基本信息

書名:理財規劃師專業能力（三級）

原價：68.00元

作者:中國就業培訓技術指導中心組織 編寫

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-1

ISBN：9787509542125

字數：585000

頁碼：377

版次：5

裝幀：平裝

開本：16開

目錄

章 現金規劃
節 分析客戶現金需求
第二節 製定現金規劃方案
第二章 消費支齣規劃
節 製定住房消費方案
第二節 製定汽車消費方案
第三節 製定消費信貸方案
第三章 教育規劃
節 客戶教育需求分析
第二節 製定客戶教育規劃方案
第四章 風險管理與保險規劃
節 收集客戶信息
第二節 提供谘詢服務
單元 風險和風險管理
第二單元 保險基礎知識
第三單元 個人／傢庭麵臨的主要風暖
第四單元 保險的基本原則
第五單元 保險閤同
第六單元 人身保險基礎知識
第七單元 財産保險基礎知識
第八單元 責任保險和信用保證保險基礎知識
第五章 投資規劃
節 投資規劃概述
第二節 客戶信息的收集與整理
第三節 基本投資工具
……
第六章 退休養老規劃
第七章 財産分配與傳承規劃
主要參考資料

內容提要

改革開放以來， 中國人創造齣瞭令全球側目的經濟奇跡。目前國內已進入財富管理時代，全民都需要學會重視長期理財規劃。縱覽各發達國傢經驗，隨著經濟和金融的持續發展，僅僅依靠個人知識和經驗的積纍，及其對財富管理配置的時間和精力來管理財富的傳統方式，已經很難確保其選擇與配置的效率和效益，因而提供專業、全麵理財服務的理財規劃師便應運而生，並在經濟和社會發展中日益彰顯其重要作用。
理財規劃師是運用理財規劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規劃服務的專業人員。2003年初，藉鑒成熟市場經濟國傢該行業的相關經驗，並結閤我國經濟發展實際，人力資源和社會保障部 (原勞動和社會保障部)頒布瞭《理財規劃師國傢職業標準》(以下簡稱“職業標準”)，將理財規劃師職業作為正式職業，並為此成立瞭國傢職業技能鑒定專傢委員會理財規劃師專業委員會(以下簡稱“專傢委員會”)。委員均為來自國內高等院校和金融機構的傑齣學者和專傢。
經過幾年的探索，人力資源和社會保障部從我國國情齣發，組織專傢對職業標準進行瞭大幅修訂。鑒於職業標準的指導意義，我們相應對理財規劃師國傢職業資格培訓教程(以下簡稱“教程”)做齣調整。我們希望該教程在立足本土獲得生命力的基礎上，憑藉其對職業標準忠實而深刻的理解、對理財規劃師職業國際化和前瞻性的把握，使得理財規劃師這個職業能夠伴隨中國經濟的持續發展和居民財富的穩步增長而蓬勃茁壯地成長。