采用那種老氣橫鞦的學術腔調，反而流露齣一種對行業未來發展的熱切期盼和審慎態度。作者在描述行業痛點時，措辭犀利而不失客觀，例如對於傳統保險代理人模式麵臨的挑戰，他提齣的分析角度非常新穎，直指效率瓶頸和客戶體驗的脫節。我注意到，作者在論述中非常強調“以客戶為中心”的服務理念，這在很多傳統行業的入門書中是不多見的。書中有一個章節專門討論瞭長期護理保險和養老金規劃的結閤，將保險工具與老齡化社會這一重大議題緊密聯係起來，展現瞭極強的社會責任感。閱讀過程中，我時常會停下來思考，作者是如何將如此多的曆史沿革、法律框架和市場數據融匯貫通，最終提煉齣這些精煉的觀點。這本書的價值不僅在於傳授知識，更在於它塑造瞭一種現代、前瞻性的保險從業者思維模式，引導讀者思考如何利用金融工具解決實際的社會問題，這比單純的知識點羅列要寶貴得多。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我最大的感受是它的視野之廣，完全超齣瞭我對“入門”讀物的預期。它不僅僅停留在介紹什麼是車險、什麼是健康險這種基礎層麵，而是勇敢地邁入瞭更具挑戰性的領域，比如再保險的運作機製，以及對當前全球保險科技（InsurTech）浪潮的深刻洞察。我特彆喜歡其中關於風險定價模型的探討部分，雖然涉及一些精算學的影子，但作者的闡述方式非常高明，側重於背後的邏輯和哲學思考，而非復雜的數學公式。這讓非專業背景的讀者也能領會到，保險的本質其實是一場基於概率和集體智慧的風險轉移遊戲。此外，書中對保險監管體係的介紹也頗為精彩，它清晰地勾勒齣瞭各國監管機構在維護市場穩定和保護消費者權益方麵的努力與權衡。這種宏觀的視角，讓讀者在學習具體産品時，能更好地理解其背後的政策導嚮和社會功能。對我來說，這本書更像是一張行業生態全景圖，它讓我看到保險業如何作為一個龐大且關鍵的經濟支柱，參與到社會經濟的方方麵麵。

評分☆☆☆☆☆

這本書在細節處理上的匠心獨運，讓我感受到瞭作者作為一名資深人士的專業素養。舉例來說，書中在解釋“保險閤同的法律效力”時，並沒有簡單地引用法條，而是通過模擬瞭幾種常見的閤同爭議場景，來闡釋關鍵條款的重要性，這種情景化的教學方式，讓法律概念變得觸手可及。此外，書中對不同險種（如財産險、健康險、責任險）的風險特徵描述得極其精準，區分度很高，避免瞭初學者將它們混淆的可能。我發現，作者在引用行業數據和統計數字時，總會注明數據來源和年份，這極大地增強瞭內容的可靠性和時效性。這種對信源的嚴謹態度，使得這本書不僅是一本學習材料，更是一份值得信賴的行業參考資料。它教會我的不僅僅是“是什麼”，更是“為什麼”和“如何判斷”，培養瞭一種批判性的思維，使我能夠超越錶麵的産品介紹，去探究其背後的風險計量基礎和商業邏輯。這本書的價值，在於它為讀者提供瞭一套分析和評估保險業務的底層思維工具。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計給我留下瞭深刻的印象，那種簡潔而不失專業感的配色，讓人一看就知道這是一本嚴肅、有深度的行業入門讀物。我本來對金融和保險領域知之甚少，甚至有點望而卻步，但這本書的排版和字體選擇非常友好，閱讀起來毫無壓力。我尤其欣賞作者在介紹基本概念時所采用的類比和生活化的例子，這極大地降低瞭理解門檻。比如，書中用“傢庭的財務防火牆”來描述壽險的功能，這個比喻瞬間擊中瞭我，讓我明白瞭保險的真正價值所在，而不僅僅是冷冰冰的閤同條款。它不是那種堆砌術語的教科書，而是像一位經驗豐富的朋友在手把手地教你如何構建自己的風險保障體係。深入閱讀後，我發現它對於保險公司的組織架構、核心業務闆塊的劃分介紹得非常透徹，即便是初學者也能迅速建立起一個宏觀的行業框架認知。而且，作者非常注重實操性，書中穿插的“案例分析”環節，雖然隻是簡要的概述，但足以讓我看到理論知識是如何在市場中運作的。總而言之，這本書在“入門”這個層麵上做得非常齣色，它成功地將一個復雜龐大的行業，濃縮成瞭一份清晰、易懂的導航圖，讓我對接下來的學習充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

不錯，挺好的，正在準備開始用起來瞭，後麵再來評價吧

評分☆☆☆☆☆

很好的書。。。。。。

評分☆☆☆☆☆

讀完，很實用，很有參考價值！

評分☆☆☆☆☆

很有用的一本書，對於瞭解保險公司和行業很好。

評分☆☆☆☆☆

還沒有看，充電纔能全速奔跑。比較全麵。適閤新人

評分☆☆☆☆☆

入門的讀本，不知道怎麼樣

評分☆☆☆☆☆

很好的書。。。。。。

評分☆☆☆☆☆

京東618活動太給力啦！！！特彆是圖書，搶到優惠券非常劃算，太便宜瞭，一年中可能也隻有兩次會有這麼優惠，趁現在多囤點書，把我想買的書都買瞭，書籍很好，努力學習，天天嚮上，充實自己，利用閑餘時間多學習絕對非常有用！！！

評分☆☆☆☆☆

送給保險也女神的?